本申请公开一种账务清算方法、装置、电子设备及存储介质，属于数据分析技术领域，该方法包括：监测对每个分户的业务操作，分户是代理方开设的用于管理账务的账户，响应业务操作，基于业务操作，生成分户对应的代理方的会计分录，并生成分户对应的委托方的会计分录，后续，在到达清算周期时，基于代理方的会计分录和各委托方的会计分录，对代理方和各委托方之间的账务数据进行清算。这样，在代理方的分户中发生一笔业务操作时，分别生成代理方的会计分录和分户对应的委托方的会计分录，在到达清算周期时，基于这两类会计分录，自动清算代理方和各委托方之间代理业务的账务数据，不必再人工进行清算，对代理业务的清算效率和准确率都较高。率都较高。率都较高。
【技术实现步骤摘要】
一种账务清算方法、装置、电子设备及存储介质
[0001]本申请涉及数据分析
，尤其涉及一种账务清算方法、装置、电子设备及存储介质。
技术介绍
[0002]随着金融行业的快速发展，各金融机构如银行之间的合作越来越密切，代办业务也成为各金融机构间的常见业务。
[0003]以代办业务为存放同业款项为例，相关技术中，委托方在代理方的核心系统设立委托贷款账户，在自身的核算系统设立一个托管账户，日间，对委托贷款账户的业务操作即时生成会计分录，并通知委托方的核算系统，日终，委托方的核算系统通过科目映射生成托管账户的会计分录，由人工基于代理方的会计分录和核算系统生成的会计分录进行账务清算。由于银行之间的业务往来频繁，并且会计分录之间存在复杂的关系，所以人工核对效率较低且容易出现错误。
技术实现思路
[0004]本申请实施例提供一种账务清算方法、装置、电子设备及存储介质，用以解决相关技术中代理业务的清算方式存在的清算效率低和准确性低的问题。
[0005]第一方面，本申请实施例提供一种账务清算方法，包括：
[0006]监测对每个分户的业务操作，所述分户是代理方开设的用于管理账务的账户；
[0007]响应所述业务操作；
[0008]基于所述业务操作，生成所述分户对应的代理方的会计分录，生成所述分户对应的委托方的会计分录；
[0009]在到达清算周期时，基于所述代理方的会计分录和各委托方的会计分录，对所述代理方和各委托方之间的账务数据进行清算。
[0010]在一些实施例中，基于所述代理方的会计分录和各委托方的会计分录，对所述代理方和各委托方之间的账务数据进行清算，包括：
[0011]针对属于相同委托方和相同代理产品的一组分户，基于所述代理方的会计分录中属于该组分户的第一清算会计分录，确定所述代理方对所述代理产品的第一账务数据；
[0012]基于所述委托方的会计分录中属于对应委托产品的第二清算会计分录，确定所述委托方对所述委托产品的第二账务数据；
[0013]确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求。
[0014]在一些实施例中，在确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求之前，还包括：
[0015]对该组分户中的账务数据进行汇总；
[0016]确定汇总结果与所述第一账务数据符合账务一致性要求。
[0017]在一些实施例中，在生成所述分户对应的委托方的会计分录之前，还包括：
[0018]确定响应所述业务操作会改变所述分户中的电子资源数量。
[0019]在一些实施例中，在确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求之后，还包括：
[0020]响应于所述委托方对所述委托产品的清算数据查看请求；
[0021]展示清算数据，所述清算数据包括所述第一清算会计分录、所述第二清算会计分录、所述第一账务数据，以及所述第二账务数据的任意组合。
[0022]第二方面，本申请实施例提供一种账务清算装置，包括：
[0023]监测模块，用于监测对每个分户的业务操作，所述分户是代理方开设的用于管理账务的账户；
[0024]业务模块，用于响应所述业务操作；
[0025]生成模块，用于基于所述业务操作，生成所述分户对应的代理方的会计分录，生成所述分户对应的委托方的会计分录；
[0026]清算模块，用于在到达清算周期时，基于所述代理方的会计分录和各委托方的会计分录，对所述代理方和各委托方之间的账务数据进行清算。
[0027]在一些实施例中，所述清算模块具体用于：
[0028]针对属于相同委托方和相同代理产品的一组分户，基于所述代理方的会计分录中属于该组分户的第一清算会计分录，确定所述代理方对所述代理产品的第一账务数据；
[0029]基于所述委托方的会计分录中属于对应委托产品的第二清算会计分录，确定所述委托方对所述委托产品的第二账务数据；
[0030]确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求。
[0031]在一些实施例中，所述清算模块还用于：
[0032]在确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求之前，对该组分户中的账务数据进行汇总；
[0033]确定汇总结果与所述第一账务数据符合账务一致性要求。
[0034]在一些实施例中，所述生成模块还用于：
[0035]在生成所述分户对应的委托方的会计分录之前，确定响应所述业务操作会改变所述分户中的电子资源数量。
[0036]在一些实施例中，还包括展示模块，用于：
[0037]在确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求之后，响应于所述委托方对所述委托产品的清算数据查看请求；
[0038]展示清算数据，所述清算数据包括所述第一清算会计分录、所述第二清算会计分录、所述第一账务数据，以及所述第二账务数据的任意组合。
[0039]第三方面，本申请实施例提供一种电子设备，包括：至少一个处理器，以及与所述至少一个处理器通信连接的存储器，其中：
[0040]存储器存储有可被至少一个处理器执行的指令，该指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行上述账务清算方法。
[0041]第四方面，本申请实施例提供一种存储介质，当所述存储介质中的指令由电子设备的处理器执行时，所述电子设备能够执行上述账务清算方法。
[0042]第五方面，本申请实施例提供一种计算机程序产品，当计算机程序产品在被电子
设备调用执行时，使得所述电子设备执行上述账务清算方法。
[0043]本申请实施例中，监测对每个分户的业务操作，分户是代理方开设的用于管理账务的账户，响应业务操作，基于业务操作，生成分户对应的代理方的会计分录，并生成分户对应的委托方的会计分录，后续，在到达清算周期时，基于代理方的会计分录和各委托方的会计分录，对代理方和各委托方之间的账务数据进行清算。这样，在代理方的分户中发生一笔业务操作时，分别生成代理方的会计分录和分户对应的委托方的会计分录，在到达清算周期时，基于这两类会计分录，自动清算代理方和各委托方之间代理业务的账务数据，不必再人工进行清算，对代理业务的清算效率和准确率都较高。
附图说明
[0044]此处所说明的附图用来提供对本申请的进一步理解，构成本申请的一部分，本申请的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：
[0045]图1为本申请实施例提供的一种可能的场景图；
[0046]图2为本申请实施例提供的一种账务清算方法的流程图；
[0047]图3为本申请实施例提供的一种对代理方和各委托方之间的账务数据进行清算的流程图；
[0048]图4为本申请实施例提供的又一种账务清算方法的流程图；
[0049]图5为本申请实施例提供的一种贷款业务的处理过程示意图；
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【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种账务清算方法，其特征在于，包括：监测对每个分户的业务操作，所述分户是代理方开设的用于管理账务的账户；响应所述业务操作；基于所述业务操作，生成所述分户对应的代理方的会计分录，生成所述分户对应的委托方的会计分录；在到达清算周期时，基于所述代理方的会计分录和各委托方的会计分录，对所述代理方和各委托方之间的账务数据进行清算。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述代理方的会计分录和各委托方的会计分录，对所述代理方和各委托方之间的账务数据进行清算，包括：针对属于相同委托方和相同代理产品的一组分户，基于所述代理方的会计分录中属于该组分户的第一清算会计分录，确定所述代理方对所述代理产品的第一账务数据；基于所述委托方的会计分录中属于对应委托产品的第二清算会计分录，确定所述委托方对所述委托产品的第二账务数据；确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，在确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求之前，还包括：对该组分户中的账务数据进行汇总；确定汇总结果与所述第一账务数据符合账务一致性要求。4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，在生成所述分户对应的委托方的会计分录之前，还包括：确定响应所述业务操作会改变所述分户中的电子资源数量。5.如权利要求2
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4任一所述的方法，其特征在于，在确定所述第一账务数据和所述第二账务数据符合账务一致性要求之后，还包括：响应于所述委托方对所述委托产品的清算数据查看请求；展示清算数据，所述清算数据包括所述第一清算会计分录、所述第二清算会计分录、所述第一账务数据，以及所述第二账务数据的任意组合。6.一种账务清算装置，其特征在于，包括：监测模块，用于监测对每个分户的业务操作，所述分户是代理方开设的用于管理账务的账户；业务模块，用于响应所述业务操作；生成模块，用于基于所述业务操作，生成所述分户对应的代理方的会计分录，生成所述分户对应的委托方的会计分录；清算模块，用于在到达清算周期时，基于所述代理方的会计分录和各委...
【专利技术属性】
技术研发人员：吕顺先，陈斌，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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