一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统技术方案

本发明专利技术属于企业财资数据分析技术领域，具体公开提供的一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，该系统包括企业合作商数据提取模块、企业资金回收分析模块、企业经营数据提取模块、企业资金流动分析模块、企业资金流动风险分析模块、企业经营数据库和企业账期规则评估优化模块；本发明专利技术有效解决了当前常规性分析管理方式存在的局限性问题，不仅实现了资金流动风险的多维度评估，确保了企业流动资金风险评估结果的准确性，还实现了资金流动风险的后续跟踪与处理，从而降低了后续资金流动风险控制的繁琐性和工作量，同时还提高了企业流动资金风险防御的及时性和效果，进而降低企业的运营风险，实用性强。实用性强。实用性强。

【技术实现步骤摘要】
一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统


[0001]本专利技术属于企业财资数据分析
，具体而言涉及到一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统。

技术介绍

[0002]流动资金是指企业日常运营所必需的资金，包括支付供应商、工资、租金等费用。良好的流动资金管理可以确保企业有足够的资金来满足这些支付需求，而企业在经营过程中可能面临突发的资金需求，因此需要对企业的流动资金进行分析管理。.
[0003]当前对企业的流动资金进行分析主要用于根据企业历史经营据和财务指标进行分析进行流动风险分析，由此进行流动资金管理，属于常规性的分析管理方式，存在一定的局限性，其具体体现在以下几个方面：1、过于依赖历史经营数据，对当前销售等数据的利用率不足，分析层面过于浅显，使得企业流动资金风险评估结果的准确性得不到保障，进而可能造成企业流动资金的风险把握度不足。
[0004]2、分析维度较为单一，缺乏对定性因素的综合分析，即未从企业流动资金的回收、占用、变现以及合作商的合作紧密性等方面进行综合性深度分析，使得企业流动资金风险评估的覆盖率不足，从而无法确保企业流动资金风险评估的真实性、针对性和可靠性，也无法提高企业流动资金风险的阻断效率和预防效果。
[0005]3、未对后续的风险防范进行具体分析，无法降低后续企业资金流动风险控制的繁琐性和工作量，也无法提高企业流动资金风险防御的及时性和效果，进而无法降低企业的运营风险。

技术实现思路

[0006]鉴于此，为解决上述
技术介绍
中所提出的问题，现提出一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统。
[0007]本专利技术的目的可以通过以下技术方案实现：本专利技术提供一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，该系统包括：企业合作商数据提取模块，用于提取指定企业对应各合作商当前的销售数据，将各合作商依次编号为1,2,...,i...n。
[0008]企业资金回收分析模块，用于分析指定企业在当前经营周期内的资金回收趋向度β
趋
和资金回收充盈度β
充
。
[0009]企业经营数据提取模块，用于提取指定企业在当前经营周期内的支出数据、盈利数据和库存数据。
[0010]企业资金流动分析模块，用于分析指定企业在当前经营周期内的资金占用趋向度δ
流
和资金折现度δ
折
。
[0011]企业资金流动风险分析模块，用于分析指定企业在当前经营周期内的资金流动风险指数λ
风
。
[0012]企业经营数据库，用于存储指定企业对应各合作商的累计合作次数以及在历史各
经营周期内的销售量和销售额，并存储指定企业的当前账期规则，其中，账期规则包括付款周期长度和预付占比。
[0013]企业账期规则评估优化模块，用于将λ
风
导入账期规则优化评估模型中，输出指定企业的当前账期优化类型，其中，优化类型包括无需优化、部分优化和整体优化，并根据所述优化类型，确认指定企业在当前经营周期内的适配账期规则。
[0014]优选地，所述销售数据包括进货量、累计销售时长和累计销售量。
[0015]优选地，所述分析指定企业在当前经营周期内的资金回收趋向度，包括：从指定企业对应各合作商当前的销售数据中提取累计销售时长、累计销售量和进货量，分别记为T
i
、S
i
和J
i
，i表示合作商编号，i＝1,2,......n。
[0016]统计指定企业对应各合作商的销售效益指数φ
i
，k
销
、T0分别为设定参照的销售效率、销售时长。
[0017]将指定企业对应各合作商的销售效益指数与设定参照的销售效益指数进行对比，将高于或者等于设定参照的销售效益指数的合作商记为销售达标合作商，将低于设定参照销售效益指数的合作商记为销售未达标合作商，统计销售达标合作商数目，记为R
达
。
[0018]将各销售达标合作商和各销售未达标合作商的销售效益指数分别进行均值计算，得到销售达标合作商的平均销售效益指数和销售未达标合作商的销售效益指数
[0019]统计指定企业在当前经营周期内的资金回收趋向度β
趋
，k
达
、φ
′
达
、Δφ
达
分别为设定参照的销售达标合作商比、销售效益指数、达标销售效益指数偏差，n为合作商数目。
[0020]优选地，所述指定企业在当前经营周期内的资金回收充盈度的具体分析公式为：Δφ分别为设定参照的销售效益指数、销售效益指数差，为设定的资金回收充盈度修正因子，表示向下取整符号。
[0021]优选地，所述支出数据包括基本支出成本总额和待还款项总额，盈利数据包括销售量和销售额，库存数据包括各仓库的存货量和累计存货时长。
[0022]优选地，所述分析指定企业在当前经营周期内的资金占用趋向度，具体分析过程为：从所述支出数据中提取基本支出成本总额B
支
和待还款项总额B
还
，由此设定资金占用趋向影响因子η，B
′
支
、B
′
还
分别为设定参照的支出成本总额、待还款项总额。
[0023]从所述库存数据中提取各仓库的存货量和累计存货时长，分别记为F
j
和T
j
，j为仓库编号，j＝1,2,......m。
[0024]统计指定企业在当前经营周期内的资金占用趋向度δ
流
，F0、T1分别为设定参照的存货量、存货时长，ΔF、ΔT分别设定的参照存货量差、存货时长差，m为仓库数目。
[0025]优选地，所述分析指定企业在当前经营周期内的资金折现度的具体分析过程为：从所述盈利数据中提取销售量N和销售额E，计算指定企业在当前经营周期内的盈利趋向指数数N0、E0分别为设定参照的销售量、销售额。
[0026]从企业经营数据库中提取指定企业在历史各经营周期内的销售量和销售额，按照指定企业在当前经营周期内的盈利趋向指数计算方式同理计算指定企业在历史各经营周期内的盈利趋向指数。
[0027]以经营周期为横轴，以盈利趋向指数为纵轴，构建盈利趋向指数变化曲线，将盈利趋向指数变化曲线的斜率作为盈利增长率，记为k
利
，同时从盈利趋向指数变化曲线中定位出波动点数目M
波
。
[0028]统计指定企业在当前经营周期内的资金折现度δ
折
，k
′
利
、M
′
波
、F
′
分别为设定参照的盈利增长率、波动次数、基准存货量，μ为设定的资金折现评估修正因子。
[0029]优选地，所述分析指定企业在当前经营周期内的资金流动风险指数，包括：从企业经营数据库中提取指定企业对应各合作商的累计合作次数H
i...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，其特征在于：该系统包括：企业合作商数据提取模块，用于提取指定企业对应各合作商当前的销售数据，将各合作商依次编号为1,2,...,i...n；企业资金回收分析模块，用于分析指定企业在当前经营周期内的资金回收趋向度β
趋
和资金回收充盈度β
充
；企业经营数据提取模块，用于提取指定企业在当前经营周期内的支出数据、盈利数据和库存数据；企业资金流动分析模块，用于分析指定企业在当前经营周期内的资金占用趋向度δ
流
和资金折现度δ
折
；企业资金流动风险分析模块，用于分析指定企业在当前经营周期内的资金流动风险指数λ
风
；企业经营数据库，用于存储指定企业对应各合作商的累计合作次数以及在历史各经营周期内的销售量和销售额，并存储指定企业的当前账期规则，其中，账期规则包括付款周期长度和预付占比；企业账期规则评估优化模块，用于将λ
风
导入账期规则优化评估模型中，输出指定企业的当前账期优化类型，其中，优化类型包括无需优化、部分优化和整体优化，并根据所述优化类型，确认指定企业在当前经营周期内的适配账期规则。2.根据权利要求1所述的一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，其特征在于：所述销售数据包括进货量、累计销售时长和累计销售量。3.根据权利要求2所述的一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，其特征在于：所述分析指定企业在当前经营周期内的资金回收趋向度，包括：从指定企业对应各合作商当前的销售数据中提取累计销售时长、累计销售量和进货量，分别记为T
i
、S
i
和J
i
，i表示合作商编号，i＝1,2,......n；统计指定企业对应各合作商的销售效益指数φ
i
，k
销
、T0分别为设定参照的销售效率、销售时长；将指定企业对应各合作商的销售效益指数与设定参照的销售效益指数进行对比，将高于或者等于设定参照的销售效益指数的合作商记为销售达标合作商，将低于设定参照销售效益指数的合作商记为销售未达标合作商，统计销售达标合作商数目，记为R
达
；将各销售达标合作商和各销售未达标合作商的销售效益指数分别进行均值计算，得到销售达标合作商的平均销售效益指数和销售未达标合作商的销售效益指数统计指定企业在当前经营周期内的资金回收趋向度β
趋
，
k
达
、φ
′
达
、Δφ
达
分别为设定参照的销售达标合作商比、销售效益指数、达标销售效益指数偏差，n为合作商数目。4.根据权利要求3所述的一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，其特征在于：所述指定企业在当前经营周期内的资金回收充盈度的具体分析公式为：φ
′
、Δφ分别为设定参照的销售效益指数、销售效益指数差，为设定的资金回收充盈度修正因子，表示向下取整符号。5.根据权利要求1所述的一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，其特征在于：所述支出数据包括基本支出成本总额和待还款项总额，盈利数据包括销售量和销售额，库存数据包括各仓库的存货量和累计存货时长。6.根据权利要求5所述的一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，其特征在于：所述分析指定企业在当前经营周期内的资金占用趋向度，具体分析过程为：从所述支出数据中提取基本支出成本总额B
支
和待还款项总额B
还
，由此设定资金占用趋向影响因子η，B
′
支
、B
′
还
分别为设定参照的支出成本总额、待还款项总额；从所述库存数据中提取各仓库的存货量和累计存货时长，分别记为F
j
和T
j
，j为仓库编号，j＝1,2,......m；统计指定企业在当前经营周期内的资金占用趋向度δ
流
，F0、T1分别为设定参照的存货量、存货时长，ΔF、ΔT分别设定的参照存货量差、存货时长差，m为仓库数目。7.根据权利要求6所述的一种基于云计算的企业财资大数据分析管理系统，其特征在于：所述分析指定企业在当前经营周期内的资...

【专利技术属性】
技术研发人员：徐东君，邬明智，李雄兴，
申请(专利权)人：浙江优财云链科技有限公司，
类型：发明
国别省市：