【技术实现步骤摘要】
本申请涉及金融，特别是涉及一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具。
技术介绍
1、数据治理的重点就是在客户和交易两部分，这意味着每个机构都要面临庞大的数据量，让人无从下手。从数据本身来说，一方面数据涉及客户信息及交易信息，数据量庞大，分布散、业务场景复杂等；另一方面是历史数据存储混乱、信息收集标准变更、系统切换、数据处理不到位等多方面带来的数据质量问题，难以抽丝剥茧、追溯根源。从机构层面来说，一方面部分机构对数据治理的认识不到位，未投入资源或者投入资源有限，导致专业力量较弱、相关部门不配合，另一方面数据治理是一项长期工作，效果难以立竿见影，尚未建立起专属的“数据文化”。
2、在一个传统的反洗钱合规流程中，数据往往在需要使用时才发现问题，例如监管报表、模型跑批等，合规人员将这些问题零零散散地向技术人员进行反馈，随后采取打补丁式地进行修正，金融机构缺乏能够系统性地主动查找问题数据根源的工具。
技术实现思路
1、本申请提供一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，旨在帮助金融机构系统性地主动查找问题数据。
2、第一方面，一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，包括：
3、规则管理模块，用于管理多个针对不同金融机构数据质量治理的校验规则；
4、数据校验模块，用于接收待检查金融机构的目标数据文件，根据所述目标数据文件创建校验任务和与所述校验任务一一对应的协议文件，将所述目标数据文件和协议文件存放到接收目录下；从所述接收目录读取所
5、数据治理模块，用于对所述异常数据，按照数据归属进行治理任务分配，并将所述治理任务发送给相应归属金融机构；接收治理任务的相应归属金融机构反馈的治理结果和办结操作。
6、上述方案中，可选地，所述校验规则包括初始化的内置校验规则和金融机构根据自身实际需要灵活配置的校验规则；所述初始化的内置校验规则基于监管机构对金融机构反洗钱现场检查数据要求总结得到。
7、上述方案中，可选地，所述校验规则包括格式类校验规则、内容合规类校验规则和逻辑合理性校验规则。
8、上述方案中，可选地，所述目标数据文件的格式为csv文本文件，所述目标数据文件中的内容格式为utf-8编码，每个所述目标数据文件中的数据量小于或等于3000千万；在所述目标数据文件中，字段内容加半角双引号，字段间以半角单竖线或逗号分割；所述协议文件中的内容采用json格式数据，所述协议文件的名称使用中英文、数字、下划线、中划线，且名称长度小于或等于20个字符。
9、上述方案中，可选地，在数据校验模块中，当接收到多个目标数据文件，创建得到多个校验任务和协议文件时，将所有目标数据文件全部存放到接收目录中以当前日期命名的文件夹下，将每个协议文件分别根据相应校验任务命名，并将每个协议文件存放到接收目录中的预先约定的扫描目录下。
10、上述方案中，可选地，所述数据治理模块还用于：
11、将所述异常数据的异常概况和明细发送给相应归属金融机构；
12、向相应归属金融机构发送任务处理期限提醒。
13、上述方案中，可选地，所述自查预警引擎工具还包括：
14、校验结果统计模块，用于对所述校验结果进行可视化展示，在可视化展示时展示所述异常数据的具体分布；接收选定的展示维度，根据所述展示维度对所述校验结果进行统计和可视化展示。
15、上述方案中，进一步可选地，所述校验结果统计模块还用于：
16、在可视化展示时，对于校验不通过的目标数据文件和字段显示校验不通过的具体原因；
17、接受输入的导出条件，将所述校验结果中符合所述导出条件的异常数据进行批量导出。
18、上述方案中，可选地，所述自查预警引擎工具还包括：
19、任务比对模块，用于将所述异常数据和治理结果进行比对，并将比对结果进行可视化展示；接收选定的两个校验任务，所述两个校验任务对应不同时间段的相同目标数据文件，对所述两个校验任务的相应校验结果进行数据对比，将相同目标数据文件在不同校验任务中的异常数据分别进行可视化展示。
20、上述方案中，可选地，所述自查预警引擎工具采用b/s架构，所述自查预警引擎工具支持多法人、总-分-支架构，所述自查预警引擎工具的前端交互界面采用vue技术组件开发，所述自查预警引擎工具的数据存储采用mysql数据库。
21、相比现有技术，本申请至少具有以下有益效果：
22、基于监管机构对银行、支付、保险、证券、期货等金融机构反洗钱现场检查数据要求，总结出针对不同金融机构数据质量治理的校验规则，形成一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具；利用该自查预警引擎工具，在对目标检查数据的扫描读取后，通过系统的跑批对金融机构反洗钱数据进行系统批量校验，能够对不符合规则的异常数据进行提取，实现对异常数据的主动定位、跟踪，提前摸清数据质量，督促机构内部事先整改，达到数据质量的内部治理；使金融机构在主动应对监管检查的同时，做到金融机构内部反洗钱数据的自检自查，及早发现机构内部数据不准确、不完整等问题，从而针对性完善数据、提高数据质量，减少监管检查的处罚；同时，通过该自查预警引擎工具可以释放人工劳动力，极大地减少人工工作量，使人工的主要精力能够集中在后期的整改或者其他更重要的事情上，大大提高了机构数据治理的效率。
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1.一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括初始化的内置校验规则和金融机构根据自身实际需要灵活配置的校验规则；所述初始化的内置校验规则基于监管机构对金融机构反洗钱现场检查数据要求总结得到。
3.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括格式类校验规则、内容合规类校验规则和逻辑合理性校验规则。
4.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述目标数据文件的格式为csv文本文件，所述目标数据文件中的内容格式为UTF-8编码，每个所述目标数据文件中的数据量小于或等于3000千万；在所述目标数据文件中，字段内容加半角双引号，字段间以半角单竖线或逗号分割；所述协议文件中的内容采用json格式数据，所述协议文件的名称使用中英文、数字、下划线、中划线，且名称长度小于或等于20个字符。
5.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具
6.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述数据治理模块还用于：
7.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述自查预警引擎工具还包括：
8.根据权利要求7所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验结果统计模块还用于：
9.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述自查预警引擎工具还包括：
10.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述自查预警引擎工具采用B/S架构，所述自查预警引擎工具支持多法人、总-分-支架构，所述自查预警引擎工具的前端交互界面采用VUE技术组件开发，所述自查预警引擎工具的数据存储采用MySQL数据库。
...【技术特征摘要】
1.一种金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括初始化的内置校验规则和金融机构根据自身实际需要灵活配置的校验规则；所述初始化的内置校验规则基于监管机构对金融机构反洗钱现场检查数据要求总结得到。
3.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述校验规则包括格式类校验规则、内容合规类校验规则和逻辑合理性校验规则。
4.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于，所述目标数据文件的格式为csv文本文件，所述目标数据文件中的内容格式为utf-8编码，每个所述目标数据文件中的数据量小于或等于3000千万；在所述目标数据文件中，字段内容加半角双引号，字段间以半角单竖线或逗号分割；所述协议文件中的内容采用json格式数据，所述协议文件的名称使用中英文、数字、下划线、中划线，且名称长度小于或等于20个字符。
5.根据权利要求1所述的金融机构反洗钱异常数据的自查预警引擎工具，其特征在于...
【专利技术属性】
技术研发人员：李瑾娜，薛向东，王滑，杨旭，张双双，张晓艳，
申请(专利权)人：东华软件股份公司，
类型：发明
国别省市：
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