一种资金安全管理系统技术方案

本发明专利技术涉及财务管理技术领域，公开了一种资金安全管理系统，包括：财务信息模块、银行信息模块、数据分析模块、流程采集模块和流程分析模块，所述财务信息模块用于采集财务收支信息，所述银行信息模块用于采集银行交易信息，所述数据分析模块用于根据银行交易信息识别异常财务收支信息，所述流程采集模块用于根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，所述流程分析模块用于根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因。本发明专利技术通过采用银行交易信息识别异常财务收支信息，并根据异常财务收支信息相关工作流程信息分析财务收支信息异常的原因，保证财务收支信息与资金实际收支的实时性，保证资金安全。保证资金安全。保证资金安全。

【技术实现步骤摘要】
一种资金安全管理系统


[0001]本专利技术涉及财务管理
，具体涉及一种资金安全管理系统。

技术介绍

[0002]目前企业的收支情况主要通过财务管理系统进行记录，依靠现有财务管理系统，资金日常管理工作中面临一系列困难和问题：一是信息滞后，由于集团企业内部所属单位多、账户多、资金量大，财务人员不能及时准确获得关于资金收支、银行账户、资金分布等方面的信息，不能依据资金变化及时做出反应，给资金工作带来被动，造成财务收支信息与资金实际收支不一致的情况。二是规律不清，集团企业在每个时点上资金进出量都会很大，需要花费大量的人工和时间进行数据收集、分析，难以及时摸清资金流动规律，造成关键节点上资金不足，给资金保障带来压力。三是存在隐患。在目前以报表、账务为主要内容的信息系统下的资金收支行为，只能开展事后的监督、检查，这种方式的时效性很差，出现问题时很难及时采取补救措施。

技术实现思路

[0003]本专利技术意在提供一种资金安全管理系统，通过采用银行交易信息识别异常财务收支信息，并根据异常财务收支信息相关工作流程信息分析财务收支信息异常的原因，能够及时发现财务收支信息和资金实际收支不一致的情况，并分析原因，保证财务收支信息与资金实际收支的实时性，保证资金安全。
[0004]本专利技术提供的技术方案为：一种资金安全管理系统，包括：财务信息模块、银行信息模块、数据分析模块、流程采集模块和流程分析模块，所述财务信息模块用于采集财务收支信息，所述银行信息模块用于采集银行交易信息，所述数据分析模块用于根据银行交易信息识别异常财务收支信息，所述流程采集模块用于根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，所述流程分析模块用于根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因。
[0005]本专利技术的工作原理及优点在于：财务信息模块采集企业的财务收支信息，财务收支信息反映企业当前账务上的收支情况。银行信息模块用于银行交易信息，银行交易信息反映资金实际交易情况。数据分析模块识别财务收支信息对应的银行交易信息，并根据银行交易信息识别异常财务收支信息，能够及时发现财务收支信息和资金实际收支不一致的情况。流程采集模块根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，工作流程信息反映财务收支工作的推进情况，能够为资金收支情况不一致的原因提供参考。流程分析模块根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因，对工作流程信息逐步分析，分析资金实际收支不一致的原因，保证资金安全。
[0006]进一步，所述财务信息模块包括数据采集单元和数据清洗单元，所述数据采集单元用于采集财务收支信息，所述数据清洗单元用于处理财务收支信息中的异常数据。
[0007]针对财务收支信息在人工统计和收录中可能存在失误造成的异常数据进行处理，得到数据清洗后的财务收支信息，以保证后续识别分析的准确性。
[0008]进一步，所述异常数据包括残缺数据、错误数据和重复数据。
[0009]从残缺数据、错误数据和重复数据三个方面进行数据清洗工作，以保证财务收支信息的数据完整性、合规性和完整性。
[0010]进一步，所述数据分析模块包括特征提取单元、特征匹配单元和数据核对单元，所述特征提取单元用于分别提取财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述特征匹配单元用于匹配财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述数据核对单元用于核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别异常财务收支信息。
[0011]通过特征信息进行匹配的方式，使得每条财务收支信息能够找到对应的银行交易信息，然后核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别财务收支信息的数据是否符合银行交易信息的数据，将不符合银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息，并且将未匹配到银行交易信息的财务收支信息识别为异常财务收支信息。通过以上方式能够有效识别异常财务收支信息。
[0012]进一步，所述特征信息包括交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项。
[0013]以交易类型(收入或支出)、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项(所属项目及事项)作为特征信息能够准确完整反映该交易信息的情况。
[0014]进一步，所述流程采集模块包括项目关联单元和流程采集单元，所述项目关联单元用于识别异常财务收支信息关联的项目信息，所述流程采集单元用于采集项目信息相关的工作流程信息。
[0015]识别该财务收支信息属于哪个工作项目，采集该工作项目信息相关的所有工作流程信息，以确保能够采集到该财务收支信息相关的全部工作流程信息。
[0016]进一步，所述流程分析模块包括内容识别单元、内容分析单元和原因分析单元，所述内容识别单元用于根据财务收支信息识别工作流程信息的对应内容，所述内容分析单元用于分析异常财务收支信息是否符合对应内容，所述原因分析单元用于根据内容分析结果分析财务收支信息异常的原因。
[0017]内容识别单元通过关键词语义识别的方式识别特征信息在工作流程信息中的对应内容，内容分析单元分析异常财务收支信息是否符合对应内容，原因分析单元将内容分析单元的分析结果进行整理和总结，得到该财务收支信息异常的原因，将异常财务收支信息与工作流程信息作为分析依据，能够为资金收支不一致的情况提供有效参考。
[0018]进一步，所述工作流程信息包括合同信息、工作汇报信息和审批信息，所述内容分析单元包括合同分析单元、汇报分析单元和审批分析单元，所述合同分析单元用于分析异常财务收支信息与合同信息的是否存在冲突内容，所述汇报分析单元用于分析工作汇报信息是否支持冲突内容，所述审批分析单元用于分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息。
[0019]合同信息为该项目相关的所有合同，通过合同信息能够了解该项目的应收或应付账款情况；工作汇报信息为员工对于该项目推进过程中的工作汇报材料，包括工作日志或工作请示等；审批信息为领导对于工作汇报信息的审批流程信息，反映领导对项目推进过程中的特殊事项(影响财务收支的事项)是否认可。首先根据合同信息上识别的对应内容，分析异常财务收支信息是否与合同信息存在冲突内容；识别到存在冲突内容后，根据冲突内容，在工作汇报信息中识别是否存在对应内容，分析工作汇报信息的对应内容是否能够
对冲突内容提供支持；识别到存在支持冲突内容的工作汇报信息后，根据支持冲突内容的工作汇报信息，在审批信息中识别是否存在对应内容，分析支持冲突内容的工作汇报信息是否符合审批信息。通过合同、工作汇报、审批逐步分析的方式，能够清晰梳理资金情况的原因，具备较强参考性。
[0020]进一步，还包括交易安全模块，所述交易安全模块包括账户名单单元和账户校验单元，所述账户名单单元用于存储账户名单，所述账户校验单元用于调取账户名单并校验交易的账户是否符合账户名单；所述账户名单包括黑名单和白名单。
[0021]为保证企业对公交易的规范性和安全性，在发起收付款交易的过程中，需要校验对方的银行账户是否符合预设的账户名单。
[0022]进一步，所述账户名单存储于区块链。
[0023]将预设的账户本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种资金安全管理系统，其特征在于，包括：财务信息模块、银行信息模块、数据分析模块、流程采集模块和流程分析模块，所述财务信息模块用于采集财务收支信息，所述银行信息模块用于采集银行交易信息，所述数据分析模块用于根据银行交易信息识别异常财务收支信息，所述流程采集模块用于根据异常财务收支信息采集相关工作流程信息，所述流程分析模块用于根据工作流程信息分析财务收支信息异常的原因。2.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述财务信息模块包括数据采集单元和数据清洗单元，所述数据采集单元用于采集财务收支信息，所述数据清洗单元用于处理财务收支信息中的异常数据。3.根据权利要求2所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述异常数据包括残缺数据、错误数据和重复数据。4.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述数据分析模块包括特征提取单元、特征匹配单元和数据核对单元，所述特征提取单元用于分别提取财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述特征匹配单元用于匹配财务收支信息和银行交易信息的特征信息，所述数据核对单元用于核对匹配的财务收支信息和银行交易信息，识别异常财务收支信息。5.根据权利要求4所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述特征信息包括交易类型、交易金额、交易对象、交易时间和交易事项。6.根据权利要求1所述的资金安全管理系统，其特征在于：所述...

【专利技术属性】
技术研发人员：罗永进，林家钱，张黎，
申请(专利权)人：贵州乐诚技术有限公司，
类型：发明
国别省市：