一种理财控制方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种理财控制方法及系统，可以获得目标客户的理财投资条件集，理财投资条件集中包括至少一个理财投资条件；将满足理财投资条件集中各理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品；将待处理理财产品的产品信息发送至目标客户；响应于目标客户针对待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对目标理财产品进行投资控制。本发明专利技术可以减少客户需要花费的时间和精力，有效实现对理财产品的智能选取和买入，提高理财产品控制效率。提高理财产品控制效率。提高理财产品控制效率。

【技术实现步骤摘要】
一种理财控制方法及系统


[0001]本专利技术涉及金融领域和业务处理领域，尤其涉及一种理财控制方法及系统。

技术介绍

[0002]随着金融行业的迅速发展，金融机构如银行企业推出的贵金属、债券、基金等理财产品的种类繁多，客户能够选择的产品范围随之增大。
[0003]具体的，客户可以根据个人需求和喜好，对金融机构推出的理财产品进行选择和下单。但是，很多客户由于工作和家庭事务繁多而没有时间和精力对理财产品进行分析、比较和下单投资，可能导致客户的资金闲置而不能充分发挥资金效益，也可能导致错过收益时机。
[0004]因此，当前亟需一种可以为客户自动处理理财产品的理财控制方法。

技术实现思路

[0005]鉴于上述问题，本专利技术提供一种克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的理财控制方法及系统，技术方案如下：
[0006]一种理财控制方法，包括：
[0007]获得目标客户的理财投资条件集，所述理财投资条件集中包括至少一个理财投资条件；
[0008]将满足所述理财投资条件集中各所述理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品；
[0009]将所述待处理理财产品的产品信息发送至所述目标客户；
[0010]响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制。
[0011]可选的，当所述投资控制指令为针对所述目标理财产品的同意投资指令时，所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制，包括：
[0012]响应于所述同意投资指令，对所述目标理财产品进行投资处理。
[0013]可选的，当所述投资控制指令为拒绝投资指令时，所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制，包括：
[0014]响应于所述拒绝投资指令，禁止对所述目标理财产品进行投资处理。
[0015]可选的，所述至少一个理财投资条件中包括允许投资时段、收益条件、投资产品个数和/或优选排序规则。
[0016]可选的，所述将满足所述理财投资条件集中各所述理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品，包括：
[0017]在所述允许投资时段内，从所述交易市场中确定出满足所述收益条件的至少一个
理财产品；
[0018]按照所述优选排序规则，对满足所述收益条件的各所述理财产品进行排序，将排列次序不大于N的所述理财产品确定为所述待处理理财产品；其中，所述N为所述投资产品个数。
[0019]可选的，所述至少一个理财投资条件中还包括：买卖类别、价格范围、投资金额、货币范围、利率范围、风险类别、产品类别和/或周期性。
[0020]可选的，在所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制之后，所述理财控制方法还包括：
[0021]当第一理财产品满足预设的卖出条件时，对所述第一理财产品进行卖出处理。
[0022]一种理财控制系统，包括：第一获得单元、第一确定单元、第一发送单元和第一控制单元，其中：
[0023]所述第一获得单元，用于获得目标客户的理财投资条件集，所述理财投资条件集中包括至少一个理财投资条件；
[0024]所述第一确定单元，用于将满足所述理财投资条件集中各所述理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品；
[0025]所述第一发送单元，用于将所述待处理理财产品的产品信息发送至所述目标客户；
[0026]所述第一控制单元，用于响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制。
[0027]可选的，当所述投资控制指令为针对所述目标理财产品的同意投资指令时，所述第一控制单元，用于响应于所述拒绝投资指令，禁止对所述目标理财产品进行投资处理。
[0028]可选的，当所述投资控制指令为拒绝投资指令时，所述第一控制单元，用于响应于所述拒绝投资指令，禁止对所述目标理财产品进行投资处理。
[0029]可选的，所述至少一个理财投资条件中包括允许投资时段、收益条件、投资产品个数和/或优选排序规则。
[0030]可选的，所述第一确定单元，包括：第二确定单元、排序单元和第三确定单元；其中：
[0031]所述第二确定单元，用于在所述允许投资时段内，从所述交易市场中确定出满足所述收益条件的至少一个理财产品；
[0032]所述排序单元，用于按照所述优选排序规则，对满足所述收益条件的各所述理财产品进行排序；
[0033]所述第三确定单元，用于将排列次序不大于N的所述理财产品确定为所述待处理理财产品；其中，所述N为所述投资产品个数。
[0034]可选的，所述至少一个理财投资条件中还包括：买卖类别、价格范围、投资金额、货币范围、利率范围、风险类别、产品类别和/或周期性。
[0035]可选的，所述理财控制系统还包括：处理单元；
[0036]所述处理单元，用于在所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制之后，当第一理财产品满足预设的卖出条件时，对所述第一理财产品进行卖出处理。
[0037]本专利技术提出的理财控制方法及系统，可以获得目标客户的理财投资条件集，理财投资条件集中包括至少一个理财投资条件；将满足理财投资条件集中各理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品；将待处理理财产品的产品信息发送至目标客户；响应于目标客户针对待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对目标理财产品进行投资控制。本专利技术可以减少客户需要花费的时间和精力，有效实现对理财产品的智能选取和买入，提高理财产品控制效率。
[0038]上述说明仅是本专利技术技术方案的概述，为了能够更清楚地了解本专利技术的技术手段，可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本专利技术的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本专利技术的具体实施方式。
附图说明
[0039]为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。
[0040]图1示出了本专利技术实施例提供的第一种理财控制方法的流程图；
[0041]图2示出了本专利技术实施例提供的第三种理财控制方法的流程图；
[0042]图3示出了本专利技术实施例提供的第四种理财控制方法的流程图；
[0043]图4示出了本专利技术实施例提供的第五种理财控制方法的流程图；
[0044]图5示出了本专利技术实施例提供的第六种理财控制方法的流程图；
[0045]图6示出了本专利技术实施例提供的一种理财控制系统的结构示意本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种理财控制方法，其特征在于，包括：获得目标客户的理财投资条件集，所述理财投资条件集中包括至少一个理财投资条件；将满足所述理财投资条件集中各所述理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品；将所述待处理理财产品的产品信息发送至所述目标客户；响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制。2.根据权利要求1所述的理财控制方法，其特征在于，当所述投资控制指令为针对所述目标理财产品的同意投资指令时，所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制，包括：响应于所述同意投资指令，对所述目标理财产品进行投资处理。3.根据权利要求1所述的理财控制方法，其特征在于，当所述投资控制指令为拒绝投资指令时，所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对所述目标理财产品进行投资控制，包括：响应于所述拒绝投资指令，禁止对所述目标理财产品进行投资处理。4.根据权利要求1所述的理财控制方法，其特征在于，所述至少一个理财投资条件中包括允许投资时段、收益条件、投资产品个数和/或优选排序规则。5.根据权利要求4所述的理财控制方法，其特征在于，所述将满足所述理财投资条件集中各所述理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品，包括：在所述允许投资时段内，从所述交易市场中确定出满足所述收益条件的至少一个理财产品；按照所述优选排序规则，对满足所述收益条件的各所述理财产品进行排序，将排列次序不大于N的所述理财产品确定为所述待处...

【专利技术属性】
技术研发人员：李增兴，曾东林，李昀，李健保，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：