评估个体合规风险的装置、方法及计算机存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开一种评估个体合规风险的装置、方法及计算机存储介质，用于定义可量化的指标以计算特定个体的了解顾客(know

【技术实现步骤摘要】
评估个体合规风险的装置、方法及计算机存储介质


[0001]本专利技术关于数据分析技术，特别是关于评估个体合规风险的装置、方法及计算机存储介质。

技术介绍

[0002]了解顾客(know your customer,KYC)机制是目前全球主流议题之一。此外，国际货币基金组织(IMF)还敦促其189个成员国遵守相关国际标准。然而，除了联合国、美国外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control,OFAC)、欧盟和一些国家发布相关信息外，并没有一种有系统、可量化的方法来衡量关于特定个体的合规性及相关的合规风险。目前，许多金融机构花费大量资源人工收集客户的公司背景及其管理团队、董事会成员、股东、甚至于了解客户的客户(know your customer
’
s customer,KYCC)的数据。这种KYC/KYCC监控和过滤是重要的，但存在以下缺点：首先，数据来源因地区、机构不同而异，且数据量庞大；其次，目前没有明确的衡量标准来评断相关数据，例如公司、公司高管及/或其供应链伙伴的新闻甚至社交媒体数据等。因此，各金融机构评估的合规性结果可能有很大范围的变化。此外，这些金融机构花费了大量资源来产生合规结果，但这些结果由于假性触动太多，因而需要浪费许多人力来实现其目标。
[0003]因此，需要一种评估个体合规风险的解决方案，以简单且可量化的指标(metrics)来评估公司、个人或交易的了解顾客(KYC)合规分数，以有效且快速地衡量合规风险，进而提醒关于特定个体的风险，并提升整体效能。

技术实现思路

[0004]为解决上述的问题，本专利技术提供一种评估个体合规风险的装置、方法及计算机存储介质，以克服现有技术中存在的至少部分问题。
[0005]本专利技术的评估个体合规风险的装置，包括：显示模块，用于提供操作界面，以接收个体的调查需求；撷取模块，用于从数据源提取数据；以及运算模块，用于根据该调查需求从该数据导出最终个体合规分数，其中，该运算模块导出该最终个体合规分数包括：令该运算模块根据该调查需求确认该个体，其中，该个体为人物、公司、金融交易的其中一者；令该运算模块确认该个体的相关人物及相关公司；令该运算模块根据该数据中的人物撷取数据计算各该相关人物的人物分数；令该运算模块依据第一组权重将各该人物分数加权平均为第一项目的合规分数；令该运算模块根据该数据中的公司撷取数据计算各该相关公司的公司分数；令该运算模块根据第二组权重将各该公司分数加权平均为第二项目的合规分数；以及令该运算模块将该第一项目与该第二项目的各该合规分数依据第三组权重加权平均为该最终个体合规分数。
[0006]在上述的装置中，该第一项目的类别包括关键人物分数，该第一项目的该类别定义该人物分数中属于该类别者依据该第一组权重的加权平均值，该相关人物与该个体关联的首席执行官、总经理、执行长、资深经理人、董事会成员、公司股东、公司独立监事、在子公
司或被投资公司的代表中的一或多者，并且，各该人物分数被该第一组权重分配的权重值随着各该相关人物在该类别中相对该个体的影响力变化。
[0007]在上述的装置中，该第二项目的类别包括裁决分数、加强尽职调查数据分数、新闻分数、产业分数、国家分数、法庭记录分数及首次公开募股的交易所分数中的一或多者，该第二项目的该类别定义该公司分数中属于该类别者依据该第二组权重的加权平均值，该相关公司与该个体关联的自身、母公司、子公司、被投资公司、供应链伙伴中的一或多者，并且，各该公司分数被该第二组权重分配的权重值随着各该相关公司在该类别中相对该个体的影响力及/或关联该相关公司的该相关人物在该类别中的牵涉程度变化。
[0008]在上述的装置中，该数据源包括网络服务及数据库之中的一或多者，并且，该数据类型包括该个体的公开信息、数据供应商所提供该个体的各种数据、用户自身维护的了解顾客数据中的一或多者。
[0009]在上述的装置中，该运算模块根据该数据中的人物撷取数据计算该相关人物的人物分数包括：从该数据源取得兴趣对象的该人物撷取数据，该兴趣对象为各该相关人物中的任一者；计算该人物撷取数据的各类别的对应分数，其中，该人物撷取数据的各该类别为新闻纪录、法庭纪录、社群媒体、信用纪录、制裁纪录、加强尽职调查数据、政治公众人物证明、职业、国籍中的一或多者；以及将各该类别的该对应分数依据第四组权重加权平均为该兴趣对象的该人物分数。
[0010]在上述的装置中，该运算模块根据该数据中的公司撷取数据计算各该相关公司的公司分数包括：从该数据源取得兴趣对象的公司撷取数据，其中，该兴趣对象为各该相关公司中的任一者；依据该公司撷取数据在该第二项目的定义内容下的数据涵盖内容计算对应分数，其中，该第二项目的该定义内容包括为新闻纪录、法庭纪录、社群媒体、财务纪录、制裁纪录、加强尽职调查数据、产业别、国家别、首次公开募股(Initial Public Offerings,IPO)的交易所中的任一者；以及将该对应分数作为该兴趣对象在该第二项目下的一笔公司分数。
[0011]在上述的装置中，该最终个体合规分数以多个等级表示，并且该显示模块还用于将该最终个体合规分数以对应该多个等级的颜色视觉化提示该个体的合规风险。
[0012]在上述的装置中，该第一项目与该第二项目的各该合规分数被该第三组权重分配的权重值随着该相关人物与该相关公司相对该个体的影响程度变化。
[0013]本专利技术还提供一种评估个体合规风险的方法，包括下列步骤：令显示模块接收个体的调查需求；令撷取模块从数据源提取数据；以及令运算模块根据该调查需求从该数据导出最终个体合规分数，其中，令运算模块导出最终个体合规分数的该步骤包括以下子步骤：令该运算模块根据该调查需求确认该个体，其中，该个体为人物、公司、金融交易的其中一者；令该运算模块确认该个体的相关人物及相关公司；令该运算模块根据该数据中的人物撷取数据计算各该相关人物的人物分数；令该运算模块依据第一组权重将各该人物分数加权平均为第一项目的合规分数；令该运算模块根据该数据中的公司撷取数据计算各该相关公司的公司分数；令该运算模块根据第二组权重将各该公司分数加权平均为第二项目的合规分数；以及令该运算模块将该第一项目与该第二项目的各该合规分数依据第三组权重加权平均为该最终个体合规分数。
[0014]在上述的方法中，该第一项目的类别包括关键人物分数，该第一项目的该类别定
义该人物分数中属于该类别者依据该第一组权重的加权平均值，该相关人物与该个体关联的首席执行官、总经理、执行长、资深经理人、董事会成员、公司股东、公司独立监事、在子公司或被投资公司的代表中的一或多者，并且，各该人物分数被该第一组权重分配的权重值随着各该相关人物在该类别中相对该个体的影响力变化。
[0015]在上述的方法中，该第二项目的类别包括裁决分数、加强尽职调查数据分数、新闻分数、产业分数、国家分数、法庭记录分数及首次公开募股的交易所分数中的一或多者，该第二项目的该类别定义该公司分数中属于该类别者依据该第二组本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种评估个体合规风险的装置，包括：显示模块，用于提供操作界面，以接收个体的调查需求；撷取模块，用于从数据源提取数据；以及运算模块，用于根据该调查需求从该数据导出最终个体合规分数，其中，该运算模块导出该最终个体合规分数包括：令该运算模块根据该调查需求确认该个体，其中，该个体为人物、公司、金融交易的其中一者；令该运算模块确认该个体的相关人物及相关公司；令该运算模块根据该数据中的人物撷取数据计算各该相关人物的人物分数；令该运算模块依据第一组权重将各该人物分数加权平均为第一项目的合规分数；令该运算模块根据该数据中的公司撷取数据计算各该相关公司的公司分数；令该运算模块根据第二组权重将各该公司分数加权平均为第二项目的合规分数；以及令该运算模块将该第一项目与该第二项目的各该合规分数依据第三组权重加权平均为该最终个体合规分数。2.如权利要求1所述的装置，其特征在于，该运算模块根据该数据中的人物撷取数据计算各相关人物的人物分数包括：从该数据源取得兴趣对象的该人物撷取数据，该兴趣对象为各该相关人物中的任一者；计算该人物撷取数据的各类别的对应分数，其中，该人物撷取数据的各该类别为新闻纪录、法庭纪录、社群媒体、信用纪录、制裁纪录、加强尽职调查数据、政治公众人物证明、职业、国籍中的一或多者；以及将各该类别的该对应分数依据第四组权重加权平均为该兴趣对象的该人物分数。3.如权利要求1所述的装置，其特征在于，该运算模块根据该数据中的公司撷取数据计算各该相关公司的公司分数包括：从该数据源取得兴趣对象的公司撷取数据，其中，该兴趣对象为各该相关公司中的任一者；依据该公司撷取数据在该第二项目的定义内容下的数据涵盖内容计算对应分数，其中，该第二项目的该定义内容包括为新闻纪录、法庭纪录、社群媒体、财务纪录、制裁纪录、加强尽职调查数据、产业别、国家别、首次公开募股的交易所中的任一者；以及将该对应分数作为该兴趣对象在该第二项目下的一笔公司分数。4.如权利要求1所述的装置，其特征在于，该最终个体合规分数以多个等级表示，并且该显示模块还用于将该最终个体合规分数以对应该多个等级的颜色视觉化提示该个体的合规风险。5.如权利要求1所述的装置，其特征在于，各该人物分数被该第一组权重分配的权重值随着各该相关人物在对应类别中相对该个体的影响力变化，而各该公司分数被该第二组权重分配的权重值随着各该相关公司在对应类别中相对该个体的影响力及/或关联该相关公司的该相关人物在该类别中的牵涉程度变化，且该第一项目与该第二项目的各该合规分数被该第三组权重分配的权重值随着该相关人物与该相关公司相对该个体的影响程度变化。6.一种评估个体合规风险的方法，包括下列步骤：
令显示模块接收个...

【专利技术属性】
技术研发人员：张华平，
申请(专利权)人：优利佳金融科技有限公司，
类型：发明
国别省市：