一种基金理财风险管理系统技术方案

本发明专利技术公开一种基金理财风险管理系统，包括投资人小程序模块、理财师模块、业务后台模块以及领导驾驶舱模块；投资人小程序模块用于与客户高校互动；理财师模块用于数字化为投顾赋能；业务后台模块用于客户档案加密管理、理财产品管理以及合同管理；自动计算客户付息清算、自动核酸销售业务绩效提成；领导驾驶舱模块用于数据助力精准决策，具体为运营可视化，异常情况显示红色以及自动推送通知，采用上述模块可以快速了解各部门数据，摆脱数据模糊以及滞后问题，随时调整应对。本发明专利技术通过采用上述系统，数据安全性强，任务日程随时查看安排，任务目标定时提醒，任务启动执行完成率，按周按月目标一目了然，客户资料数据化。客户资料数据化。客户资料数据化。

【技术实现步骤摘要】
一种基金理财风险管理系统


[0001]本专利技术涉及一种基金理财风险管理系统，属于基金管理系统领域。

技术介绍

[0002]如何妥善理财、增加财富来提高生活品质或实现梦想，可以说是大部分人的人生课题。故拥有适合自己的理财规划设计是相当重要的；合适的理财规划依据目前的财务状况，可以尽量完成所欲达成的理财规划目标，或依据想要达成的目标改变目前的收支情形、投资策略或资产的支配方式来预先准备财源，提高达成目标的机率。而不合适的理财规划则会造成几年后的有资金缺口状况发生，逐步或突然陷入财务困难。
[0003]因此，许多人会向理财专家请求理财规划协助，且随着科技的进步，目前有许多理财规划系统、软件也因应而生，使用者可通过电脑操作理财规划系统就可得到理财服务，相当方便。但是，财富产品种类繁多，限赎回查阅困难，信息不畅，导致有信息交换空窗期，业绩、佣金、付息清算、收益计算复杂、工作量大、易出错、影响用户体验；各阶层领导需要的各类数据统计不准确，决策缺乏大数据支撑。

技术实现思路

[0004]针对上述现有技术存在的问题，本专利技术提供一种基金理财风险管理系统，从而解决上述技术问题。
[0005]为了实现上述目的，本专利技术采用的技术方案是：一种基金理财风险管理系统，包括投资人小程序模块、理财师模块、业务后台模块以及领导驾驶舱模块；所述投资人小程序模块用于与客户高校互动，其作为客户粘性工具，高效零成本推广产品以及公司咨询，随时查询资产情况、预约产品，电子合同在线签约，社交传播，高效引流新客户；所述理财师模块用于数字化为投顾赋能，其用于查看及分享产品资料、录入客户以及置定工作计划、用于查看业绩和目标完成情况以及用于各层级负责人岁数了解团队工作量化指标以此来掌握业绩进度；所述业务后台模块用于客户档案加密管理、理财产品管理以及合同管理；自动计算客户付息清算、自动核酸销售业务绩效提成；所述领导驾驶舱模块用于数据助力精准决策，具体为运营可视化，异常情况显示红色以及自动推送通知，采用上述模块可以快速了解各部门数据，摆脱数据模糊以及滞后问题，其能够随时了解市场反映和经营状况，随时调整应对。
[0006]进一步的，模块还包括客户管理模块、基金产品模块、业务运营模块、业绩及佣金模块、销售团队管理模块、统计分析模块；所述客户管理模块用于完善的客户档案，档案完全电子化，避免忽略重要大客户；所述基金产品模块用于录入各个产品的信息，包括收益率，投资项目情况，是否要预约，产品上下架、额度、分期、已有客户、剩余额度；所述业务运营模块用于帮助客户预定产品，形成预约订单，预约订单审核，订单相
关资料审核与补充，到账确认，退款管理；所述业绩及佣金模块用于业绩佣金管理以及配置佣金计算规则、计算理财师佣金，业绩佣金管理内容包括业绩目标、业绩考核、业绩排名、业绩效果分析；所述销售团队管理模块用于销售漏斗,线索管理,重点客户,合同管理,付息清算,根据重要关注信息,定时推送信息；所述统计分析模块用以提供销售统计分析、客户存续分析、到期复投流失分析、到期客户分析、计提费用分析、收益分配分析和客户订单分析。
[0007]进一步的，合同管理包括合同申请、合同发放、合同邮寄、合同跟踪、合同查询等功能自动更新合同到款状态，合同到期自动提醒。
[0008]进一步的，清算管理包括产品清算、对付计划管理、对付管理退款处理和客户在投明细等功能。
[0009]进一步的，所述领导驾驶舱模块具体通过销售漏斗,线索管理,重点客户,合同管理,付息清算,根据重要关注信息定时推送信息,让企业管理人员随时随地可查看。
[0010]本专利技术的有益效果是：通过采用上述系统，数据安全性强，任务日程随时查看安排，任务目标定时提醒，任务启动执行完成率，按周按月目标一目了然，客户资料数据化，公海分配规则，客户、商机、线索等基本信息字段可以灵活设置，业绩提成规则可以按照用户需求个性化设置；客户自动保存到CRM，聊天记录自动上传CRM，企业微信侧边栏随时查询客户档案；自带素材库和知识库，随时查询话术和资料；素材库支持随时向客户发送资料。
附图说明
[0011]图1为本专利技术的结构示意图。
具体实施方式
[0012]为使本专利技术的目的、技术方案和优点更加清楚明了，下面通过附图及实施例，对本专利技术进行进一步详细说明。但是应该理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本专利技术，并不用于限制本专利技术的范围。
[0013]除非另有定义，本文所使用的所有的技术术语和科学术语与属于本专利技术的
的技术人员通常理解的含义相同，本文中在本专利技术的说明书中所使用的术语只是为了描述具体的实施例的目的，不是旨在于限制本专利技术。
[0014]如图1所示，一种基金理财风险管理系统，包括投资人小程序模块、理财师模块、业务后台模块以及领导驾驶舱模块；所述投资人小程序模块用于与客户高校互动，其作为客户粘性工具，高效零成本推广产品以及公司咨询，随时查询资产情况、预约产品，电子合同在线签约，社交传播，高效引流新客户；所述理财师模块用于数字化为投顾赋能，其用于查看及分享产品资料、录入客户以及置定工作计划、用于查看业绩和目标完成情况以及用于各层级负责人岁数了解团队工作量化指标以此来掌握业绩进度；所述业务后台模块用于客户档案加密管理、理财产品管理以及合同管理；自动计算客户付息清算、自动核酸销售业务绩效提成；所述领导驾驶舱模块用于数据助力精准决策，具体为运营可视化，异常情况显示
红色以及自动推送通知，采用上述模块可以快速了解各部门数据，摆脱数据模糊以及滞后问题，其能够随时了解市场反映和经营状况，随时调整应对。
[0015]模块还包括客户管理模块、基金产品模块、业务运营模块、业绩及佣金模块、销售团队管理模块、统计分析模块；所述客户管理模块用于完善的客户档案，档案完全电子化，避免忽略重要大客户；所述基金产品模块用于录入各个产品的信息，包括收益率，投资项目情况，是否要预约，产品上下架、额度、分期、已有客户、剩余额度；所述业务运营模块用于帮助客户预定产品，形成预约订单，预约订单审核，订单相关资料审核与补充，到账确认，退款管理；所述业绩及佣金模块用于业绩佣金管理以及配置佣金计算规则、计算理财师佣金，业绩佣金管理内容包括业绩目标、业绩考核、业绩排名、业绩效果分析；所述销售团队管理模块用于销售漏斗,线索管理,重点客户,合同管理,付息清算,根据重要关注信息,定时推送信息；所述统计分析模块用以提供销售统计分析、客户存续分析、到期复投流失分析、到期客户分析、计提费用分析、收益分配分析和客户订单分析。
[0016]合同管理包括合同申请、合同发放、合同邮寄、合同跟踪、合同查询等功能自动更新合同到款状态，合同到期自动提醒。
[0017]清算管理包括产品清算、对付计划管理、对付管理退款处理和客户在投明细等功能。
[0018]所述领导驾驶舱模块具体通过销售漏斗,线索管理,重点客户,合同管理,付息清算,根据重要关注信息定时推送信息,让企业管理人员随时随地可查看。
[0019]本专利技术通过采用上述本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基金理财风险管理系统，其特征在于，包括投资人小程序模块、理财师模块、业务后台模块以及领导驾驶舱模块；所述投资人小程序模块用于与客户高校互动，其作为客户粘性工具，高效零成本推广产品以及公司咨询，随时查询资产情况、预约产品，电子合同在线签约，社交传播，高效引流新客户；所述理财师模块用于数字化为投顾赋能，其用于查看及分享产品资料、录入客户以及置定工作计划、用于查看业绩和目标完成情况以及用于各层级负责人岁数了解团队工作量化指标以此来掌握业绩进度；所述业务后台模块用于客户档案加密管理、理财产品管理以及合同管理；自动计算客户付息清算、自动核酸销售业务绩效提成；所述领导驾驶舱模块用于数据助力精准决策，具体为运营可视化，异常情况显示红色以及自动推送通知，采用上述模块可以快速了解各部门数据，摆脱数据模糊以及滞后问题，其能够随时了解市场反映和经营状况，随时调整应对。2.根据权利要求1所述的一种基金理财风险管理系统，其特征在于，模块还包括客户管理模块、基金产品模块、业务运营模块、业绩及佣金模块、销售团队管理模块、统计分析模块；所述客户管理模块用于完善的客户档案，档案完全电子化，避免忽略重要大客户；所述基金产品模块用于录入各个产品的信息，包括收益率，投资项目情...

【专利技术属性】
技术研发人员：石建，汪静进，
申请(专利权)人：江苏宇昂基金管理有限公司，
类型：发明
国别省市：