基金定投账户的监测方法、装置、系统及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术提供一种基金定投账户的监测方法、装置、系统及存储介质，包括以下步骤：获取当前接收到账户信息，确定与所述账户信息对应的爬取目标；基于所述爬取目标获取与所述爬取目标对应的基金数据后存储至数据库；接收管理者输入的指标数据；基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据。本发明专利技术提供的方雷基金组合的管理方法是采用网络平台交互设计，通过爬虫获取当前基金数据，反馈至服务器，服务器根据设定程序，对基金数据进行分析，然后将分析结果反馈给基金组合的管理人，管理人根据系统分析数据的结果，对基金组合进行调整，从而达到基金组合管理的目的。

【技术实现步骤摘要】
基金定投账户的监测方法、装置、系统及存储介质
本专利技术涉及基金、大数据、人工智能技术，尤其涉及一种基金定投账户的监测方法、装置、系统及存储介质。
技术介绍
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。目前，世界上有很多的基金公司，其中以目前世界第一大资产管理公司贝莱德为例，截至2019年12月31日，贝莱德管理总资产7.43万亿美元。而这主要是受益于全球投资者都在向被动投资转变，去年全球ETF规模首破6万亿美元大关。全球共同基金投资市场正在从主动投资向被动投资转变，而这也造就了机器管理投资组合的新趋势。随着计算机技术的发展，以及被动投资的兴起，利用机器来进行投资管理，越来越流行。《暗池》一书详细介绍了在美国的股票交易中，机器是如何发挥越来越重要的角色。由于机器智能交易的兴起，以往熙熙攘攘的证券交易所，在疫情期间仍然可以在线上完成交易。这就是机器进行投资管理的趋势。但是，当前还没有一种方法，能够基于大数据、人工智能技术有效的对基金相关数据进行监测分析。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种基金定投账户的监测方法、装置、系统及存储介质，能够快速爬取基金数据，对基金数据进行监测、分析后发给客户。本专利技术实施例的第一方面，提供一种基金定投账户的监测方法，包括以下步骤：获取当前接收到账户信息，确定与所述账户信息对应的爬取目标；基于所述爬取目标获取与所述爬取目标对应的基金数据后存储至数据库；接收管理者输入的指标数据；基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据。可选地，在第一方面的一种可能实现方式中，所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：其中，所述指标数据为账户总收益率大于预设收益率；基于以下公式对账户总收益率C进行计算；其中A为账户总值，B为供款总额。可选地，在第一方面的一种可能实现方式中，所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：其中，所述指标数据为账户总PE值大于预设倍数；基于以下公式对账户总PE值进行计算：PE总＝基金1PE*占比+基金2PE*占比+基金nPE*占比。可选地，在第一方面的一种可能实现方式中，所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：其中，所述指标数据为账户夏普比率大于预设比率；基于以下公式对账户夏普比率进行计算：账户夏普比率＝基金1夏普比率*占比+2夏普比率*占比+n夏普比率*占比。可选地，在第一方面的一种可能实现方式中，所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：其中，所述指标数据为账户总值大于预设账户总值。可选地，在第一方面的一种可能实现方式中，在所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据的步骤后，还包括：基于预设时间获取所述数据库中的基金数据，生成健康报告后通过邮件发送至目标客户。本专利技术实施例的第二方面，提供一种基金定投账户的监测装置，包括以下装置：第一获取模块，用于获取当前接收到账户信息，确定与所述账户信息对应的爬取目标；第二获取模块，用于基于所述爬取目标获取与所述爬取目标对应的基金数据后存储至数据库；接收模块，用于接收管理者输入的指标数据；第三获取模块，用于基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据。可选地，在第二方面的一种可能实现方式中，还包括发送模块，用于基于预设时间获取所述数据库中的基金数据，生成健康报告后通过邮件发送至目标客户。本专利技术实施例的第三方面，提供一种基金定投账户的监测系统，包括服务器和终端，所述服务器用于执行以下步骤，包括：获取当前接收到账户信息，确定与所述账户信息对应的爬取目标；基于所述爬取目标获取与所述爬取目标对应的基金数据后存储至数据库；接收管理者输入的指标数据；基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据；基于预设时间获取所述数据库中的基金数据，生成健康报告后通过邮件发送至目标客户所述终端用于发送指标数据和接收邮件。本专利技术实施例的第四方面，提供一种可读存储介质，所述可读存储介质中存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时用于实现本专利技术第一方面及第一方面各种可能设计的所述方法。本专利技术提供的一种基金定投账户的监测方法、装置、系统及存储介质，能够爬取基金数据后进行存储，并且根据客户输入的指标数据基于预设算法对基金数据进行监测、分析、展示。并且，本专利技术提供的方雷环球基金定投账户监测系统可以通过爬虫程序高效、准确的获取到基金数据。获取数据的程序可以按照预先设定指示在特定的时间完成数据获取、指标检测、账户数据筛选，然后自动生成报告，发送给指定汇报人。并且，得到市场验证的核心算法：核心算法模块的各大筛选指标是得到市场验证的。附图说明图1为基金定投账户的监测方法的第一种实施方式的流程示意图；图2为基金定投账户的监测方法的第一种实施方式的结构示意图。具体实施方式为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。本专利技术的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”、“第三”“第四”等(如果存在)是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本专利技术的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。应当理解，在本专利技术的各种实施例中，各过程的序号的大小并不意味着执行顺序的先后，各过程的执行顺序应以其功能和内在逻辑确定，而不应对本专利技术实施例的实施过程构成任何限定。应当理解，在本专利技术中，“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。应当理解，在本专利技术中，“多个”是指两个或两个以上。“和/或”仅仅是一种描述关联对象的关联关系，表示可以存在三种关系，例如，和/或B，可以表示：单独存在A，同时存在A和B，单独存在B这三种情况。字符“/”一般表示前后关联对象是一种“或”的关系。“包含A、本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基金定投账户的监测方法，其特征在于，包括以下步骤：/n获取当前接收到账户信息，确定与所述账户信息对应的爬取目标；/n基于所述爬取目标获取与所述爬取目标对应的基金数据后存储至数据库；/n接收管理者输入的指标数据；/n基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据。/n

【技术特征摘要】
1.一种基金定投账户的监测方法，其特征在于，包括以下步骤：
获取当前接收到账户信息，确定与所述账户信息对应的爬取目标；
基于所述爬取目标获取与所述爬取目标对应的基金数据后存储至数据库；
接收管理者输入的指标数据；
基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据。


2.根据权利要求1所述的监测方法，其特征在于，
所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：
其中，所述指标数据为账户总收益率大于预设收益率；
基于以下公式对账户总收益率C进行计算；



其中A为账户总值，B为供款总额。


3.根据权利要求1所述的监测方法，其特征在于，
所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：
其中，所述指标数据为账户总PE值大于预设倍数；
基于以下公式对账户总PE值进行计算：
PE总＝基金1PE*占比+基金2PE*占比+基金nPE*占比。


4.根据权利要求1所述的监测方法，其特征在于，
所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：
其中，所述指标数据为账户夏普比率大于预设比率；
基于以下公式对账户夏普比率进行计算：
账户夏普比率＝基金1夏普比率*占比+2夏普比率*占比+n夏普比率*占比。


5.根据权利要求1所述的监测方法，其特征在于，
所述基于所述指标数据和预设算法，遍历数据库，获取满足所述指标数据的所有基金数据包括：
其中，所述指标数据为账户总值大于预设账户...

【专利技术属性】
技术研发人员：傅俐森，
申请(专利权)人：方雷成都科技有限公司，
类型：发明
国别省市：四川;51