一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质，方法包括：步骤一、获取多个金融产品的特征信息；步骤二、根据特征信息为金融产品赋予标签；步骤三、获取客户的投资需求；步骤四、将投资需求与金融产品的标签进行匹配，筛选出匹配率最高的金融产品。本发明专利技术根据金融产品的特征信息对金融产品赋予标签，将客户的投资需求与标签进行直接匹配，筛选出匹配率最高的产品作为最适合客户当前需要的金融产品，可帮助客户快速选择适合自己的金融产品，节约了时间，提高了效率。本发明专利技术科学的选品策略有助于客户选出最合适的金融产品，从而实现所需要的理财组合。从而实现所需要的理财组合。从而实现所需要的理财组合。

【技术实现步骤摘要】
一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质


[0001]本专利技术涉及金融产品
，尤其是一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质。

技术介绍

[0002]随着中国经济的快速发展，居民收入水平日益提升，个人及家庭对各种金融服务、资本增值的需求日益迫切。目前金融产品的种类非常繁杂，客户往往需要花费很多的时间选择适合自己的产品，效率很低。

技术实现思路

[0003]针对现有技术中的缺陷，本专利技术提供了一种金融产品评价与选择的生成方法、装置、系统及介质，可帮助客户快速选择适合自己的金融产品。
[0004]第一方面：
[0005]本专利技术提供了一种金融产品评价与选择的生成方法，所述方法包括：
[0006]步骤一、获取多个金融产品的特征信息；
[0007]步骤二、根据所述特征信息为所述金融产品赋予标签；
[0008]步骤三、获取客户的投资需求；
[0009]步骤四、将所述投资需求与所述金融产品的标签进行匹配，筛选出匹配率最高的金融产品。
[0010]优选地，所述金融产品的特征信息包括业绩表现、风险波动、主题风格、持仓品种、投资经理和基金公司；
[0011]所述业绩表现包括区间收益率、业绩弹性和极端行情阶段表现；
[0012]所述风险波动包括波动率、回撤率和调整后风险；
[0013]所述主题风格包括基金规模、机构占比和行业配置；
[0014]所述持仓品种主要包括重仓股、持仓比例和集中度；
[0015]所述投资经理包括经理风格、投资能力和全职业生涯履历；
[0016]所述基金公司包括公司规模、整体业绩和公司股东。
[0017]优选地，所述标签包括投资偏好类标签、投资能力类标签和擅长市场环境类标签；
[0018]所述投资偏好类标签包括风格偏好标签和主题偏好标签；所述风格偏好标签包括价值风格、成长风格、大盘风格、小盘风格、稳健风格和进取风格；所述主题偏好标签包括芯片主题和科技主题；
[0019]所述投资能力类标签包括选股能力、择时能力、行业投资能力、主题投资能力和市场应变能力；
[0020]所述擅长市场环境类标签包括擅长上涨市、擅长平衡市、擅长下跌市、擅长主题类机会和擅长行业类机会。
[0021]第二方面：
[0022]本专利技术提供了一种金融产品评价与选择的生成系统，所述系统包括：
[0023]第一获取模块，用于获取多个金融产品的特征信息；
[0024]赋予标签模块，用于根据所述特征信息为所述金融产品赋予标签；
[0025]第二获取模块，用于获取客户的投资需求；
[0026]匹配筛选模块，用于将所述投资需求与所述金融产品的标签进行匹配，筛选出匹配率最高的金融产品。
[0027]优选地，所述金融产品的特征信息包括业绩表现、风险波动、主题风格、持仓品种、投资经理和基金公司；
[0028]所述业绩表现包括区间收益率、业绩弹性和极端行情阶段表现；
[0029]所述风险波动包括波动率、回撤率和调整后风险；
[0030]所述主题风格包括基金规模、机构占比和行业配置；
[0031]所述持仓品种主要包括重仓股、持仓比例和集中度；
[0032]所述投资经理包括经理风格、投资能力和全职业生涯履历；
[0033]所述基金公司包括公司规模、整体业绩和公司股东。
[0034]优选地，所述标签包括投资偏好类标签、投资能力类标签和擅长市场环境类标签；
[0035]所述投资偏好类标签包括风格偏好标签和主题偏好标签；所述风格偏好标签包括价值风格、成长风格、大盘风格、小盘风格、稳健风格和进取风格；所述主题偏好标签包括芯片主题和科技主题；
[0036]所述投资能力类标签包括选股能力、择时能力、行业投资能力、主题投资能力和市场应变能力；
[0037]所述擅长市场环境类标签包括擅长上涨市、擅长平衡市、擅长下跌市、擅长主题类机会和擅长行业类机会。
[0038]第三方面：
[0039]本专利技术提供了一种金融产品评价与选择的生成装置，包括存储器和处理器；所述存储器用于存储可执行程序代码；
[0040]所述处理器用于读取所述存储器中存储的可执行程序代码，以执行第一方面所述的一种金融产品评价与选择的生成方法。
[0041]第四方面：
[0042]本专利技术提供了一种存储介质，所述存储介质存储有第三方面所述的可执行程序代码。
[0043]本专利技术的有益效果：
[0044]本专利技术根据金融产品的特征信息对金融产品赋予标签，将客户的投资需求与标签进行直接匹配，筛选出匹配率最高的产品作为最适合客户当前需要的金融产品，可帮助客户快速选择适合自己的金融产品，节约了时间，提高了效率。本专利技术的科学的选品策略有助于客户选出最合适的金融产品，从而实现所需要的理财组合。
附图说明
[0045]为了更清楚地说明本专利技术具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍。在所有附图中，类似的元件
或部分一般由类似的附图标记标识。附图中，各元件或部分并不一定按照实际的比例绘制。
[0046]图1为本专利技术实施例提供的一种金融产品评价与选择的生成方法的流程示意图；
[0047]图2为本专利技术实施例提供的一种金融产品评价与选择的生成系统的结构示意图；
[0048]图3为本专利技术实施例提供的一种金融产品评价与选择的生成装置的硬件架构图。
具体实施方式
[0049]下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0050]应当理解，当在本说明书和所附权利要求书中使用时，术语“包括”和“包含”指示所描述特征、整体、步骤、操作、元素和/或组件的存在，但并不排除一个或多个其它特征、整体、步骤、操作、元素、组件和/或其集合的存在或添加。
[0051]还应当理解，在此本专利技术说明书中所使用的术语仅仅是出于描述特定实施例的目的而并不意在限制本专利技术。如在本专利技术说明书和所附权利要求书中所使用的那样，除非上下文清楚地指明其它情况，否则单数形式的“一”、“一个”及“该”意在包括复数形式。
[0052]还应当进一步理解，本专利技术说明书和所附权利要求书中使用的术语“和/或”是指相关联列出的项中的一个或多个的任何组合以及所有可能组合，并且包括这些组合。
[0053]如在本说明书和所附权利要求书中所使用的那样，术语“如果”可以依据上下文被解释为“当...时”或“一旦”或“响应于确定”或“响应于检测到”。类似地，短语“如果确定”或“如果检测到[所描述条件或事件]”可以依据上下文被解释为意指“一旦确定”或本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种金融产品评价与选择的生成方法，其特征在于，所述方法包括：步骤一、获取多个金融产品的特征信息；步骤二、根据所述特征信息为所述金融产品赋予标签；步骤三、获取客户的投资需求；步骤四、将所述投资需求与所述金融产品的标签进行匹配，筛选出匹配率最高的金融产品。2.根据权利要求1所述的一种金融产品评价与选择的生成方法，其特征在于，所述金融产品的特征信息包括业绩表现、风险波动、主题风格、持仓品种、投资经理和基金公司；所述业绩表现包括区间收益率、业绩弹性和极端行情阶段表现；所述风险波动包括波动率、回撤率和调整后风险；所述主题风格包括基金规模、机构占比和行业配置；所述持仓品种主要包括重仓股、持仓比例和集中度；所述投资经理包括经理风格、投资能力和全职业生涯履历；所述基金公司包括公司规模、整体业绩和公司股东。3.根据权利要求1所述的一种金融产品评价与选择的生成方法，其特征在于，所述标签包括投资偏好类标签、投资能力类标签和擅长市场环境类标签；所述投资偏好类标签包括风格偏好标签和主题偏好标签；所述风格偏好标签包括价值风格、成长风格、大盘风格、小盘风格、稳健风格和进取风格；所述主题偏好标签包括芯片主题和科技主题；所述投资能力类标签包括选股能力、择时能力、行业投资能力、主题投资能力和市场应变能力；所述擅长市场环境类标签包括擅长上涨市、擅长平衡市、擅长下跌市、擅长主题类机会和擅长行业类机会。4.一种金融产品评价与选择的生成系统，其特征在于，所述系统包括：第一获取模块，用于获取多个金融产品的特征信息；赋予标签模块，用于根据所述特征信息为所述金融产品赋予标签；第二获取模块，用于...

【专利技术属性】
技术研发人员：王镇波，
申请(专利权)人：上海贝耳塔信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：