本申请公开了一种基于同业清算账户的对账方法、装置、设备及存储介质，涉及金融对账技术领域。该方法包括：基于账户分组信息，获取属于同一账户分组的第一方账务数据与第二方对账单；第一方账务数据中的同业清算账户与第二方对账单中的存放同业账户属于同一账户分组；获取账户分组预设的自动对账模式；根据自动对账模式，对第一方账务数据和第二方对账单进行自动对账。对账系统根据账户分组预设的自动对账模式，对属于同一账户分组的第一方账务数据与第二方对账单进行自动对账，如此，使得对账系统能够自动准确的进行对账，进而提高对账效率。率。率。
【技术实现步骤摘要】
基于同业清算账户的对账方法、装置、设备及存储介质
[0001]本申请涉及金融对账
，尤其涉及一种基于同业清算账户的对账方法、装置、设备及存储介质。
技术介绍
[0002]目前，银行系统在执行对账任务时，根据接收到的账户行通过国际资金清算系统(society for worldwide interbank financial telecommunications，SWIFT)发送的对账单中的报文信息进行对账，主要采用两种对账方法，一种是人工线下对账，一种是通过对账系统对账。而人工线下对账需要耗费大量的人力，且在对账过程中，容易出现数据遗漏问题，增加对账不平的概率。又由于对账单中的报文信息繁杂无序，对账系统无法通过原报文标识号与对账单中的报文信息进行关联，且在使用对账系统执行对账任务时，对账系统需要先根据对账单中的报文信息与原报文进行匹配，若匹配成功，则执行对账任务，若匹配失败，则需要人工线下对账，因此，在现有的对账系统中存在对账效率低，无法自动对账的问题。
[0003]基于此，目前亟需一种对账方法，使得对账系统能够自动准确的对账，进而提高对账效率。
技术实现思路
[0004]本申请提供了一种基于同业清算账户的对账方法、装置、设备及存储介质，用于解决对账系统能够自动准确的对账，提高对账效率。
[0005]第一方面，本申请提供了一种基于同业清算账户的对账方法，包括：基于账户分组信息，获取属于同一账户分组的第一方账务数据与第二方对账单；第一方账务数据中的同业清算账户与第二方对账单中的存放同业账户属于同一账户分组；获取账户分组预设的自动对账模式；根据自动对账模式，对第一方账务数据和第二方对账单进行自动对账。
[0006]上述技术方案中，根据账户分组预设的自动对账模式，对属于同一账户分组的第一方账务数据与第二方对账单进行自动对账，如此，实现了自动准确的对账，进而提高对账效率。
[0007]一种可能的设计中，根据自动对账模式，对第一方账务数据和第二方对账单进行自动对账，包括：若自动对账模式为自动余额对账，则根据账户分组中同业清算账户与存放同业账户之间的对应关系，确定第一方账务数据中的余额总和与第二方对账单的余额总和是否一致；若一致，则将第一方账务数据中的对账明细数据与第二方对账单中的对账明细数据设置为余额对账注销。
[0008]上述技术方案中，当第一方账务数据中的余额总和与第二方对账单的余额总和一致时，将第一方账务数据中的对账明细数据与第二方对账单中的对账明细数据设置为余额对账注销，即，自动余额对账成功后，便不再进行自动明细对账，如此，能够减少自动对账步骤，提高对账效率。
[0009]一种可能的设计中，根据自动对账模式，对第一方账务数据和第二方对账单进行自动对账，还包括：若自动对账模式为自动明细对账，则按照第一设定维度对第一方账务数据中的对账明细数据和第二方对账单中的对账明细数据进行分组；针对每个分组，按照第二设定维度对分组内的对账明细数据进行排序，并按照预设的对账条件对排序后的对账明细数据进行对账。
[0010]上述技术方案中，在进行自动明细对账时，对第一方账务数据中的对账明细数据和第二方对账单中的对账明细数据进行两次分组及依次排序，如此能够提高自动对账的准确度，进而提高自动对账的效率。
[0011]一种可能的设计中，按照第一设定维度对第一方账务数据中的对账明细数据和第二方对账单中的对账明细数据进行分组，包括：按照相同的业务编号对第一方账务数据中的对账明细数据和第二方对账单中的对账明细数据进行第一次分组，生成多个对账集合；针对每个对账集合，按照相同的发生额对对账集合中的对账明细数据进行第二次分组，生成不同分组的对账子集。
[0012]上述技术方案中，第一次分组是按照相同的业务编号，生成多个对账集合，第二次分组是针对每个对账集合按照相同的发生额生成多个对账子集，经过两次分组，使得每个对账子集中的第一方账务数据中的对账明细数据和第二方对账单中的对账明细数据具有相同业务编号及发生额，提高了自动明细对账的准确度。
[0013]一种可能的设计中，针对每个分组，按照第二设定维度对分组内的对账明细数据进行排序，包括：针对每个分组，按照起息日由远到近的顺序对分组内的对账明细数据进行排序；若起息日相同，则按照录入日由远到近的顺序对分组内的对账明细数据进行排序。
[0014]上述技术方案中，对每个对账子集中的对账明细数据按照起息日由远到近的顺序进行分组，当存在起息日相同的对账明细数据时，则按照录入日由远到近进行排序，如此，能够使得第一方账务数据中的对账明细数据和第二方对账单中的对账明细数据相互对应，提高自动明细对账的效率。
[0015]一种可能的设计中，按照预设的对账条件对排序后的对账明细数据进行对账，包括：将符合预设的对账条件的对账明细数据的状态标记为自动明细对账成功；将不符合预设的对账条件的对账明细数据进行提议对账；将提议对账成功的对账明细数据的状态标记为提议对账成功；对提议对账不成功的对账明细数据进行单方冲正对账；将单方冲正对账不成功的对账明细数据进行手工对账。
[0016]上述技术方案中，对不符合预设的对账条件的对账明细数据进行提议对账，若提议对账不成功，则对对账明细数据进行单方冲正对账，如此，能够在最大程度上实现自动明细对账。
[0017]一种可能的设计中，将单方冲正对账不成功的对账明细数据进行手工对账，包括：对单方冲正对账不成功的对账明细数据，按照单条对账明细数据的方式进行手工对账，并记录手工对账各环节状态。
[0018]上述技术方案中，对单方冲正不成功的对账明细数据，按照单条对账明细数据的方式进行手工对账，并记录手工对账各环节状态，如此，能够实现业务操作人员对对账记录进行追踪以及查询。
[0019]一种可能的设计中，接收针对提议对账成功的对账明细数据的提议对账解除指
示；将提议对账成功的对账明细数据的状态标记改为待对账并进行手工对账。
[0020]上述技术方案中，将提议对账成功的对账明细数据的状态标记改为待对账并进行手工对账，有业务操作人员进一步确认提议对账是否成功，提高了对账准确度。
[0021]第二方面，本申请提供了一种基于同业清算账户的对账装置，该装置包括：获取单元，用于基于账户分组信息，获取属于同一账户分组的第一方账务数据与第二方对账单；第一方账务数据中的同业清算账户与第二方对账单中的存放同业账户属于同一账户分组；获取账户分组预设的自动对账模式；处理单元，根据自动对账模式，对第一方账务数据和第二方对账单进行自动对账。
[0022]一种可能的设计中，处理单元在根据自动对账模式，对第一方账务数据和第二方对账单进行自动对账时，具体用于：若自动对账模式为自动余额对账，则根据账户分组中同业清算账户与存放同业账户之间的对应关系，确定第一方账务数据中的余额总和与第二方对账单的余额总和是否一致；若一致，则将第一方账务数据中的对账明细数据与第二方对账单中的对账明细数据设置为余额对账注销。
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【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种基于同业清算账户的对账方法，其特征在于，包括：基于账户分组信息，获取属于同一账户分组的第一方账务数据与第二方对账单；所述第一方账务数据中的同业清算账户与所述第二方对账单中的存放同业账户属于同一账户分组；获取所述账户分组预设的自动对账模式；根据所述自动对账模式，对所述第一方账务数据和所述第二方对账单进行自动对账。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述自动对账模式，对所述第一方账务数据和所述第二方对账单进行自动对账，包括：若所述自动对账模式为自动余额对账，则根据所述账户分组中同业清算账户与存放同业账户之间的对应关系，确定所述第一方账务数据中的余额总和与所述第二方对账单的余额总和是否一致；若一致，则将所述第一方账务数据中的对账明细数据与所述第二方对账单中的对账明细数据设置为余额对账注销。3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述自动对账模式，对所述第一方账务数据和所述第二方对账单进行自动对账，还包括：若所述自动对账模式为自动明细对账，则按照第一设定维度对所述第一方账务数据中的对账明细数据和所述第二方对账单中的对账明细数据进行分组；针对每个分组，按照第二设定维度对分组内的对账明细数据进行排序，并按照预设的对账条件对排序后的对账明细数据进行对账。4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，按照第一设定维度对所述第一方账务数据中的对账明细数据和所述第二方对账单中的对账明细数据进行分组，包括：按照相同的业务编号对所述第一方账务数据中的对账明细数据和所述第二方对账单中的对账明细数据进行第一次分组，生成多个对账集合；针对每个对账集合，按照相同的发生额对对账集合中的对账明细数据进行第二次分组，生成不同分组的对账子集。5.如权利要求3所述的方法，其特征在于，针对每个分组，按照第二设定维度对分组内的对账明细数据进行排序，包括：针对每个分组，按照起息日由远到近的顺序对分组内的对账明细数据进行排序；若起息日相同，则按照录入日由远到近的...
【专利技术属性】
技术研发人员：汪莹，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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