金融柜台交易控制方法、系统、电子装置和存储介质制造方法及图纸

本申请涉及一种金融柜台交易控制方法、系统、电子装置和存储介质，通过在接收到交易请求的情况下，判断交易终端所对应的目标区域是否存在目标对象；在判断到目标区域不存在目标对象的情况下，控制交易终端阻断当前交易，解决了相关技术中无法在柜台交易途中及时发现可疑交易并阻断交易的问题，实现了柜台交易的实时控制。实时控制。实时控制。

【技术实现步骤摘要】
金融柜台交易控制方法、系统、电子装置和存储介质


[0001]本申请涉及金融业务交易领域，特别是涉及一种金融柜台交易控制方法、系统、电子装置和存储介质。

技术介绍

[0002]“伪现金”交易是指未发生真实现金存取，而是银行通过现金业务渠道(例如现金尾箱过渡、内部账过渡)为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。该类交易由于人为割裂交易链条，改变交易性质，造成大额交易错报和漏报，影响可疑交易的分析和甄别，存在洗钱风险。
[0003]目前银行在辨别如上异常交易时，较多依赖人工排查；或是通过大数据算法模型初步识别异常交易，回溯定位人工排查，在匹配成功时，发出客户交易行为异常的告警信息。但是，人工排查不仅效率低，还容易遗漏较为隐蔽的异常交易。利用大数据算法模型排查，对算法模型依赖度较高，且需要大量的客户行为数据训练模型，实际应用时，只能根据当日全量交易数据，事后排查当天异常交易，无法做到事中发现并及时阻止。
[0004]针对相关技术中无法在柜台交易途中及时发现可疑交易并阻断交易的问题，目前还没有提出有效的解决方案。

技术实现思路

[0005]在本实施例中提供了一种金融柜台交易控制方法、系统、电子装置和存储介质，以解决相关技术中无法在柜台交易途中及时发现可疑交易并阻断交易的问题。
[0006]第一个方面，在本实施例中提供了一种金融柜台交易控制方法，包括：
[0007]在接收到交易请求的情况下，判断交易终端所对应的目标区域是否存在目标对象；
[0008]在判断到所述目标区域不存在目标对象的情况下，控制所述交易终端阻断当前交易。
[0009]在其中一些实施例中，在接收到交易请求的情况下，所述方法还包括：
[0010]根据所述交易请求确定所述交易终端执行交易时所需满足的交易条件，其中，所述交易条件包括交易终端所对应的目标区域存在目标对象。
[0011]在其中一些实施例中，所述交易条件还包括：所述目标对象的数目不低于预设数目和/或至少有一个目标对象拥有交易权限。
[0012]在其中一些实施例中，在接收到交易请求的情况下，所述方法还包括：
[0013]在判断到所述目标区域存在目标对象的情况下，判断所述目标对象的数目是否不低于预设数目，在判断到所述目标对象的数目是低于预设数目的情况下，控制所述交易终端阻断当前交易；或者，
[0014]在判断到所述目标区域存在目标对象的情况下，判断是否存在拥有交易权限的目标对象，在判断到不存在拥有交易权限的目标对象的情况下，控制所述交易终端阻断当前
交易。
[0015]在其中一些实施例中，判断交易终端所对应的目标区域是否存在目标对象包括：
[0016]获取所述目标区域的环境信息，其中，所述环境信息包括视觉信息和/或生物信息；
[0017]根据所述环境信息判断所述目标区域是否存在目标对象。
[0018]在其中一些实施例中，在获取所述目标区域的环境信息之前，所述方法还包括：
[0019]根据所述交易请求确定所述交易终端执行交易时所需满足的交易条件；
[0020]根据所述交易条件确定是否启动采集环境信息的任务。
[0021]在其中一些实施例中，控制所述交易终端阻断当前交易包括：
[0022]向所述交易终端发送控制指令，其中，所述控制指令用于指示所述交易终端执行包括阻止当前交易和/或对当前交易进行复核并生成复核结果。
[0023]在其中一些实施例中，所述方法还包括：接收所述复核结果；根据所述复核结果控制所述交易终端恢复执行当前交易。
[0024]第二个方面，在本实施例中提供了一种交易控制系统，包括：主控模块和终端控件，所述主控模块与所述终端控件连接，所述主控模块用于执行上述第一个方面所述的金融柜台交易控制方法，所述终端控件被配置为能够获取交易终端的交易请求，以及获取所述主控模块生成的控制指令。
[0025]在其中一些实施例中，还包括：采集模块，所述采集模块与所述主控模块连接，所述采集模块被配置为采集目标区域的环境信息，其中，所述环境信息包括视觉信息和/或生物信息。
[0026]在其中一些实施例中，所述采集模块包括：摄像机和/或生物传感器。
[0027]第三个方面，在本实施例中提供了一种电子装置，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述第一个方面所述的金融柜台交易控制方法。
[0028]第四个方面，在本实施例中提供了一种存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现上述第一个方面所述的金融柜台交易控制方法的步骤。
[0029]与相关技术相比，在本实施例中提供的金融柜台交易控制方法、系统、电子装置和存储介质，通过在接收到交易请求的情况下，判断交易终端所对应的目标区域是否存在目标对象；在判断到目标区域不存在目标对象的情况下，控制交易终端阻断当前交易，解决了相关技术中无法在柜台交易途中及时发现可疑交易并阻断交易的问题，实现了柜台交易的实时控制。
[0030]本申请的一个或多个实施例的细节在以下附图和描述中提出，以使本申请的其他特征、目的和优点更加简明易懂。
附图说明
[0031]此处所说明的附图用来提供对本申请的进一步理解，构成本申请的一部分，本申请的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：
[0032]图1是本申请一实施例中金融柜台交易控制方法的终端的硬件结构框图；
[0033]图2是本申请一实施例中金融柜台交易控制方法的流程图；
[0034]图3是本申请一实施例中交易控制系统的结构示意图；
[0035]图4是本申请一实施例中交易控制系统的运行流程图。
具体实施方式
[0036]为更清楚地理解本申请的目的、技术方案和优点，下面结合附图和实施例，对本申请进行了描述和说明。
[0037]除另作定义外，本申请所涉及的技术术语或者科学术语应具有本申请所属
具备一般技能的人所理解的一般含义。在本申请中的“一”、“一个”、“一种”、“该”、“这些”等类似的词并不表示数量上的限制，它们可以是单数或者复数。在本申请中所涉及的术语“包括”、“包含”、“具有”及其任何变体，其目的是涵盖不排他的包含；例如，包含一系列步骤或模块(单元)的过程、方法和系统、产品或设备并未限定于列出的步骤或模块(单元)，而可包括未列出的步骤或模块(单元)，或者可包括这些过程、方法、产品或设备固有的其他步骤或模块(单元)。在本申请中所涉及的“连接”、“相连”、“耦接”等类似的词语并不限定于物理的或机械连接，而可以包括电气连接，无论是直接连接还是间接连接。在本申请中所涉及的“多个”是指两个或两个以上。“和/或”描述关联对象的关联关系，表示可以存在三种关系，例如，“A和/或B”可以表示：单独存在A，同时存在A和B，单独存在B这三种情况。通常情况本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种金融柜台交易控制方法，其特征在于，包括：在接收到交易请求的情况下，判断交易终端所对应的目标区域是否存在目标对象；在判断到所述目标区域不存在目标对象的情况下，控制所述交易终端阻断当前交易。2.根据权利要求1所述的金融柜台交易控制方法，其特征在于，在接收到交易请求的情况下，所述方法还包括：根据所述交易请求确定所述交易终端执行交易时所需满足的交易条件，其中，所述交易条件包括交易终端所对应的目标区域存在目标对象。3.根据权利要求2所述的金融柜台交易控制方法，其特征在于，所述交易条件还包括：所述目标对象的数目不低于预设数目和/或至少有一个目标对象拥有交易权限。4.根据权利要求3所述的金融柜台交易控制方法，其特征在于，在接收到交易请求的情况下，所述方法还包括：在判断到所述目标区域存在目标对象的情况下，判断所述目标对象的数目是否不低于预设数目，在判断到所述目标对象的数目是低于预设数目的情况下，控制所述交易终端阻断当前交易；或者，在判断到所述目标区域存在目标对象的情况下，判断是否存在拥有交易权限的目标对象，在判断到不存在拥有交易权限的目标对象的情况下，控制所述交易终端阻断当前交易。5.根据权利要求1所述的金融柜台交易控制方法，其特征在于，判断交易终端所对应的目标区域是否存在目标对象包括：获取所述目标区域的环境信息，其中，所述环境信息包括视觉信息和/或生物信息；根据所述环境信息判断所述目标区域是否存在目标对象。6.根据权利要求5所述的金融柜台交易控制方法，其特征在于，在获取所述目标区域的环境信息之前，所述方法还包括：根据所述交易请...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵陈晨，
申请(专利权)人：浙江大华技术股份有限公司，
类型：发明
国别省市：