一种信息共享方法、装置及系统制造方法及图纸

本申请提出一种信息共享方法、装置及系统，该方法包括：获取用户操作请求，所述用户操作请求中包含用户基础信息；根据用户基础信息，从区块链网络获取该用户的身份信息，其中，所述区块链网络由金融机构区块链节点、监管机构区块链节点、第三方机构区块链节点构成，各区块链节点中分别存储各金融机构区块链节点、各监管机构区块链节点和各第三方机构区块链节点上传的用户身份信息；根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作。该方案能够实现金融机构间的用户信息共享，从而简化金融机构收集用户信息的工作量，提高信息收集效率，同时可以优化整合各金融机构资源、简化用户办理业务的流程，以及降低监管难度，提高监管效率。提高监管效率。提高监管效率。

【技术实现步骤摘要】
一种信息共享方法、装置及系统


[0001]本申请涉及区块链
，尤其涉及一种信息共享方法、装置及系统。

技术介绍

[0002]KYC，即充分了解你的客户(Know your customer)政策，是对账户持有人的强化审查，可以用于了解资金来源合法性。KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。
[0003]KYC是银行及金融机构履行尽职调查责任，杜绝金融违法行为，实现金融诚信的有效手段。
[0004]客户，包括个人客户和企业客户，在银行申请开户时，银行需要执行客户KYC审核。客户需要通过银行柜面提交KYC认证相关资料，银行对资料进行审核后完成开户流程。该过程涉及大量纸质材料的审查，人工审核成本高，并可能依赖第三方机构实现部分信息的认证。开户后，银行仍需对客户账户状态进行日常交易状态监控，以检测可能的金融违法活动，及时发现并采取相应的应对措施。
[0005]目前商业银行各自独立实施对客户的KYC，执行客户身份识别及账户信息的监控，不同机构间没有达成有效的信息共享机制，存在大量的重复工作，效率低成本高。

技术实现思路

[0006]基于上述技术现状，本申请提出一种信息共享方法、装置及系统，能够实现金融机构间的用户信息共享，从而简化金融机构收集用户信息的工作量，提高信息收集效率，同时可以优化整合各金融机构资源、简化用户办理业务的流程，以及降低监管难度，提高监管效率。
[0007]一种信息共享方法，包括：
[0008]获取用户操作请求，所述用户操作请求中包含用户基础信息；
[0009]根据用户基础信息，从区块链网络获取该用户的身份信息，其中，所述区块链网络由金融机构区块链节点、监管机构区块链节点、第三方机构区块链节点构成，各区块链节点中分别存储各金融机构区块链节点、各监管机构区块链节点和各第三方机构区块链节点上传的用户身份信息；
[0010]根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作。
[0011]可选的，所述根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作，包括：
[0012]如果获取的该用户的身份信息包括响应所述操作请求所需的全部信息，则根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作；
[0013]如果获取的该用户的身份信息未包括响应所述操作请求的全部信息，则获取该用户补充提交的身份信息；其中，该用户补充提交的身份信息，包括响应所述操作请求所需
的，但是在获取的该用户的身份信息中未包含的信息；
[0014]根据获取的该用户的身份信息，以及该用户补充提交的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作。
[0015]可选的，当根据获取的该用户的身份信息，以及该用户补充提交的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作时，所述方法还包括：
[0016]至少利用该用户补充提交的身份信息，对所述区块链网络中存储的该用户的身份信息进行更新。
[0017]可选的，所述方法还包括：
[0018]监测用户交易活动；
[0019]当检测到用户异常交易活动时，触发异常预警，并生成用户异常交易信息；
[0020]将所述用户异常交易信息上传至所述区块链网络。
[0021]可选的，所述方法还包括：
[0022]接收来自所述区块链网络的用户异常交易活动信息；
[0023]对与所述用户异常交易活动信息对应的用户的交易活动进行异常检测；
[0024]当检测到该用户的交易活动存在异常时，将相应的异常交易活动信息上传至所述区块链网络。
[0025]一种信息共享装置，包括：
[0026]请求获取单元，用于获取用户操作请求，所述用户操作请求中包含用户基础信息；
[0027]信息获取单元，用于根据用户基础信息，从区块链网络获取该用户的身份信息，其中，所述区块链网络由金融机构区块链节点、监管机构区块链节点、第三方机构区块链节点构成，各区块链节点中分别存储各金融机构区块链节点、各监管机构区块链节点和各第三方机构区块链节点上传的用户身份信息；
[0028]操作处理单元，用于根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作。
[0029]可选的，所述根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作，包括：
[0030]如果获取的该用户的身份信息包括响应所述操作请求所需的全部信息，则根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作；
[0031]如果获取的该用户的身份信息未包括响应所述操作请求的全部信息，则获取该用户补充提交的身份信息；其中，该用户补充提交的身份信息，包括响应所述操作请求所需的，但是在获取的该用户的身份信息中未包含的信息；
[0032]根据获取的该用户的身份信息，以及该用户补充提交的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作。
[0033]一种信息共享系统，包括：
[0034]金融机构区块链节点、监管机构区块链节点、第三方机构区块链节点；
[0035]所述金融机构区块链节点、监管机构区块链节点、第三方机构区块链节点构成的区块链网络；
[0036]其中，各区块链节点中分别存储各金融机构区块链节点、各监管机构区块链节点和各第三方机构区块链节点上传的用户身份信息；
[0037]所述金融机构区块链节点，用于获取用户操作请求，所述用户操作请求中包含用户基础信息；根据用户基础信息，从区块链网络中获取该用户的身份信息；根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作；
[0038]所述监管机构区块链节点，用于获取各区块链节点上传的用户异常交易活动信息，对获取的用户异常交易活动信息进行分析和审查，并针对用户异常交易活动采取相应措施。
[0039]可选的，所述金融机构区块链节点还用于：监测用户交易活动；当检测到用户异常交易活动时，触发异常预警，并生成用户异常交易信息；将所述用户异常交易信息上传至所述区块链网络。
[0040]可选的，所述金融机构区块链节点还用于：接收来自所述区块链的用户异常交易活动信息；对与所述用户异常交易活动信息对应的用户的交易活动进行异常检测；当检测到该用户的交易活动存在异常时，将相应的异常交易活动信息上传至所述区块链网络。
[0041]本申请提出的信息共享方法，使得金融机构在响应用户操作请求时，能够直接从区块链网络中获取用户身份信息，不需要金融机构在每次为用户办理业务时都重新采集用户身份信息，甚至，只要用户在任意一个区块链网络节点上传过身份信息，那么当用户再次在任意其他节点办理业务时，均不需要再重复提交身份信息。因此，该方案能够实现金融机构间的用户信息共享，从而简化金融机构收集用户信息的工作量，提高信息收集效率，同时可以优化整合各金融机构资源、简化用户办理业务的流程，以及降低监管难度，提高监管效率本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种信息共享方法，其特征在于，包括：获取用户操作请求，所述用户操作请求中包含用户基础信息；根据用户基础信息，从区块链网络获取该用户的身份信息，其中，所述区块链网络由金融机构区块链节点、监管机构区块链节点、第三方机构区块链节点构成，各区块链节点中分别存储各金融机构区块链节点、各监管机构区块链节点和各第三方机构区块链节点上传的用户身份信息；根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作，包括：如果获取的该用户的身份信息包括响应所述操作请求所需的全部信息，则根据获取的该用户的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作；如果获取的该用户的身份信息未包括响应所述操作请求的全部信息，则获取该用户补充提交的身份信息；其中，该用户补充提交的身份信息，包括响应所述操作请求所需的，但是在获取的该用户的身份信息中未包含的信息；根据获取的该用户的身份信息，以及该用户补充提交的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，当根据获取的该用户的身份信息，以及该用户补充提交的身份信息，执行与所述操作请求相应的操作时，所述方法还包括：至少利用该用户补充提交的身份信息，对所述区块链网络中存储的该用户的身份信息进行更新。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：监测用户交易活动；当检测到用户异常交易活动时，触发异常预警，并生成用户异常交易信息；将所述用户异常交易信息上传至所述区块链网络。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：接收来自所述区块链网络的用户异常交易活动信息；对与所述用户异常交易活动信息对应的用户的交易活动进行异常检测；当检测到该用户的交易活动存在异常时，将相应的异常交易活动信息上传至所述区块链网络。6.一种信息共享装置，其特征在于，包括：请求获取单元，用于获取用户操作请求，所述用户操作请求中包含用户基础信息；信息获取单元，用于根据用户基础信息，从区块链网络获取该用户的身份信息，其中，所述区块链网络由金融机构区块链节点、监管机构区块链节点、第三方机构区块...

【专利技术属性】
技术研发人员：李义萍，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：