一种反欺诈区块链系统、账户的处理方法、装置及设备制造方法及图纸

本说明书实施例公开了一种反欺诈区块链系统、账户的处理方法、装置及设备，该方法应用于反欺诈区块链系统，包括：获取目标用户的账户开通请求，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息；将所述身份验证信息分别广播至所述反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息；基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通进行风险评估，得到相应的评估结果；如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。的账户开通处理。的账户开通处理。

【技术实现步骤摘要】
一种反欺诈区块链系统、账户的处理方法、装置及设备


[0001]本文件涉及计算机
，尤其涉及一种反欺诈区块链系统、账户的处理方法、装置及设备。

技术介绍

[0002]在治理电信网络诈骗的过程中，不管是企业、公共安全机构、银行、运营商、金融交易机构等都可以从自身优势数据和技术出发，从不同角度与欺诈黑灰产展开对抗，但是，随着欺诈手法的不断变化，现在黑灰产会在不同的欺诈环节使用不同的欺诈手法和工具，并且由于各方之间没有很好的数据合作机制，而是各自为战，导致不能再形成有效的数据和科技能力的合力。在与黑灰产对抗的过程中有个很重要的环节—“断卡”或“冻结账户”。在“断卡”或“冻结账户”的行动中，账户开立环节的风险管控一直是一个技术难点，主要表现在：账户开立环节账户开通方并没有更多的其他数据来综合判断账户开通请求方的背景信息，且过分依赖人工审核，此外，也没有一个科学的评估机制来判断是否给账户开通请求方开通账户，为此，需要提供一种能够联合多方优势数据对账户开通进行多方协同，并且满足账户开通审核的要求，同时能够保证数据传输安全、不同参与方之间的数据隐私和处理效率的技术方案。

技术实现思路

[0003]本说明书实施例的目的是提供一种能够联合多方优势数据对账户开通进行多方协同，并且满足账户开通审核的要求，同时能够保证数据传输安全、不同参与方之间的数据隐私和处理效率的技术方案。
[0004]为了实现上述技术方案，本说明书实施例是这样实现的：
[0005]本说明书实施例提供的一种反欺诈区块链系统，所述反欺诈区块链系统包括网络层子系统、基础数据层子系统、支持平台层子系统和应用层子系统，其中：所述网络层子系统，被配置为为所述反欺诈区块链系统中的不同节点提供互联的通信网络。所述支持平台层子系统，被配置为对所述反欺诈区块链系统中的不同节点进行管理。所述应用层子系统，被配置为基于所述网络层子系统提供的通信网络获取目标用户的账户开通请求，并将所述账户开通请求提供给所述基础数据层子系统，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息。所述基础数据层子系统，被配置为将所述身份验证信息分别广播至反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息；获取所述反欺诈区块链系统中的每个节点反馈的所述目标用户开通账户所需的相关信息，并基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通进行风险评估，得到相应的评估结果，将所述评估结果提供给所述应用层子系统。所述应用层子系统，被配置为如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。
[0006]本说明书实施例提供的一种账户的处理方法，应用于反欺诈区块链系统，所述方法包括：获取目标用户的账户开通请求，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息。将所述身份验证信息分别广播至所述反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息。获取所述反欺诈区块链系统中的每个节点反馈的对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息，并基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通进行风险评估，得到相应的评估结果。如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。
[0007]本说明书实施例提供的一种账户的处理装置，所述装置设置于反欺诈区块链系统中，所述装置包括：请求模块，获取目标用户的账户开通请求，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息。广播模块，将所述身份验证信息分别广播至所述反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息。风险评估模块，获取所述反欺诈区块链系统中的每个节点反馈的对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息，并基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通进行风险评估，得到相应的评估结果。账户开通模块，如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。
[0008]本说明书实施例提供的一种账户的处理设备，设置于反欺诈区块链系统中，所述账户的处理设备包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：获取目标用户的账户开通请求，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息。将所述身份验证信息分别广播至反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息。获取所述反欺诈区块链系统中的每个节点反馈的对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息，并基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通进行风险评估，得到相应的评估结果。如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。
[0009]本说明书实施例还提供了一种存储介质，所述存储介质用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被处理器执行时实现以下流程：获取目标用户的账户开通请求，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息。将所述身份验证信息分别广播至反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息。获取所述反欺诈区块链系统中的每个节点反馈的对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息，并基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通进行风险评估，得到相应的评估结果。如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。
附图说明
[0010]为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0011]图1为本说明书一种账户的处理方法实施例；
[0012]图2为本说明书一种账户的处理过程的示意图；
[0013]图3为本说明书另一种账户的处理方法实施例；
[0014]图4为本说明书另一种账户的处理过程的示意图；
[0015]图5为本说明书一种反欺诈区块链系统的结构示意图；
[0016]图6为本说明书另一种反欺诈区块链系统的结构示意图；
[0017]图7为本说明书一种账户的处理装置实施例；
[0018]图8为本说明书一种账户的处理设备实施例。
具体实施方式
[0019]本说明书实施例提供一种反欺诈区块链系本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种反欺诈区块链系统，所述反欺诈区块链系统包括网络层子系统、基础数据层子系统、支持平台层子系统和应用层子系统，其中：所述网络层子系统，被配置为为所述反欺诈区块链系统中的不同节点提供互联的通信网络；所述支持平台层子系统，被配置为对所述反欺诈区块链系统中的不同节点进行管理；所述应用层子系统，被配置为基于所述网络层子系统提供的通信网络获取目标用户的账户开通请求，并将所述账户开通请求提供给所述基础数据层子系统，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息；所述基础数据层子系统，被配置为将所述身份验证信息分别广播至反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息；获取所述反欺诈区块链系统中的每个节点反馈的所述目标用户开通账户所需的相关信息，并基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通进行风险评估，得到相应的评估结果，将所述评估结果提供给所述应用层子系统；所述应用层子系统，被配置为如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。2.根据权利要求1所述的系统，所述网络层子系统，被配置为为所述反欺诈区块链系统中的不同节点部署预设的实体设备，将所述实体设备与相应的节点通信连接，并提供数据隐私保护规则和加密存储规则。3.根据权利要求1所述的系统，所述支持平台层子系统包括可信数据服务平台、应用服务管理平台和联盟运行管理平台，其中：所述可信数据服务平台，被配置为支撑用于业务数据与所述反欺诈区块链系统联通，并用于数据流转规则、数据模型定义和上下区块链接口标准制定；所述应用服务管理平台，被配置为反欺诈应用服务的开发和管理，以及边缘计算终端管理，并支撑业务应用的服务原子能力开发；所述联盟运行管理平台，被配置为所述反欺诈区块链系统积分规则、所述反欺诈区块链系统中的节点管理、业务应用服务的开发和调用管理、节点故障监测、安全防护、网络异常报警处理。4.根据权利要求1所述的系统，所述应用层子系统，被配置为所述反欺诈区块链系统中的不同节点之间的数据共享，并建立不同节点之间信息交叉核验规则；对节点中的共享数据进行加密处理后广播到其它节点；可视化监管个应用程序的运行情况。5.一种账户的处理方法，应用于反欺诈区块链系统，所述方法包括：获取目标用户的账户开通请求，所述账户开通请求中包括所述目标用户的身份验证信息；将所述身份验证信息分别广播至所述反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息；获取所述反欺诈区块链系统中的每个节点反馈的对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息，并基于获取的每个节点反馈的相关信息对所述目标用户的账户开通
进行风险评估，得到相应的评估结果；如果所述评估结果指示为所述目标用户开通账户不存在风险，则执行所述账户开通请求对应的账户开通处理。6.根据权利要求5所述的方法，所述多个不同的节点包括金融机构对应的节点、反诈机构对应的节点、税务机构对应的节点、人力资源机构对应的节点、社会保障机构对应的节点、监督结构对应的节点和账户运营机构对应的节点中的多个节点；所述目标用户开通账户所需的相关信息包括已开通的账户的数量、所述目标用户所拥有的存在风险的账户的数量、所述目标用户所拥有的账户的开通时间、所述身份验证信息是否属于所述目标用户、所述目标用户是否存在风险、所述身份验证信息与其它账户对应的身份验证信息是否一致中的一种或多种。7.根据权利要求6所述的方法，所述身份验证信息中包括经过加密处理的能够证明所述目标用户的身份的证件的信息和/或经过加密处理的通讯账号的信息，所述将所述身份验证信息分别广播至所述反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别基于所述身份验证信息获取对所述目标用户开通账户进行风险验证所需的相关信息，包括：将所述身份验证信息分别广播至所述反欺诈区块链系统中的多个不同的节点，以触发所述多个不同的节点中的每个节点分别对所述身份验证信息中的信息进行解密处理，得到解密后的信息，...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘彦，郭士串，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：