现金管理平台内部计价方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种现金管理平台内部计价方法及装置，可用于金融领域，其中方法包括：获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据；根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据；根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利息数据；根据所述借贷方利息数据和预先设置的计息周期起息日、计息周期结息日和派息方式，进行利息派发处理。本发明专利技术可以进行账户资金往来数据处理，及时满足内部计价利率修改需求。足内部计价利率修改需求。足内部计价利率修改需求。

【技术实现步骤摘要】
现金管理平台内部计价方法及装置


[0001]本专利技术涉及金融领域，尤其涉及现金管理平台内部计价方法及装置。需要说明的是，本专利技术现金管理平台内部计价方法及装置可用于金融领域，也可用于除金融领域之外的任意领域，本专利技术现金管理平台内部计价方法及装置的应用领域不做限定。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]为了更有效地管理资金，集团客户往往会使用现金管理产品的资金池来平衡内部资金余缺、优化内部资金分布，在一定程度上实现集团系统内的资金资源有条件共享。这种资金共享一般会要求做集团内部资金计价。内部资金计价的借贷方利率为客户开通内部计价服务时设定，为相对固定值，例如利率可设置为基准利率，随着各种基准利率的调整而调整。
[0004]若想实现内部计价利率与核心系统一致需要柜员手动修改内部计价利率，客户的借贷方利率修改需要依赖于柜台人工系统，有可能会不能及时满足，存在滞后性。
[0005]因此，亟需一种可以克服上述问题的现金管理平台内部计价方案。

技术实现思路

[0006]本专利技术实施例提供一种现金管理平台内部计价方法，用以进行账户资金往来数据处理，及时满足内部计价利率修改需求，该方法包括：
[0007]获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据；
[0008]根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据；
[0009]根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利息数据；
[0010]根据所述借贷方利息数据和预先设置的计息周期起息日、计息周期结息日和派息方式，进行利息派发处理。
[0011]本专利技术实施例提供一种现金管理平台内部计价装置，用以进行账户资金往来数据处理，及时满足内部计价利率修改需求，该现金管理平台内部计价装置包括：
[0012]数据信息获取模块，用于获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据；
[0013]利率数据确定模块，用于根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据；
[0014]利息数据确定模块，用于根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利息数据；
[0015]利息派发处理模块，用于根据所述借贷方利息数据和预先设置的计息周期起息
日、计息周期结息日和派息方式，进行利息派发处理。
[0016]本专利技术实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述现金管理平台内部计价方法。
[0017]本专利技术实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述现金管理平台内部计价方法。
[0018]本专利技术实施例还提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述现金管理平台内部计价方法。
[0019]本专利技术实施例通过获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据；根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据；根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利息数据；根据所述借贷方利息数据和预先设置的计息周期起息日、计息周期结息日和派息方式，进行利息派发处理。本专利技术实施例无需柜员手动修改内部计价利率，由现金管理平台内部计价装置直接通过银行核心系统接口获取核心利率接口信息，进而可以确定内部计价借贷方利率数据，并对实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据进行计息派息处理，及时满足了内部计价利率修改需求。
附图说明
[0020]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
[0021]图1为本专利技术实施例中现金管理平台内部计价方法示意图；
[0022]图2～图5为本专利技术实施例中另一现金管理平台内部计价方法示意图；
[0023]图6为本专利技术具体实施例中现金管理平台内部计价流程图；
[0024]图7为本专利技术实施例中现金管理平台内部计价装置结构图。
具体实施方式
[0025]为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本专利技术实施例做进一步详细说明。在此，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，但并不作为对本专利技术的限定。
[0026]为了进行账户资金往来数据处理，及时满足内部计价利率修改需求，本专利技术实施例提供一种现金管理平台内部计价方法，如图1所示，该方法可以包括：
[0027]步骤101、获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据；
[0028]步骤102、根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据；
[0029]步骤103、根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利
息数据；
[0030]步骤104、根据所述借贷方利息数据和预先设置的计息周期起息日、计息周期结息日和派息方式，进行利息派发处理。
[0031]由图1所示可以得知，本专利技术实施例通过获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据；根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据；根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利息数据；根据所述借贷方利息数据和预先设置的计息周期起息日、计息周期结息日和派息方式，进行利息派发处理。本专利技术实施例无需柜员手动修改内部计价利率，由现金管理平台内部计价装置直接通过银行核心系统接口获取核心利率接口信息，进而可以确定内部计价借贷方利率数据，并对实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据进行计息派息处理，及时满足了内部计价利率修改需求。
[0032]为了实现对应收应付的银行利息在集团内部进行完全化分配，及时满足集团客户内部计价利率调整的需求，提出一种方法对各成员单位的资金往来计息利率进行自动化处理。首先要对集团客户建立实体资金池，以集团总公司账户为主账户、以集团子公司账户为子账户。其次，要对集团子账户开通内本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种现金管理平台内部计价方法，其特征在于，包括：获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与子账户之间的资金往来数据；根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据；根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利息数据；根据所述借贷方利息数据和预先设置的计息周期起息日、计息周期结息日和派息方式，进行利息派发处理。2.如权利要求1所述的现金管理平台内部计价方法，其特征在于，所述核心利率接口信息包括：非协定利率接口信息；根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据，包括：获取非协定利率接口信息中的议价利率栏位信息；若所述议价利率栏位信息不为空，则将议价利率栏位中的议价利率数据作为内部计价借贷方利率数据；若所述议价利率栏位信息为空，则获取基准贷方利率码，根据所述基准贷方利率码从利率码表中匹配对应的基准利率数据，根据所述基准利率数据确定内部计价借贷方利率数据。3.如权利要求2所述的现金管理平台内部计价方法，其特征在于，根据所述基准利率数据确定内部计价借贷方利率数据，包括：获取非协定利率接口信息中的利率加减点栏位信息和利率百分比栏位信息；若所述利率加减点栏位信息和/或利率百分比栏位信息不为空，则根据基准利率数据，利率加减点栏位中的利率加减点数据和/或利率百分比栏位中的利率百分比数据确定内部计价借贷方利率数据；若所述利率加减点栏位信息和利率百分比栏位信息为空，则将基准利率数据作为内部计价借贷方利率数据。4.如权利要求2所述的现金管理平台内部计价方法，其特征在于，所述核心利率接口信息还包括：协定合同利率接口信息；根据核心利率接口信息确定内部计价借贷方利率数据，包括：根据核心利率接口信息确定是否存在生效的协定合同，若存在生效的协定合同时，获取协定合同利率接口信息中的议价利率栏位信息；若所述议价利率栏位信息不为空，则将议价利率栏位中的议价利率数据作为协定利率数据；若所述议价利率栏位信息为空，则获取协定基准利率数据，根据所述协定基准利率数据确定协定利率数据；根据所述账户资金往来数据和内部计价借贷方利率数据，确定借贷方利息数据，包括：若账户资金往来数据未超过协定合同利率接口信息中的协议金额数据，则根据内部计价借贷方利率数据确定借贷方利息数据；若账户资金往来数据超过协定合同利率接口信息中的协议金额数据，则账户资金往来数据中未超过协议金额的部分根据内部计价借贷方利率数据确定借贷方利息数据，账户资
金往来数据中超过协议金额的部分根据所述协定利率数据确定借贷方利息数据。5.一种现金管理平台内部计价装置，其特征在于，包括：数据信息获取模块，用于获取账户资金往来数据和对应的核心利率接口信息，所述核心利率接口信息是通过银行核心系统接口获取的，所述账户资金往来数据是实体资金池中主账户与...

【专利技术属性】
技术研发人员：李晓琳，付超，南楠，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：