【技术实现步骤摘要】
本申请涉及金融，尤其涉及一种动账风险检测方法及装置。
技术介绍
1、银行需要识别客户转账信息是否存在金融风险并对客户进行预警，以确保客户的资产安全，维护客户对银行的信任关系，这有助于防止客户遭受潜在的财务损失，同时保持良好的客户满意度和银行声誉。然而，目前在电信及其他行业金融安全事件频发，保护客户资金安全是银行重要职责。
技术实现思路
1、针对现有技术中的问题，本申请实施例提供一种动账风险检测方法及装置，能够至少部分地解决现有技术中存在的问题。
2、第一方面，本申请提供一种动账风险检测方法，包括：
3、接收客户的转账交易信息并获取所述客户的历史交易信息；所述转账交易信息中包含收款方信息；
4、将所述收款方信息与银行异常名单进行对比，得到第一对比结果；
5、若所述第一对比结果为所述收款方不在所述银行异常名单内，将所述收款方信息与银行非异常名单进行对比，得到第二对比结果；
6、若所述第二对比结果为所述收款方不在所述银行非异常名单内，根据所述历史交易信息生成正常交易模式并根据所述转账交易信息生成当前交易模式；
7、将所述当前交易模式与所述正常交易模式进行对比，得到第三对比结果；
8、当所述第三对比结果为所述当前交易模式与所述正常交易模式不符时，对所述转账交易信息进行异常检测。
9、进一步地，所述将所述收款方信息与银行异常名单进行对比，得到第一对比结果，包括：
10、利用所述历史交易
11、利用所述分类器及所述收款方信息生成第一对比结果。
12、进一步地，根据所述历史交易信息生成正常交易模式，包括：
13、对所述历史交易信息进行特征提取，得到历史交易特征；
14、根据所述历史交易特征生成历史交易状态；
15、根据所述历史交易特征及所述历史交易状态生成正常交易模式。
16、进一步地，所述根据所述历史交易特征及所述历史交易状态生成正常交易模式，包括：
17、利用所述历史交易特征及所述历史交易状态训练交易行为模型；
18、根据所述交易行为模型生成正常交易模式。
19、进一步地，所述对所述转账交易信息进行异常检测，包括：
20、利用所述历史交易信息训练异常检测模型；
21、利用异常检测模型根据所述转账交易信息及预设的阈值生成异常检测结果。
22、进一步地，还包括：
23、当异常检测结果为当前交易具有风险时，进行风险预警。
24、进一步地，还包括：
25、当所述第一对比结果为所述收款方存在于所述银行异常名单内时，进行风险预警。
26、第二方面，本申请提供一种动账风险检测装置，包括：
27、信息获取单元，用于接收客户的转账交易信息并获取所述客户的历史交易信息；所述转账交易信息中包含收款方信息；
28、第一对比结果生成单元，用于将所述收款方信息与银行异常名单进行对比，得到第一对比结果；
29、第二对比结果生成单元，用于若所述第一对比结果为所述收款方不在所述银行异常名单内，将所述收款方信息与银行非异常名单进行对比，得到第二对比结果；
30、交易模式生成单元，用于若所述第二对比结果为所述收款方不在所述银行非异常名单内，根据所述历史交易信息生成正常交易模式并根据所述转账交易信息生成当前交易模式；
31、第三对比结果生成单元，用于将所述当前交易模式与所述正常交易模式进行对比，得到第三对比结果；
32、异常检测单元，用于当所述第三对比结果为所述当前交易模式与所述正常交易模式不符时，对所述转账交易信息进行异常检测。
33、第三方面，本申请提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述任一项实施例所述的方法。
34、第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述的方法。
35、第五方面，本申请提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述的方法。
36、本申请提供的动账风险检测方法及装置，通过接收客户的转账交易信息并获取客户的历史交易信息；转账交易信息中包含收款方信息；将收款方信息与银行异常名单进行对比，得到第一对比结果；若第一对比结果为收款方不在银行异常名单内，将收款方信息与银行非异常名单进行对比，得到第二对比结果；若第二对比结果为收款方不在银行非异常名单内，根据历史交易信息生成正常交易模式并根据转账交易信息生成当前交易模式；将当前交易模式与正常交易模式进行对比，得到第三对比结果；当第三对比结果为当前交易模式与正常交易模式不符时，对转账交易信息进行异常检测，实现了在保护客户资产安全的同时，维护银行的良好声誉及客户与银行之间的信任关系，提高客户满意度及忠诚度。其中，对转账交易信息进行异常检测以对客户进行风险预警能够进一步增强客户对银行的信任。
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1.一种动账风险检测方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，所述将所述收款方信息与银行异常名单进行对比，得到第一对比结果，包括：
3.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，根据所述历史交易信息生成正常交易模式，包括：
4.根据权利要求3所述的动账风险检测方法，其特征在于，所述根据所述历史交易特征及所述历史交易状态生成正常交易模式，包括：
5.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，所述对所述转账交易信息进行异常检测，包括：
6.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，还包括：
7.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，还包括：
8.一种动账风险检测装置，其特征在于，包括：
9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至7任一项所述的方法。
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读
11.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至7任一项所述的方法。
...【技术特征摘要】
1.一种动账风险检测方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，所述将所述收款方信息与银行异常名单进行对比，得到第一对比结果，包括：
3.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，根据所述历史交易信息生成正常交易模式，包括：
4.根据权利要求3所述的动账风险检测方法，其特征在于，所述根据所述历史交易特征及所述历史交易状态生成正常交易模式，包括：
5.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，所述对所述转账交易信息进行异常检测，包括：
6.根据权利要求1所述的动账风险检测方法，其特征在于，还包括：
【专利技术属性】
技术研发人员：李泰丞，孙涛，沙一菲，胡屹，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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