本申请公开了一种交易行为监测方法、装置、设备及可读存储介质，当反洗钱系统接收到核心业务系统发送的交易数据时，将交易数据同步至预设的反洗钱数据库中，在满足预设数据处理条件的情况下，利用预设的筛选模型在反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，并生成中间表，在监测交易行为时，根据交易监测请求确定监测类型，然后基于中间表执行该监测类型对应的操作进程，得到监测结果。本申请在反洗钱系统中建立的反洗钱数据库，独立于核心业务系统的核心数据库，有效避免核心业务系统的进程对反洗钱系统产生影响，提升监测效率，并且，通过中间表能够实现要素信息的提取和整合，避免要素信息过度分散，进一步提升了反洗钱监测的效率。率。率。
【技术实现步骤摘要】
交易行为监测方法、装置、设备及可读存储介质
[0001]本申请涉及数据处理
，更具体地说，涉及一种交易行为监测方法、装置、设备及可读存储介质。
技术介绍
[0002]为了方便金融机构对客户交易行为进行监管，提出一种面向各种金融机构的反洗钱系统，该系统可以直接访问核心业务系统，数据库中的相关数据表，利用大额交易模型、可疑交易模型和客户风险等级划分模型，对数据表中的客户信息、保单信息及交易信息进行筛选和分析，从而实现对客户交易行为的鉴别和监测，并且能够自动上报大额交易及可疑交易，并对客户风险等级进行划分。但是，目前的反洗钱系统监测效率较低，无法满足更高效的处理需求。
技术实现思路
[0003]有鉴于此，本申请提供了一种交易行为监测方法、装置、设备及可读存储介质，用于解决现有的反洗钱系统监测效率低的问题。
[0004]为了实现上述目的，现提出的方案如下：
[0005]一种交易行为监测方法，应用于反洗钱系统，所述反洗钱系统包含预设的反洗钱数据库，该方法包括：
[0006]响应核心业务系统发送的数据同步请求，接收交易数据并存储在所述反洗钱数据库中，所述交易数据为所述核心业务系统在满足预设的数据同步条件的情况下，从所述核心业务系统的核心数据库中获取的数据；
[0007]在满足预设数据处理条件的情况下，利用预设筛选模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，将筛选出的数据生成中间表，所述筛选模型包括大额交易模型、可疑交易模型和/或客户风险等级划分模型；
[0008]响应交易监测请求，确定对应的监测类型，所述监测类型包括大额交易监测、可疑交易监测及客户风险等级划分；
[0009]基于所述中间表执行所述监测类型对应的操作进程，得到监测结果。
[0010]优选地，所述利用预设筛选模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，包括：
[0011]根据大额交易模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，所述预设条件包括在预设时间段内单笔或累计交易金额超过预设值；
[0012]和/或，
[0013]根据可疑交易模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，所述预设条件包括交易对象、交易金额或交易方式不属于预先规定的正常范围内；
[0014]和/或，
[0015]根据客户风险等级划分模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，所
述预设条件包括客户被标记为新客户、待审核客户、保全变更客户或批单变更客户。
[0016]优选地，所述交易数据包括：
[0017]所述核心数据库中存储的全部数据；
[0018]或，
[0019]按照所述筛选模型在所述核心数据库中进行筛选得到的数据。
[0020]优选地，所述基于所述中间表执行所述监测类型对应的操作进程，得到监测结果，包括：
[0021]当所述监测类型为大额交易监测时，将所述大额交易模型对应的所述中间表的数据标准化，得到大额交易结果表；
[0022]响应报文管理请求，基于所述大额交易结果表的数据执行生成报文、下载报文、上报报文及回执导入操作；
[0023]当所述监测类型为可疑交易监测时，通过调用接口在所述核心数据库中获取目标客户对应的全部数据，所述目标客户为所述可疑交易模型对应的所述中间表中的全部客户，并结合所述可疑交易模型对应的所述中间表生成可疑交易信息表；
[0024]将所述可疑交易信息表的数据标准化，得到可疑交易结果表；
[0025]响应人工审核请求，基于所述可疑交易结果表的数据执行数据确认、数据复核及最终审定操作，得到可疑交易确认表；
[0026]响应报文管理请求，基于所述可疑交易确认表的数据执行生成报文、下载报文、上报报文及回执导入操作；
[0027]当所述监测类型为客户风险等级划分时，根据所述客户风险等级划分模型对应的所述中间表的数据生成风险评估报告，所述风险评估报告包括客户风险等级划分记录、风险评分及风险提示；
[0028]响应人工审核请求，基于所述风险评估报告执行人工三级审定操作，确定客户风险等级并更新，所述人工三级审定操作包括风险等级确认、风险等级复核及风险等级审定。
[0029]优选地，当所述监测类型为可疑交易监测时，还包括：
[0030]响应用户录入数据操作请求，获取录入数据生成录入表，并发送录入确认提示，所述录入数据包含客户信息；
[0031]响应用户录入确认操作请求，通过调用接口在所述核心数据库中获取与所述客户信息对应的全部数据，并结合所述录入表生成录入结果表；
[0032]响应人工审核请求，基于所述录入结果表的数据执行数据复核及最终审定操作，得到可疑交易确认表。
[0033]优选地，还包括：
[0034]在得到所述监测结果之后，将所述中间表删除；
[0035]筛选所述反洗钱数据库中的重复数据并删除。
[0036]优选地，所述预设数据处理条件包括：
[0037]当前时刻与上一次生成中间表的时刻之间的时间差达到第一预设阈值；
[0038]或，
[0039]在所述反洗钱数据库中存储的数据量达到第二预设阈值；
[0040]或，
[0041]接收用户发送的数据处理请求。
[0042]优选地，所述预设的数据同步条件包括：
[0043]当前时刻与上一次所述核心业务系统生成数据同步请求的时刻之间的时间差达到第三预设阈值；
[0044]或，
[0045]在所述核心数据库中存储的数据量达到第四预设阈值；
[0046]或，
[0047]接收用户发送的数据同步请求。
[0048]一种交易行为监测装置，应用于反洗钱系统，所述反洗钱系统包含预设的反洗钱数据库，该装置包括：
[0049]数据同步单元，用于响应核心业务系统发送的数据同步请求，接收交易数据并存储在所述反洗钱数据库中，所述交易数据为所述核心业务系统在满足预设的数据同步条件的情况下，从所述核心业务系统的核心数据库中获取的数据；
[0050]数据处理单元，用于在满足预设数据处理条件的情况下，利用预设筛选模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，将筛选出的数据生成中间表，所述筛选模型包括大额交易模型、可疑交易模型和/或客户风险等级划分模型；
[0051]监测类型确定单元，用于响应交易监测请求，确定对应的监测类型，所述监测类型包括大额交易监测、可疑交易监测及客户风险等级划分；
[0052]监测进程执行单元，用于基于所述中间表执行所述监测类型对应的操作进程，得到监测结果。
[0053]一种交易行为监测设备，包括存储器和处理器；
[0054]所述存储器，用于存储程序；
[0055]所述处理器，用于执行所述程序，实现前述交易行为监测方法的各个步骤。
[0056]一种可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种交易行为监测方法，其特征在于，应用于反洗钱系统，所述反洗钱系统包含预设的反洗钱数据库，该方法包括：响应核心业务系统发送的数据同步请求，接收交易数据并存储在所述反洗钱数据库中，所述交易数据为所述核心业务系统在满足预设的数据同步条件的情况下，从所述核心业务系统的核心数据库中获取的数据；在满足预设数据处理条件的情况下，利用预设筛选模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，将筛选出的数据生成中间表，所述筛选模型包括大额交易模型、可疑交易模型和/或客户风险等级划分模型；响应交易监测请求，确定对应的监测类型，所述监测类型包括大额交易监测、可疑交易监测及客户风险等级划分；基于所述中间表执行所述监测类型对应的操作进程，得到监测结果。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述利用预设筛选模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，包括：根据大额交易模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，所述预设条件包括在预设时间段内单笔或累计交易金额超过预设值；和/或，根据可疑交易模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，所述预设条件包括交易对象、交易金额或交易方式不属于预先规定的正常范围内；和/或，根据客户风险等级划分模型从所述反洗钱数据库中筛选满足预设条件的数据，所述预设条件包括客户被标记为新客户、待审核客户、保全变更客户或批单变更客户。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易数据包括：所述核心数据库中存储的全部数据；或，按照所述筛选模型在所述核心数据库中进行筛选得到的数据。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述中间表执行所述监测类型对应的操作进程，得到监测结果，包括：当所述监测类型为大额交易监测时，将所述大额交易模型对应的所述中间表的数据标准化，得到大额交易结果表；响应报文管理请求，基于所述大额交易结果表的数据执行生成报文、下载报文、上报报文及回执导入操作；当所述监测类型为可疑交易监测时，通过调用接口在所述核心数据库中获取目标客户对应的全部数据，所述目标客户为所述可疑交易模型对应的所述中间表中的全部客户，并结合所述可疑交易模型对应的所述中间表生成可疑交易信息表；将所述可疑交易信息表的数据标准化，得到可疑交易结果表；响应人工审核请求，基于所述可疑交易结果表的数据执行数据确认、数据复核及最终审定操作，得到可疑交易确认表；响应报文管理请求，基于所述可疑交易确认表的数据执行生成报文、下载报文、上报报文及回执导入操作；
当所述监测类型为客户风险等级划分时，根据所述客户风险等级划分模型对应的所述中间表的数据生成风险评估报告，所述风险评估报告包括客户风险等级划分记录、风险评分及风...
【专利技术属性】
技术研发人员：蒋俊杰，
申请(专利权)人：合众人寿保险股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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