一种基于银企直联的财务管理系统技术方案

本发明专利技术公开了一种基于银企直联的财务管理系统，包括资金支付模块，用于通过银企直联功能，将财务生成的付款单据自动上传至网银支付系统，并根据审批通过指令完成支付；电子回单生成模块，用于实时获取银行电子回单，并将业务单据、记账凭证与所述银行电子回单自动匹配关联；收款认领模块，用于根据系统挂账信息，在系统页面弹出款项认领提示；自动对账模块，用于根据自动获取的网银收付款数据、账户资金出入余额数据，进行账单自动核对。本发明专利技术提供的基于银企直联的财务管理系统，通过将银行与企业财务系统直连，基于业财信息共享，克服了目前人工财务管理的耗时长、效率低、易出错的缺点，减小了财务管理成本，加强了银企资金监控的能效。

【技术实现步骤摘要】
一种基于银企直联的财务管理系统
本专利技术涉及财务服务
，尤其涉及一种基于银企直联的财务管理系统。
技术介绍
目前，国内许多大中型企业均采用ERP系统进行财务管理，同时国内不少的商业银行也推出了网上银行服务，为企业提供了付款、收款、转账、查询等功能，在一定程度上满足了企业资金集中管理、提高资金使用效率等财务管理需求。但是由于ERP和网上银行是两套独立的系统，在实际应用中，企业财务管理依然面临账户信息与数据的重复录入，易出错，效率低，信息不一致，无个性化服务问题；在资金管理方面，由于财务系统没有与银行系统打通，出纳仍使用手工登记财务账与银行流水的勾稽，收款信息仍通过人工导入，大量的纸质回单的实物管理模式极度耗费人工效能，工作效率低下；同时，该方法流程繁琐，信息传递不及时且信息无法共享，前端业务不能及时了解收付状况，后端财务也不能及时了解资金使用状况，增加了银行账户资金监控的难度。
技术实现思路
本专利技术的目的在于提供一种基于银企直联的财务管理系统，通过将银行系统与企业财务系统直连，基于业财信息共享，克服了现有技术中人工进行财务管理的耗时长、效率低、易出错的缺点，减小了财务管理的成本，同时加强了银行与企业资金监控的能效。为了克服上述现有技术中的缺陷，本专利技术实施例提供了一种基于银企直联的财务管理系统，包括：资金支付模块，用于通过银企直联功能，将财务生成的付款单据自动上传至网银支付系统，并根据审批通过指令完成支付；电子回单生成模块，用于实时获取银行电子回单，并将业务单据、记账凭证与所述银行电子回单自动匹配关联；收款认领模块，用于根据系统挂账信息，在系统页面弹出款项认领提示；自动对账模块，用于根据自动获取的网银收付款数据、账户资金出入余额数据，进行账单自动核对。进一步地，所述基于银企直联的财务管理系统还包括交易查询模块，用于对支付的交易记录进行实时查询，并根据查询的异常结果重新核查。进一步地，所述基于银企直联的财务管理系统还包括审批模块，用于对上传的付款单据进行逐级审批，并根据审批通过结果将支付指令发送给资金支付模块。进一步地，所述审批模块，还用于根据审批未通过结果撤销付款页面，并将重新上传付款单据的指令发送给资金支付模块。进一步地，所述基于银企直联的财务管理系统还包括单据生成模块，用于根据交易明细、交易流水号、交易生成时间及银行账户信息自动生成交易信息单据；所述生成规则根据银企自定义设置。进一步地，所述单据生成模块，还用于根据所述交易信息单据进行自动登账和智能匹配资金流量，以生成银行收款单据。进一步地，所述单据生成模块，还用于根据所述银行收款单据，自动生成费用报销单和应付单，并在核销所述自动生成费用报销单和应付单之后，生成付款单据。进一步地，所述电子回单生成模块，还用于将所述匹配关联后的电子回单进行实时打印或补打；其中，所述电子回单上携带符合合法性要求的电子回单专用章。进一步地，所述基于银企直联的财务管理系统还包括还包括凭证生成模块，用于根据所述付款单据生成电子单据凭证，并将所述电子凭证发送至银行系统，以用于银行日记账或银行对账操作。相对于现有技术，本专利技术实施例提供的基于银企直联的财务管理系统，至少存在以下有益效果：(1)财务信息数据通过电子流传递，减少纸质单据的传递，节省人力物力；通过收付款回单自动下载、凭证匹配、统一归档功能，提高流程的时效性；(2)支付流程在系统中闭环完成，降低人为操作风险；(3)银行日记账与对账单自动对账，可按多种组合条件输出资金日报表、头寸表等，具有多样性，适应性强；(4)系统依据票据和现金收付流水账自动生成总账凭证，实现自动化核算；(5)自动输出银行未达账、企业未达账的余额调节表。附图说明图1是本专利技术某一实施例提供的基于银企直联的财务管理系统的结构示意图；图2是本专利技术某一实施例提供的基于银企直联的财务管理系统的业务交互原理图；图3是本专利技术某一实施例提供的基于银企直联的财务管理系统的银行收款方案流程图；图4是本专利技术某一实施例提供的基于银企直联的财务管理系统的银行代付总体流程图；图5是本专利技术又一实施例提供的基于银企直联的财务管理系统的结构示意图。具体实施方式下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。应当理解，文中所使用的步骤编号仅是为了方便描述，不对作为对步骤执行先后顺序的限定。应当理解，在本专利技术说明书中所使用的术语仅仅是出于描述特定实施例的目的而并不意在限制本专利技术。如在本专利技术说明书和所附权利要求书中所使用的那样，除非上下文清楚地指明其它情况，否则单数形式的“一”、“一个”及“该”意在包括复数形式。术语“包括”和“包含”指示所描述特征、整体、步骤、操作、元素和/或组件的存在，但并不排除一个或多个其它特征、整体、步骤、操作、元素、组件和/或其集合的存在或添加。术语“和/或”是指相关联列出的项中的一个或多个的任何组合以及所有可能组合，并且包括这些组合。第一方面：请参阅图1，本专利技术实施例提供了一种基于银企直联的财务管理系统100，包括：资金支付模块01，用于通过银企直联功能，将财务生成的付款单据自动上传至网银支付系统，并根据审批通过指令完成支付；需要说明的是，传统方式下，资金支付的流程是，财务生成付款单据、记账凭证，交由出纳将付款信息手工录入或者导入网银系统，再经过几级审批，最终完成资金支付。在本专利技术实施例中，基于银企直联，出纳环节被取代，财务生成付款单据，点下“提交银企直联”按键，付款信息便自动上传到网银支付系统，再经过逐级审批完成支付，财务再根据实际支付的情况记账。不仅缩短了付款流程时间，避免了人工录入可能存在的差错，安全性大大提高，同时，信息数据采用电子流传递，提高了整个流程的时效性，集中付款工作流状态监控与查询。电子回单生成模块02，用于实时获取银行电子回单，并将业务单据、记账凭证与所述银行电子回单自动匹配关联；并且可以自动定时下载银行电子回单，可根据实际需要设置时间间隔；同时，电子回单支持打印及补打，电子回单下载后可以直接打印，并且有打印次数的便是，若要进行补打，需要走补打工作的流程；除此之外，电子回单满足合法化要求，在电子回单上携带有电子回单专用章，银行承认电子回单的合法性，这一点符合审计要求。此外，本专利技术实施例中的银行回单作为一种原始凭证，需要出纳清分、贴回各记账凭证，工作琐碎，业务量大。基于银企直联上线，EAS系统可线上实时获取电子银行回单，电子银行回单与业务单据及记账凭证自动匹配关联，减少人工取回单的工作量，解决银行回单获取不及时，人工成本高等问题。收款认领模块03，用于根本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于银企直联的财务管理系统，其特征在于，包括：/n资金支付模块，用于通过银企直联功能，将财务生成的付款单据自动上传至网银支付系统，并根据审批通过指令完成支付；/n电子回单生成模块，用于实时获取银行电子回单，并将业务单据、记账凭证与所述银行电子回单自动匹配关联；/n收款认领模块，用于根据系统挂账信息，在系统页面弹出款项认领提示；/n自动对账模块，用于根据自动获取的网银收付款数据、账户资金出入余额数据，进行账单自动核对。/n

【技术特征摘要】
1.一种基于银企直联的财务管理系统，其特征在于，包括：
资金支付模块，用于通过银企直联功能，将财务生成的付款单据自动上传至网银支付系统，并根据审批通过指令完成支付；
电子回单生成模块，用于实时获取银行电子回单，并将业务单据、记账凭证与所述银行电子回单自动匹配关联；
收款认领模块，用于根据系统挂账信息，在系统页面弹出款项认领提示；
自动对账模块，用于根据自动获取的网银收付款数据、账户资金出入余额数据，进行账单自动核对。


2.根据权利要求1所述的基于银企直联的财务管理系统，其特征在于，还包括交易查询模块，用于对支付的交易记录进行实时查询，并根据查询的异常结果重新核查。


3.根据权利要求1所述的基于银企直联的财务管理系统，其特征在于，还包括审批模块，用于对上传的付款单据进行逐级审批，并根据审批通过结果将支付指令发送给资金支付模块。


4.根据权利要求3所述的审批模块，其特征在于，还用于根据审批未通过结果撤销付款页面，并将重新上传付款单据的指令发送给资金支付模块...

【专利技术属性】
技术研发人员：林云智，赖卓威，袁隆国，石彦，
申请(专利权)人：中捷通信有限公司，
类型：发明
国别省市：广东;44