资金管理系统、方法、电子设备和存储介质技术方案

本公开提出一种资金管理系统、方法、电子设备和存储介质，该系统包括：司库管理子系统、财务公司业务子系统、财资公司业务子系统和资金统一业务子系统；司库管理子系统获取用户发送的资金处理指令，将资金处理指令发送至财务公司业务子系统，将资金处理指令发送至财资公司业务子系统，将资金处理指令发送至资金统一业务子系统；财务公司业务子系统、财资公司业务子系统和资金统一业务子系统中的至少一者接收资金处理指令，生成资金处理结果发送至司库管理子系统；司库管理子系统将资金处理结果反馈至用户。由此，可以满足企业集团进行统一的资金管理，以实现资金业务的全流程管控和信息共享，能够提高资金处理效率。能够提高资金处理效率。能够提高资金处理效率。

【技术实现步骤摘要】
资金管理系统、方法、电子设备和存储介质


[0001]本公开涉及计算机
，尤其涉及一种资金管理系统、方法、电子设备和存储介质。

技术介绍

[0002]随着社会的不断进步，企业的发展规模越来越大，已经由企业发展成为企业集团，其中，企业集团中可以包括境内和/或境外的企业。
[0003]相关技术中，企业集团中企业分别独立管理各自的资金，独立完成资金处理过程，尚缺乏一个资金管理系统以满足企业集团进行统一的资金管理，这是亟需解决的问题。

技术实现思路

[0004]本公开旨在至少在一定程度上解决相关技术中的技术问题之一。
[0005]第一方面，提出了一种资金管理系统，所述系统，包括：司库管理子系统、财务公司业务子系统、财资公司业务子系统和资金统一业务子系统；所述司库管理子系统分别与所述财务公司业务子系统、所述财资公司业务子系统和所述资金统一业务子系统相连通；所述司库管理子系统，用于获取用户发送的资金处理指令，确定所述用户的类别，以及确定所述资金处理指令的业务类别，在所述类别为境内内部成员用户，以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至所述财务公司业务子系统，在所述类别为境外成员用户，以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至所述财资公司业务子系统，在所述类别为境内外部成员用户，以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至所述资金统一业务子系统；其中，所述资金处理指令包括：付款指令、收款指令、存款指令、请款指令、借款指令、还款指令、查询指令和对账指令中的至少一种；所述财务公司业务子系统、所述财资公司业务子系统和所述资金统一业务子系统中的至少一者，用于接收所述资金处理指令，在校验通过的情况下，进行资金处理，生成资金处理结果，并发送至所述司库管理子系统；所述司库管理子系统，还用于接收所述资金处理结果，并反馈至所述用户。
[0006]本公开第二方面，提出了一种资金管理方法，该方法包括：司库管理子系统获取用户发送的资金处理指令，确定所述用户的类别，以及确定所述资金处理指令的业务类别，在所述类别为境内内部成员用户，以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至财务公司业务子系统，在所述类别为境外成员用户，以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至财资公司业务子系统，在所述类别为境内外部成员用户，以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至资金统一业务子系统；其中，所述资金处理指令包括：付款指令、收款指令、存款指令、请款指令、借款指令、还款指令、查询指令和对账指令中的至少一种；所述司库管理子系统接收资金处理结果，并反馈至所述用户，其中，所述资金处理结果为所述财务公司业务子系统、所述财资公司业务子系统和所述资金统一业务子系统中的至少一者，接收所述资金处理指令，在校验
通过的情况下，进行资金处理，生成资金处理结果并发送至所述司库管理子系统的。
[0007]本公开第三方面，提出了一种电子设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时，实现第一方面所述的方法。
[0008]本公开第四方面实施例提出了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时，实现第一方面所述的方法。
[0009]本公开实施例所提供的技术方案，可以包含如下的有益效果：通过实施本公开实施例，资金管理系统，包括：分别与财务公司业务子系统、财资公司业务子系统和资金统一业务子系统相连通的司库管理子系统；司库管理子系统，用于获取用户发送的资金处理指令，确定用户的类别，以及确定资金处理指令的业务类别，在类别为境内内部成员用户，以及业务类别为对公业务的情况下，将资金处理指令发送至财务公司业务子系统，在类别为境外成员用户，以及业务类别为对公业务的情况下，将资金处理指令发送至财资公司业务子系统，在类别为境内外部成员用户，以及业务类别为对公业务的情况下，将资金处理指令发送至资金统一业务子系统；财务公司业务子系统、财资公司业务子系统和资金统一业务子系统中的至少一者，用于接收资金处理指令，在校验通过的情况下，进行资金处理，生成资金处理结果，并发送至司库管理子系统；司库管理子系统，还用于接收资金处理结果，并反馈至用户。由此，可以满足包括境内和境外的企业的企业集团进行统一的资金管理，以实现资金业务的全流程管控和信息共享，能够提高资金处理效率。
附图说明
[0010]本公开上述的和/或附加的方面和优点从下面结合附图对实施例的描述中将变得明显和容易理解，其中：图1为本公开实施例提供的一种资金管理系统的结构图；图2为本公开实施例提供的另一种资金管理系统的结构图；图3为本公开实施例提供的又一种资金管理系统的结构图；图4为本公开实施例提供的资金管理方法的流程图；图5为用来实现本公开实施例的资金管理方法的一种电子设备的框图。
具体实施方式
[0011]下面详细描述本公开的实施例，所述实施例的示例在附图中示出，其中自始至终相同或类似的标号表示相同或类似的元件或具有相同或类似功能的元件。下面通过参考附图描述的实施例是示例性的，旨在用于解释本公开，而不能理解为对本公开的限制。
[0012]下面参考附图描述本公开实施例的资金管理系统、方法、电子设备和存介质。
[0013]图1为本公开实施例所提供的一种资金管理系统1的结构图。
[0014]如图1所示，本公开实施例提供的资金管理系统1，包括：司库管理子系统11、财务公司业务子系统12、财资公司业务子系统13和资金统一业务子系统14。
[0015]其中，司库管理子系统11分别与财务公司业务子系统12、财资公司业务子系统13和资金统一业务子系统14相连通。
[0016]司库管理子系统11，用于获取用户发送的资金处理指令，确定用户的类别，以及确
定资金处理指令的业务类别，在类别为境内内部成员用户，以及业务类别为对公业务的情况下，将资金处理指令发送至财务公司业务子系统12，在类别为境外成员用户，以及业务类别为对公业务的情况下，将资金处理指令发送至财资公司业务子系统13，在类别为境内外部成员用户，以及业务类别为对公业务的情况下，将资金处理指令发送至资金统一业务子系统14；其中，资金处理指令包括：付款指令、收款指令、存款指令、请款指令、借款指令、还款指令、查询指令和对账指令中的至少一种。
[0017]财务公司业务子系统12、财资公司业务子系统13和资金统一业务子系统14中的至少一者，用于接收资金处理指令，在校验通过的情况下，进行资金处理，生成资金处理结果，并发送至司库管理子系统11。
[0018]司库管理子系统11，还用于接收资金处理结果，并反馈至用户。
[0019]本公开实施例中，资金管理系统1包括司库管理子系统11，司库管理子系统11分别与财务公司业务子系统12、财资公司业务子系统13和资金统一业务子系统14相连通。
[0020]其中，司库管理子系统11可以通过接口实本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种资金管理系统，其特征在于，所述系统，包括：司库管理子系统、财务公司业务子系统、财资公司业务子系统和资金统一业务子系统；所述司库管理子系统分别与所述财务公司业务子系统、所述财资公司业务子系统和所述资金统一业务子系统相连通；所述司库管理子系统，用于获取用户发送的资金处理指令，确定所述用户的类别，以及确定所述资金处理指令的业务类别，在所述类别为境内内部成员用户以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至所述财务公司业务子系统，在所述类别为境外成员用户以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至所述财资公司业务子系统，在所述类别为境内外部成员用户以及所述业务类别为对公业务的情况下，将所述资金处理指令发送至所述资金统一业务子系统；其中，所述资金处理指令包括：付款指令、收款指令、存款指令、请款指令、借款指令、还款指令、查询指令和对账指令中的至少一种；所述财务公司业务子系统、所述财资公司业务子系统和所述资金统一业务子系统中的至少一者，用于接收所述资金处理指令，在校验通过的情况下，进行资金处理，生成资金处理结果，并发送至所述司库管理子系统；所述司库管理子系统，还用于接收所述资金处理结果，并反馈至所述用户。2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，还包括：所述司库管理子系统，还用于获取所述用户发送的开户申请指令，确定所述开户申请指令的开户类别，在所述开户类别为财务公司专户的情况下，将所述开户申请指令发送至所述财务公司业务子系统，在所述开户类别为财资公司专户的情况下，将所述开户申请指令发送至所述财资公司业务子系统，在所述开户类别为资金统一专户的情况下，将所述开户申请指令发送至所述资金统一业务子系统；所述财务公司业务子系统，还用于接收所述开户申请指令，审批受理生成第一内部账户，将所述第一内部账户的信息发送至所述司库管理子系统；所述财资公司业务子系统，还用于接收所述开户申请指令，审批受理生成第二内部账户，将所述第二内部账户的信息发送至所述司库管理子系统；所述资金统一业务子系统，还用于接收所述开户申请指令，审批受理生成联动子账户，将所述联动子账户的信息发送至所述司库管理子系统；所述司库管理子系统，还用于接收所述信息，并反馈至所述用户。3.根据权利要求2所述的系统，其特征在于，还包括：所述财务公司业务子系统，还用于将所述第一内部账户中第一留存额度以外的境内资金归集至财务公司账户，并发送至所述司库管理子系统；所述财资公司业务子系统，还用于将所述第二内部账户中第二留存额度以外的境外资金归集至财资公司账户，并发送至所述司库管理子系统。4.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，还包括：所述财务公司业务子系统，还用于根据所述第一内部账户的额度设置和/或所述司库管理子系统发送的所述第一内部账户对应的用户的不归集请求，确定所述第一留存额度；所述财资公司业务子系统，还用于根据所述第二内部账户的额度设置和/或所述司库管理子系统发送的所述第二内部账户对应的用户的不归集请求，确定所述第二留存额度。
5.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，还包括：所述财务公司业务子系统，还用于对所述第一内部账户的第一留存额度进行监控，并进行定期补足；所述财资公司业务子系统，还用于对所述第二内部账户的第二留存额度进行监控，并进行定期补足。6.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，所述资金处理指令为付款指令，其中，所述财务公司业务子系统，用于接收所...

【专利技术属性】
技术研发人员：徐立红，李云峰，孙艳军，栾帅，王英，唐斌斌，周晴，张欣玉，朱长风，马梦萧，伍洲，刘雷，张庆，杨畅，唐胜，余力，李旭然，吴非，王文姬，周俊宇，何小文，闫湘玥，薛茜，李莉新，肖婷婷，彭敏，刘忆思，郝震媛，代苯康，
申请(专利权)人：国家电投集团财务有限公司，
类型：发明
国别省市：