【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及交易风险评估，具体为一种实时证券交易风险评估方法。
技术介绍
1、在当今复杂多变的证券交易市场中，个人投资者已成为重要的参与者。随着金融市场的不断发展和普及，越来越多的个人投身于证券交易，试图获取投资收益。然而，个人投资者由于自身条件和市场环境的限制，在交易过程中面临着诸多风险。个人投资者缺乏专业的投资知识和经验，难以准确把握市场变化，容易做出错误的投资决策。同时，交易过程中的各种操作失误、交易系统问题以及个人情绪波动等因素，也给个人投资者带来了显著的操作风险，可能导致投资损失甚至影响个人财富状况和金融稳定；
2、现有的证券交易风险评估方法虽然在一定程度上能够对市场风险、信用风险等进行分析，但对于个人操作风险的评估存在明显不足。一方面，传统方法大多侧重于宏观层面的风险评估，未能充分考虑个人投资者的独特特征和交易行为细节。例如，在评估个人操作风险时，缺乏对投资者个人交易习惯（如交易频率、交易品种偏好等）、知识水平（包括金融知识掌握程度、投资经验等）以及交易时心理状态等因素的深入分析。另一方面，现有评估方法通常不能实时监测和评估风险，时效性较差。个人投资者在交易过程中的实时操作情况无法及时被纳入风险评估体系，导致风险评估结果滞后，难以为投资者提供及时有效的风险预警，无法满足个人投资者在实际交易中对风险评估及时性和准确性的需求。
3、实时评估个人证券交易操作风险具有重要意义。对于个人投资者而言，及时了解自身操作风险状况能够帮助他们在交易过程中及时调整投资策略，避免因操作失误或不合理的交易行为而遭受
4、为了解决上述缺陷，现提供一种技术方案。
技术实现思路
1、本专利技术的目的在于解决证券交易风险评估方法难以实时且全面评估个人投资者操作风险，导致个人投资者无法及时获取有效风险预警以调整投资策略的问题，而提出一种实时证券交易风险评估方法。
2、本专利技术的目的可以通过以下技术方案实现：
3、一种实时证券交易风险评估方法，包括以下步骤：
4、s1、数据采集：从多渠道收集个人投资者交易指令、特征、交易环境信息，为风险评估提供全面的数据基础，涵盖交易行为、背景及外部环境因素；
5、s2、数据预处理：对采集的数据进行清洗、修正错误、标准化和编码，确保数据准确性与规范性，使其适用于后续风险评估模型计算，提高数据质量和可用性；
6、s3、风险评估：分别计算交易失误、知识与经验不匹配、交易环境影响方面的风险指标及等级，全面衡量投资者操作风险，综合多因素评估风险状况；
7、s4、风险综合评估与预警：依据风险评估结果计算综合评估分，依此设定阈值进行风险预警与提示，帮助投资者及时了解风险等级，以便采取相应措施。
8、进一步的，所述s3的具体过程如下：
9、交易失误风险评估：计算交易失误率mer，通过公式：mer=（错误交易指令数/总交易指令数）×100%；其中错误交易指令包括买卖方向错误、交易数量输入错误、价格偏离合理范围情况；根据mer的值评估交易失误风险等级，当mer<2%为低风险；2%≤mer<5%为中等风险；mer≥5%为高风险；
10、知识与经验不匹配风险评估：定义投资者的知识水平得分，通过投资者特征数据进行综合评估，包括：年龄、职业、教育程度；
11、针对年龄划分为不同区间进行评分，具体将20-30岁得2分，31-40岁得3分，41-50岁得4分，51-60岁得3分，60岁以上得2分；
12、针对职业，对于金融行业从业者，包括银行理财经理、证券交易员，职业评分记为8分，对于非金融行业从业者，分析职业与金融行业的相关度，根据不同的相关度与预设的若干个相关度区间进行匹配，预设的若干个相关度区间分别对应设置着不同的职业评分，根据职业与金融行业的相关度确定职业评分；通过投资者的职业确定职业评分；
13、针对教育程度通过学历进行衡量，对不同的学历定义教育程度评分，具体的：博士学历教育程度评分为10分，硕士学历教育程度评分为8分，本科学历教育程度评分为6分，大专学历教育程度评分为4分，高中及以下学历教育程度评分为2分；
14、再确定投资者不同特征数据的权重，年龄评分、职业评分及教育程度评分权重分别为，并将得到的年龄评分、职业评分及教育程度评分分别标定为nn、zy及jy，归一化处理后代入以下公式：以得到综析值zxz，并以得到的综析值zxz作为衡量知识与经验不匹配风险评估的标准；式中为投资者心理压力指标影响因子。
15、进一步的，所述s3中投资者心理压力指标影响因子的分析过程如下：
16、获取投资者在交易过程中操作数据，具体的通过在交易系统中记录投资者每次下单操作从点击下单按钮到确认提交订单的时间间隔；计算投资者相邻两次交易之间的时间间隔；统计投资者在预设时间周期内对已提交订单进行修改的次数；
17、对采集到的数据进行清洗，去除因系统故障或网络异常导致的错误数据；然后对操作速度、交易时间间隔及修改订单频率数据进行标准化处理，使数据处于相同的数量级，用于后续计算；
18、对操作速度、交易时间间隔及修改订单频率分别设定对应的权重，用于反映各因素对心理压力影响的相对重要性，且操作速度、交易时间及交易间隔分别设定对应的权重、及总和为1；通过公式：计算得到心理压力指标，式中、、分别为标准化后的操作速度值、交易时间间隔值及修改订单频率值；
19、再将得到的心理压力指标进行百分比化以得到投资者心理压力指标影响因子。
20、进一步的，所述s4的具体操作步骤如下：
21、综合风险计算：根据步骤s3中三个方面的风险评估结果，计算综合操作风险得分，分别将分析得到的交易失误率mer、综析值zxz及环影值hyp归一化处理后，代入以下公式以得到综合操作风险得分fxf，式中分别为交易失误率mer、综析值zxz及环影值hyp的预设权重系数；
22、再将得到的综合操作风险得分fxf代入以下公式：以得到综合评估分zpz，式中为综合风险动态调整系数，其中分别为市场收益率的标准差及投资者收益率的标准差，计算周期与风险评估周期一致，并将得到的综合评估分zpz作为衡量风险综合评估的标准;
23、风险预警与提示：根据综合评估分zpz设定风险阈值，包括第一阈值和第二阈值，且＜，当zpz＞触发高风险预警，＜zpz≤触发中等风险预警，zpz≤为低风险提示；当触发预警或提示时，通过交易终端向投资者推送风险提示信息，内容包括当前综合风险等级、各个风险因素的评估结果以及相应的建议。
24、进一步的，所述s1的具体操作步骤如下：
25、个人交易信息采集：从证券经纪商的交易系统接口实时获取个人投资者的交易指令信息，包括交易品种、买卖方向、交易数量、交易价格、交易时间本文档来自技高网...
【技术保护点】
1.一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，包括以下步骤：
2.根据权利要求1所述的一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，所述S3的具体过程如下：
3.根据权利要求1所述的一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，所述S3中投资者心理压力指标影响因子的分析过程如下：
4.根据权利要求1所述的一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，所述S4的具体操作步骤如下：
5.根据权利要求1所述的一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，所述S1的具体操作步骤如下：
6.根据权利要求1所述的一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，所述S2的具体操作步骤如下：
【技术特征摘要】
1.一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，包括以下步骤：
2.根据权利要求1所述的一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，所述s3的具体过程如下：
3.根据权利要求1所述的一种实时证券交易风险评估方法，其特征在于，所述s3中投资者心理压力指标影响因子的分析过程如下：
...
【专利技术属性】
技术研发人员：李烁权，杨德良，柳刚强，孙杰，
申请(专利权)人：杭州中焯信息技术股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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