账务核对方法、装置、计算机系统和存储介质制造方法及图纸

本公开提供了一种账务核对方法，包括：分别获取核心系统的核算账务数据和对接核心系统的多个产品系统的产品账务数据；从核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从产品账务数据中抽取出各产品的产品明细；对各个产品的核算明细和产品明细进行比对。本公开还提供了一种账务核对装置、计算机系统和存储介质。本公开提供的账务核对方法和装置可用于但不限于金融领域的银行账务核对。

【技术实现步骤摘要】
账务核对方法、装置、计算机系统和存储介质
本公开涉及计算机
，更具体地，涉及一种账务核对方法、装置、计算机系统和存储介质。本公开提供的账务核对方法和装置可用于但不限于金融领域的银行账务核对。
技术介绍
银行的转账、存取款、贷款和结算等业务产生的账务记录在银行的核心系统中。目前银行存在多核心系统并行的现状，每个核心系统对接有多个产品系统，如信用卡产品系统、收单产品系统、金融市场产品系统和信贷产品系统等。各产品系统产生交易时驱动核心系统进行记账，核心系统会将在一定周期内(如一个工作日)记录的账务数据返回给各产品系统，各产品系统会对根据自身的交易产生的账务数据和核心系统返回的账务数据进行核对，以保证账务记载正确。但是，目前各产品系统的账务核对工作都由各自系统的专人完成，并且每个产品系统都需要开发和维护各自的账务核对系统，存在大量的重复工作，人员投入成本和运维成本高。
技术实现思路
有鉴于此，本公开提供了一种账务核对方法、装置、计算机系统和存储介质。本公开的一个方面提供了一种账务核对方法，包括：分别获取核心系统的核算账务数据和对接所述核心系统的多个产品系统的产品账务数据；从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从所述产品账务数据中抽取出各产品的产品明细；对各个产品的核算明细和产品明细进行比对。根据本公开的实施例，所述核算明细包括至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，所述产品明细包括所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段，所述对各个产品的核算明细和产品明细进行比对包括：对所述核算明细中的至少一个核对要素字段和所述产品明细中的至少一个核对要素字段一一对应地进行比对；在所述核算明细中的至少一个核对要素字段和所述产品明细中的至少一个核对要素字段的比对结果一致的情况下，对所述核算明细中的至少一个核对项字段和所述产品明细中的至少一个核对项字段一一对应地进行比对。根据本公开的实施例，所述从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细包括：对每个产品的核算明细预先配置所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段；按照所述至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，从所述核心系统的账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项，生成所述核算明细。根据本公开的实施例，所述核算账务数据包括各个产品的入账数据，所述从所述核算账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项包括：从所述各个产品的入账数据中抽取出各产品的核对要素和核对项。根据本公开的实施例，所述从所述产品账务数据中抽取出各产品的产品明细包括：对每个产品的产品明细预先配置所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段；按照所述至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，从所述各产品系统的产品账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项，生成所述产品明细。根据本公开的实施例，在对各个产品的核算明细和产品明细进行比对之后，还包括：根据各产品的核算明细和产品明细的比对结果，生成各产品的账务核对报告。根据本公开的实施例，所述核对要素字段包括地区和渠道中的至少之一，所述核对项字段包括账号、借贷方向、币种和金额中的至少之一。本公开的另一个方面提供了一种账务核对装置，包括：获取模块，用于分别获取核心系统的核算账务数据和对接所述核心系统的多个产品系统的产品账务数据；抽取模块，用于从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从所述产品账务数据中抽取出各产品的产品明细；核对模块，用于对各个产品的核算明细和产品明细进行比对。本公开的另一方面提供了一种计算机可读存储介质，存储有计算机可执行指令，所述指令在被执行时用于实现如上所述的方法。本公开的另一方面提供了一种计算机程序，所述计算机程序包括计算机可执行指令，所述指令在被执行时用于实现如上所述的方法。本公开的另一方面提供了一种计算机系统，包括：一个或多个处理器；存储装置，用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现如上所述的方法。根据本公开的实施例，采用了分别获取核心系统的核算账务数据和对接所述核心系统的多个产品系统的产品账务数据，从核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从产品账务数据中抽取出各产品的产品明细，对各个产品的核算明细和产品明细进行比对技术手段。由于由于将各产品系统的核对工作进行整合，所以至少部分地克服了相关技术中各产品系统的各自核对账务造成的人员投入成本和运维成本高的技术问题，进而达到了降低成本的技术效果。附图说明通过以下参照附图对本公开实施例的描述，本公开的上述以及其他目的、特征和优点将更为清楚，在附图中：图1示意性示出了根据本公开实施例的账务核对系统架构的框图；图2示意性示出了根据本公开实施例的可以应用账务核对方法和装置的示例性系统架构的框图；图3示意性示出了根据本公开实施例的账务核对方法的流程图；图4示意性示出了根据本公开实施例的对各个产品的核算明细和产品明细进行比对的方法的流程图；图5示意性示出了根据本公开实施例的生成核算明细的方法的流程图；图6示意性示出了根据本公开实施例的生成产品明细的方法的流程图；图7示意性示出了根据本公开的实施例的账务核对装置的框图；以及图8示意性示出了根据本公开实施例的计算机系统的框图。具体实施方式以下，将参照附图来描述本公开的实施例。但是应该理解，这些描述只是示例性的，而并非要限制本公开的范围。在下面的详细描述中，为便于解释，阐述了许多具体的细节以提供对本公开实施例的全面理解。然而，明显地，一个或多个实施例在没有这些具体细节的情况下也可以被实施。此外，在以下说明中，省略了对公知结构和技术的描述，以避免不必要地混淆本公开的概念。在此使用的术语仅仅是为了描述具体实施例，而并非意在限制本公开。在此使用的术语“包括”、“包含”等表明了所述特征、步骤、操作和/或部件的存在，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、步骤、操作或部件。在此使用的所有术语(包括技术和科学术语)具有本领域技术人员通常所理解的含义，除非另外定义。应注意，这里使用的术语应解释为具有与本说明书的上下文相一致的含义，而不应以理想化或过于刻板的方式来解释。在使用类似于“A、B和C等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有A、B和C中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有A、单独具有B、单独具有C、具有A和B、具有A和C、具有B和C、和/或具有A、B、C的系统等)。在使用类似于“A、B或C等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有A、B或C中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有A、单独具有B、单独具有C、具有A和B、具有A和C、具有B和C、和/或具有A、B、C的系统等)。目前银行存在多核心系统并行的现状，每个本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种账务核对方法，包括：/n分别获取核心系统的核算账务数据和对接所述核心系统的多个产品系统的产品账务数据；/n从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从所述产品账务数据中抽取出各产品的产品明细；/n对各个产品的核算明细和产品明细进行比对。/n

【技术特征摘要】
1.一种账务核对方法，包括：
分别获取核心系统的核算账务数据和对接所述核心系统的多个产品系统的产品账务数据；
从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从所述产品账务数据中抽取出各产品的产品明细；
对各个产品的核算明细和产品明细进行比对。


2.根据权利要求1所述的方法，其中，所述核算明细包括至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，所述产品明细包括所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段，所述对各个产品的核算明细和产品明细进行比对包括：
对所述核算明细中的至少一个核对要素字段和所述产品明细中的至少一个核对要素字段一一对应地进行比对；
在所述核算明细中的至少一个核对要素字段和所述产品明细中的至少一个核对要素字段的比对结果一致的情况下，对所述核算明细中的至少一个核对项字段和所述产品明细中的至少一个核对项字段一一对应地进行比对。


3.根据权利要求2所述的方法，其中，所述从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细包括：
对每个产品的核算明细预先配置所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段；
按照所述至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，从所述核心系统的账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项，生成所述核算明细。


4.根据权利要求3所述的方法，其中，所述核算账务数据包括各个产品的入账数据，所述从所述核算账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项包括：
从所述各个产品的入账数据中抽取出各产品的核对要素和核对项。

【专利技术属性】
技术研发人员：张高崇，胡凯乐，周洪菊，左慧娟，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11