本发明专利技术实施例公开了一种对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质。该对外付款资金结算方法包括：获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。本发明专利技术实施例使得对外付款交易处理模式更全面实用，使交易处理流程更为完善，以提高对外付款资金结算的效率，使得资金结算处理模式更加全面。结算处理模式更加全面。结算处理模式更加全面。
【技术实现步骤摘要】
对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质
[0001]本专利技术实施例涉及金融
，尤其涉及一种对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质。
技术介绍
[0002]随着社会经济的发展培养出了一批集团化大企业，这些集团企业在全国各地都有分支机构，而这些分支机构也都具有自己的经济实力，而作为集团总部对这些分支机构进行财务管理就相当困难，不仅要每年派专人去查各个分支机构的账务，而且集团总部要给每个分支机构提供一定量的保留资金，关于资金的多少有很难控制，造成了集团内部账务的混乱和浪费，这样不利于统一管理所有分支机构的账务，而且可能出现人为地误差，影响公司账务的稳定性，影响了公司的发展。
[0003]资金结算模式就是如何协助作为分支机构的成员单位进行收款和付款的方法。目前国内集团财务公司有五种资金结算管理方法——门户账户管理模式、收支两条线账户模式、代理行开户模式、二级联动账户管理模式和监控账户模式。门户账户管理模式适用于管理力度相对较大的集团企业，成员企业相对分散的企业集团，集团对成员企业监管力度强，其资金收支必须通过集团财务公司来做。收支两条线账户模式适用于电力等能源企业集团，收入渠道相对单一(例如主营收入主要是电费)，管理相对方便。代理行账户模式适用于成员单位不可能再在银行开立真实账户或者开立新的银行账户比较困难。二级联动账户管理模式适用于管理力度相对较大的企业集团，成员企业相对分散的企业集团，集团对成员企业监管力度强，其资金收支必须通过财务公司来做。监控账户模式适用于管理比较松散，成员单位自主性较强，财务公司不过多干涉，且侧重服务的集团使用。
[0004]现有的资金结算模式更新换代跟不上企业发展速率，现阶段急需设计一种与现代企业特点契合并可持续更新换代的资金结算模式。在现有的资金结算模式中，财务交易记录的整理及其后续的核查工作效率低下，容易发生交易记录不完整或错误的现象，影响企业的财务交易记录的准确性和及时性，导致企业的财务管理不规范，直接影响整个企业的正常运行。
技术实现思路
[0005]本专利技术实施例提供一种对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质，以提高对外付款资金结算的效率，使得资金结算处理模式更加全面。
[0006]第一方面，本专利技术实施例提供了一种对外付款资金结算方法，包括：
[0007]获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；
[0008]基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；
[0009]根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。
[0010]第二方面，本专利技术实施例还提供了一种对外付款资金结算装置，包括：
[0011]对外付款模块选取模块，用于获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；
[0012]付款账户确定模块，用于基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；
[0013]付款结果确定模块，用于根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。
[0014]第三方面，本专利技术实施例还提供了一种电子设备，包括：
[0015]一个或多个处理器；
[0016]存储装置，用于存储一个或多个程序，
[0017]当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如本专利技术任一实施例所述的对外付款资金结算方法。
[0018]第四方面，本专利技术实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本专利技术任一实施例所述的对外付款资金结算方法。
[0019]本专利技术实施例通过对直接付款、委托付款、财务公司付款、特殊转账四种对外付款类型的成员企业的对外付款进行确定，使得对外付款交易处理模式更全面实用，使交易处理流程更为完善，以提高对外付款资金结算的效率，使得资金结算处理模式更加全面。
附图说明
[0020]图1是本专利技术实施例一中的对外付款资金结算方法的流程图；
[0021]图2是本专利技术实施例二中的对外付款资金结算方法的流程图；
[0022]图3是本专利技术实施例三中的对外付款资金结算方法的流程图；
[0023]图4是本专利技术实施例四中的对外付款资金结算装置的结构示意图；
[0024]图5是本专利技术实施例五中的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
[0025]下面结合附图和实施例对本专利技术作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本专利技术，而非对本专利技术的限定。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与本专利技术相关的部分而非全部结构。
[0026]实施例一
[0027]图1是本专利技术实施例一中的对外付款资金结算方法的流程图，本实施例可适用于集团中的成员企业向第三方付款的情况。该方法可以由对外付款资金结算装置来执行，该装置可以采用软件和/或硬件的方式实现，并可配置在电子设备中，例如电子设备可以是后台服务器等具有通信和计算能力的设备。如图1所示，该方法具体包括：
[0028]步骤101、获取成员企业的目标对外付款类型，根据目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账。
[0029]成员企业是指集团企业的分支机构，对外付款是指成员企业作为独立企业对第三方进行付款，该独立企业的定义是针对于第三方而言的。对外付款类型用于区分成员企业
支持的对第三方进行付款的付款方式，该付款方式可以由集团的财务公司进行设置，根据成员企业的企业类型以及集团企业的管理方式进行设置。对外付款模块是针对各对外付款类型进行开发的，用于对各种不同类型的目标对外付款类型确定付款流程。
[0030]其中，直接付款是指由成员企业自身完成与第三方的付款，委托付款是指成员企业委托集团的财务公司进行付款，财务公司付款是指由财务公司自主进行付款，特殊转账是指非直连银行的账务记录到系统内部。
[0031]在一个可行的实施例中，目标对外付款类型与成员企业的身份标识相关联，通过集团的财务公司预先设置。
[0032]具体的，预先为各成员企业设置其各自的目标对外付款类型，每个成员企业的目标对外付款类型可以为至少一个。当成员企业需要对外付款时，确定付款指令所属的目标对外付款类型，可以根据付款指令的要求以及成员企业的身份进行确定，确定目标对外付款类型后，确定对应的目标对外付款模块，拉取该目标对外付款模块执行付款操作。
[0033]步骤102、基于目标对外付款模块，确定成员企业发起付款指令的付款账户。
[0034]对于不同的对外付款类型，最终真正付款的账户所属方是不同的，可以由成员企业的本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种对外付款资金结算方法，其特征在于，包括：获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，若所述目标对外付款类型为直接付款，则目标对外付款模块为直接付款模块；相应的，基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户，包括：基于直接付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户为所述成员企业的银行账户或者所述成员企业与财务公司的签约现金池账户。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果，包括：确定所述成员企业的银行账户资金与所述付款指令中付款金额的比较结果；若所述成员企业的银行账户资金不足，则采取所述签约现金池账户进行付款，确定所述付款状态为成功支付，并根据签约现金池的类型确定财务公司的记账方式；其中，所述签约现金池的类型包括实时池和定时池。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，若所述目标对外付款类型为委托付款或财务公司付款，目标对外付款模块为委托付款模块或财务公司付款模块；相应的，基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户，包括：基于所述委托付款模块或财务公司付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户为成员企业或财务公司的账户。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，若所述目标对外付款类型为委托付款；相应的，根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果，包括：若所述付款指令为所述委托付款中的代理付款子类型或请款子类型或联动付款的主动支付子类型，将所述付款指令发送至财务公司，根据所述财务公司的内部记账结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果；若所述付款指令为所述委托付款中的联动付款的被动支付类型，将所述付款指令发送至财务公司，由所述财务公司发送至银行端，根据所述银行端的记账结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，根据所述财务公司的内部记账结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果，包括：若所述财务公司记账成功，将所述付款指令发送至银行端，根据所述银行端的记账结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果；若所述财务公司记账失败，确定付款状态为失败，并进行冲正处理，根据冲正处理的结果确定付款交易明细处理结果。
7.根据权利要求5或6中任一项所述的方法，其特征在于，根据所述银行端的记账结果确定付款状态以及付款交易明细处...
【专利技术属性】
技术研发人员：琴达玛呢，
申请(专利权)人：建信金融科技有限责任公司，
类型：发明
国别省市：
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