一种业务合规风险的预警方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本申请提供了一种业务合规风险的预警方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：针对保险行业中每一职能任务，利用该职能任务所属的业务类型，确定该职能任务的单项风险参数和综合风险参数；根据预设监测周期内针对该职能任务的目标执行者的已完成任务数据，确定该职能任务涉及的每个单项业务评价参数的第一参数值；响应于任一个第一参数值出现异常，则生成并发送针对目标执行者的第一预警信息；响应于所有的第一参数值都正常，则根据每个目标单项业务评价参数的第一参数值，确定该职能任务涉及的综合业务评价参数的第二参数值；响应于第二参数值出现异常，则生成并发送针对目标执行者的第二预警信息。这样，可以提高对业务合规风险的监测效率。风险的监测效率。风险的监测效率。

【技术实现步骤摘要】
一种业务合规风险的预警方法、装置、设备及存储介质


[0001]本申请涉及数据处理
，具体而言，涉及一种业务合规风险的预警方法、装置、设备及存储介质。

技术介绍

[0002]在当前保险业务领域中，保险业务人员通常使用保险业务操作管理系统，来与客户进行业务对接，生成相应的保单，并对保单数据和客户信息进行存储和管理。由于保险业务的特殊性，与其他业务不同的是，保险业务面对的业务风险相对较大，因此，对于保险业务领域的企业而言，风险监测成为企业管理过程中所必不可少的重要环节。
[0003]目前的风险监测方法，主要是对存保的客户进行风险监测，将欺诈、骗保类的保单作为需要监测的风险事件，通过随机抽样检测的方式，在一定的监测周期内，对保险业务操作管理系统中的保单数据和客户信息进行抽样检测，在抽查到上述欺诈或者骗保类的问题保单时，则向该问题保单的相关业务人员进行风险预警并对问题保单开展核查工作。
[0004]但是，现有的风险监测方法，一方面，只是根据检测出的问题保单数据对保险欺诈类风险进行监测，并没有对保单办理过程中的业务操作规范程度进行监测，导致业务违规类事件积少成多，对企业的管理和未来发展造成极大的风险隐患；另一方面，通过随机抽样检测的方式，能够检测到的数据样本有限，即使检测到问题保单，也很难从问题保单的相关业务人员中，确定出具体的责任对象，导致对业务合规风险的监测效率较低。

技术实现思路

[0005]有鉴于此，本申请的目的在于提供一种业务合规风险的预警方法、装置、设备及存储介质，以在不同职能任务的执行过程中，对每一个执行人员的业务操作规范程度进行监测，及时锁定业务操作不规范的执行人员，有利于提高对业务合规风险的监测效率。
[0006]第一方面，本申请实施例提供了一种业务合规风险的预警方法，所述预警方法应用于服务器，所述预警方法包括：
[0007]针对保险行业中包括的每一职能任务，利用该职能任务所属的业务类型，确定该职能任务对应的单项风险参数和综合风险参数；其中，所述单项风险参数包括该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数，所述综合风险参数包括该职能任务被执行时涉及的综合业务评价参数；所述综合业务评价参数包括所述多个单项业务评价参数中具有关联关系的多个目标单项业务评价参数；
[0008]根据预设监测周期内针对该职能任务的目标执行者的已完成任务数据，确定该职能任务被执行时涉及的每个所述单项业务评价参数的第一参数值；
[0009]响应于任一个所述第一参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第一预警信息，并向合规监控者对应的终端设备发送所述第一预警信息；其中，所述第一预警信息用于指示所述目标执行者在该职能任务的执行过程中涉及的不符合所述保险行业的业务操作规范的单项业务评价参数；
[0010]响应于所有的所述第一参数值都正常，则根据每个所述目标单项业务评价参数的第一参数值，确定该职能任务被执行时涉及的所述综合业务评价参数的第二参数值；
[0011]响应于所述第二参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第二预警信息，并向所述合规监控者对应的终端设备发送所述第二预警信息；其中，所述第二预警信息用于指示所述目标执行者在该职能任务的执行过程中涉及的每个所述目标单项业务评价参数符合所述保险行业的业务操作规范的程度。
[0012]可选的，所述职能任务对应多个维度下的单项风险参数；所述多个维度是根据所述职能任务所属的业务类型以及该业务类型下的业务流程和业务属性确定的；所述业务流程限定了该业务类型下业务的流程操作特征；所述业务属性限定了该业务类型下业务的数据特征；所述多个维度包括以下至少之一：
[0013]合法流程操作维度；其中，所述合法流程操作维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务的执行过程中涉及非法业务操作的风险；
[0014]合规流程操作维度；其中，所述合规流程操作维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务的执行过程中涉及违规业务操作的风险；
[0015]业务数据维度；其中，所述业务数据维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务完成后的业务数据结果中出现异常业务数据的风险；
[0016]客户数据维度；其中，所述客户数据维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务完成后的业务数据结果中出现异常客户数据的风险。
[0017]可选的，所述利用该职能任务所属的业务类型，确定该职能任务对应的单项风险参数和综合风险参数，包括：
[0018]根据该职能任务所属的业务类型以及该业务类型下的业务流程和业务属性，从所述保险行业关联的多个业务风险维度中，确定与该职能任务相关的所述多个维度；
[0019]针对所述多个维度中的每一维度，在该维度下，将该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数作为该职能任务在该维度下对应的单项风险参数；
[0020]根据该职能任务所属的业务类型，从每一所述维度下该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数中，提取在该业务类型下具有关联关系的多个单项业务评价参数作为所述目标单项业务评价参数。
[0021]可选的，所述根据预设监测周期内针对该职能任务的目标执行者的已完成任务数据，确定该职能任务被执行时涉及的每个所述单项业务评价参数的第一参数值，包括：
[0022]针对每一所述单项业务评价参数，从所述已完成任务数据中，提取与该单项业务评价参数相关的第一已完成任务数据；
[0023]按照该单项业务评价参数对应的数据处理策略，对所述第一已完成任务数据进行数据参数化处理，得到该单项业务评价参数的初始参数值；
[0024]根据每一所述单项业务评价参数的初始参数值，对该单项业务评价参数的初始参数值进行归一化处理，将归一化处理的结果作为该单项业务评价参数的第一参数值。
[0025]可选的，所述响应于任一个所述第一参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第一预警信息，包括：
[0026]针对每一所述单项业务评价参数，判断该单项业务评价参数的第一参数值是否位于该单项业务评价参数的标准参数范围之内；
[0027]若确定该单项业务评价参数的第一参数值位于该单项业务评价参数的标准参数范围之外，则确定该单项业务评价参数的第一参数值出现异常，并生成与该单项业务评价参数相关的、针对所述目标执行者的第一预警信息；
[0028]若确定该单项业务评价参数的第一参数值位于该单项业务评价参数的标准参数范围之内，则确定该单项业务评价参数的第一参数值处于正常状态。
[0029]可选的，所述根据每个所述目标单项业务评价参数的第一参数值，确定该职能任务被执行时涉及的所述综合业务评价参数的第二参数值，包括：
[0030]根据每一所述目标单项业务评价参数与该职能任务之间的相关度，确定每一所述目标单项业务评价参数对应的参数权重；
[0031]针对每一所述目标单项业务评价参数，计算该目标单项业务评价参数的第一参数值与该目标单项业务评价参数的单项风险预警值之间的欧氏距离，得到该目标单项业务本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种业务合规风险的预警方法，其特征在于，所述预警方法应用于服务器，所述预警方法包括：针对保险行业中包括的每一职能任务，利用该职能任务所属的业务类型，确定该职能任务对应的单项风险参数和综合风险参数；其中，所述单项风险参数包括该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数，所述综合风险参数包括该职能任务被执行时涉及的综合业务评价参数；所述综合业务评价参数包括所述多个单项业务评价参数中具有关联关系的多个目标单项业务评价参数；根据预设监测周期内针对该职能任务的目标执行者的已完成任务数据，确定该职能任务被执行时涉及的每个所述单项业务评价参数的第一参数值；响应于任一个所述第一参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第一预警信息，并向合规监控者对应的终端设备发送所述第一预警信息；其中，所述第一预警信息用于指示所述目标执行者在该职能任务的执行过程中涉及的不符合所述保险行业的业务操作规范的单项业务评价参数；响应于所有的所述第一参数值都正常，则根据每个所述目标单项业务评价参数的第一参数值，确定该职能任务被执行时涉及的所述综合业务评价参数的第二参数值；响应于所述第二参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第二预警信息，并向所述合规监控者对应的终端设备发送所述第二预警信息；其中，所述第二预警信息用于指示所述目标执行者在该职能任务的执行过程中涉及的每个所述目标单项业务评价参数符合所述保险行业的业务操作规范的程度。2.根据权利要求1所述的预警方法，其特征在于，所述职能任务对应多个维度下的单项风险参数；所述多个维度是根据所述职能任务所属的业务类型以及该业务类型下的业务流程和业务属性确定的；所述业务流程限定了该业务类型下业务的流程操作特征；所述业务属性限定了该业务类型下业务的业务数据特征；所述多个维度包括以下至少之一：合法流程操作维度；其中，所述合法流程操作维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务的执行过程中涉及非法业务操作的风险；合规流程操作维度；其中，所述合规流程操作维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务的执行过程中涉及违规业务操作的风险；业务数据维度；其中，所述业务数据维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务完成后的业务数据结果中出现异常业务数据的风险；客户数据维度；其中，所述客户数据维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务完成后的业务数据结果中出现异常客户数据的风险。3.根据权利要求2所述的预警方法，其特征在于，所述利用该职能任务所属的业务类型，确定该职能任务对应的单项风险参数和综合风险参数，包括：根据该职能任务所属的业务类型以及该业务类型下的业务流程和业务属性，从所述保险行业关联的多个业务风险维度中，确定与该职能任务相关的所述多个维度；针对所述多个维度中的每一维度，在该维度下，将该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数作为该职能任务在该维度下对应的单项风险参数；根据该职能任务所属的业务类型，从每一所述维度下该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数中，提取在该业务类型下具有关联关系的多个单项业务评价参数作为所
述目标单项业务评价参数。4.根据权利要求1所述的预警方法，其特征在于，所述根据预设监测周期内针对该职能任务的目标执行者的已完成任务数据，确定该职能任务被执行时涉及的每个所述单项业务评价参数的第一参数值，包括：针对每一所述单项业务评价参数，从所述已完成任务数据中，提取与该单项业务评价参数相关的第一已完成任务数据；按照该单项业务评价参数对应的数据处理策略，对所述第一已完成任务数据进行数据参数化处理，得到该单项业务评价参数的初始参数值；根据每一所述单项业务评价参数的初始参数值，对该单项业务评价参数的初始参数值进行归一化处理，将归一化处理的结果作为该单项业务评价参数的第一参数值。5.根据权利要求1所述的预警方法，其特征在于，所述响应于任一个所述第一参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第一预警信息，包括：针对每一所述单项业务评价参数，判断该单项业务评价参数的第一参数值是否位于该单项业务评价参数的标准参数范围之内；若确定该单项业务评价参数的第一参数值位于该单项业务评价参数的标准参数范围之外，则确定该单项业务评价参数的第一参数值出现异常，并生成与该单项业务评价参数相关的、针...

【专利技术属性】
技术研发人员：孙毅，戴亦龙，陈羲，王洪吉，王铁锐，郭小川，林琳，高惠庭，段志敏，李春萌，
申请(专利权)人：阳光人寿保险股份有限公司，
类型：发明
国别省市：