一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法技术方案

本发明专利技术涉及一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法，包括以下步骤：随机获取客户样本；获取客户样本中的投资年限、第一单位时间收益额以及年收益总额；根据第一单位时间收益额计算单位时间收益增幅；根据年收益总额计算年收益增幅；获取客户样本中投资年限集中的数据段；根据投资年限集中的数据段分别建立第一单位时间收益额、年收益总额、单位时间收益增幅、年收益增幅与投资人数的关系图；确认年收益总额的集中数据段；确认在年收益总额条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；确认在年收益增幅条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；确认最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅。

【技术实现步骤摘要】
一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法
本专利技术涉及金融领域，尤其涉及一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法。
技术介绍
在二十世纪八十年代期间，一个显著趋势出现在退休储蓄中。传统定义的收益计划资产开始向401(k)之类的雇员指向的定义分担计划移动。随着该趋势的继续，许多个人投资者将最终成为负责管理其自己的退休投资。然而，许多人不完全具备做出通知的投资决定。而且，对个人适用的投资选择的数量和多样性正在迅速增加，由此使今天以后的投资决定更复杂。现如今，人们对投资的需求已经从理财慢慢的转变到如何主要的通过投资来获得回报，因此，人们不仅对于投资最终能够使自己赚的多少钱有要求，也对在投资的过程中每一段时间内自己能够得到多少回报有一定的要求。然而，现如今的投资规划强调的是投资结果，对投资的过程很少强调，因此，人们投资时获得的参考就会很少。
技术实现思路
专利技术目的：针对投资需要更多的参考的问题，本专利技术提供一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法。技术方案：一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法，包括以下步骤：S01：随机获取客户样本；S02：获取客户样本中的投资年限、第一单位时间收益额以及年收益总额；S03：根据第一单位时间收益额计算单位时间收益增幅；S04：根据年收益总额计算年收益增幅；S05：获取客户样本中投资年限集中的数据段；S06：根据投资年限集中的数据段分别建立第一单位时间收益额、年收益总额、单位时间收益增幅、年收益增幅与投资人数的关系图；S07：确认年收益总额的集中数据段；S08：在年收益总额集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益总额条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；S09：在年收益增幅集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益增幅条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；S10：确认最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，包括以下步骤：A01：获取客户样本的投资额度分布；A02：根据投资额度分布进行客户群分类；进而转入步骤S02。作为本专利技术的一种优选方式，根据不同的投资额度进行相应的投资额度的最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅规划。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，还包括以下步骤：B01：获取客户样本的投资类别分布；B02：根据投资类别分布进行客户群分类；进而转入步骤S02。作为本专利技术的一种优选方式，根据不同的投资分类进行相应的投资分类的最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅规划。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，还包括以下前置步骤：C01：获取所有客户的投资额度分布；C02：根据所有客户的投资额度分布进行所有客户的客户群分类；进而转入步骤S01。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，需要在所有客户按照投资额度分类的各个客户群中进行随机样本的获取。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，还包括以下前置步骤：D01：获取所有客户的投资类别分布；D02：根据所有客户的投资类别分布进行所有客户的客户群分类；进而转入步骤S01。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，需要在所有客户按照投资类别分类的各个客户群中进行随机样本的获取。本专利技术实现以下有益效果：通过人们的从众心理，对多数投资者的投资方案进行研究分析，计算得出投资方案，使得投资者有更明确的参考，方便投资者选择投资方案。附图说明此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本公开的实施例，并于说明书一起用于解释本公开的原理。图1为本专利技术总体步骤图；图2为本专利技术步骤S01的第一衍生步骤图；图3为本专利技术步骤S01的第二衍生步骤图；图4为本专利技术的第一前置步骤图；图5为本专利技术的第二前置步骤图。具体实施方式下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。实施例一参考图为图1-5。一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法，包括以下步骤：S01：随机获取客户样本；S02：获取客户样本中的投资年限、第一单位时间收益额以及年收益总额；S03：根据第一单位时间收益额计算单位时间收益增幅；S04：根据年收益总额计算年收益增幅；S05：获取客户样本中投资年限集中的数据段；S06：根据投资年限集中的数据段分别建立第一单位时间收益额、年收益总额、单位时间收益增幅、年收益增幅与投资人数的关系图；S07：确认年收益总额的集中数据段；S08：在年收益总额集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益总额条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；S09：在年收益增幅集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益增幅条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；S10：确认最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，包括以下步骤：A01：获取客户样本的投资额度分布；A02：根据投资额度分布进行客户群分类；进而转入步骤S02。作为本专利技术的一种优选方式，根据不同的投资额度进行相应的投资额度的最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅规划。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，还包括以下步骤：B01：获取客户样本的投资类别分布；B02：根据投资类别分布进行客户群分类；进而转入步骤S02。作为本专利技术的一种优选方式，根据不同的投资分类进行相应的投资分类的最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅规划。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，还包括以下前置步骤：C01：获取所有客户的投资额度分布；C02：根据所有客户的投资额度分布进行所有客户的客户群分类；进而转入步骤S01。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，需要在所有客户按照投资额度分类的各个客户群中进行随机样本的获取。作为本专利技术的一种优选方式，对于步骤S01，还包括以下前置步骤：D01：获取所有客户的投资类别分布；D02：根据所有客户的投资类别分布进行所有客户的客户群分类；进而转入步骤S01。作为本专利技术的一种优选方式，本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法，其特征在于，包括以下步骤：/nS01：随机获取客户样本；/nS02：获取客户样本中的投资年限、第一单位时间收益额以及年收益总额；/nS03：根据第一单位时间收益额计算单位时间收益增幅；/nS04：根据年收益总额计算年收益增幅；/nS05：获取客户样本中投资年限集中的数据段；/nS06：根据投资年限集中的数据段分别建立第一单位时间收益额、年收益总额、单位时间收益增幅、年收益增幅与投资人数的关系图；/nS07：确认年收益总额的集中数据段；/nS08：在年收益总额集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益总额条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；/nS09：在年收益增幅集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益增幅条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；/nS10：确认最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅。/n

【技术特征摘要】
1.一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法，其特征在于，包括以下步骤：
S01：随机获取客户样本；
S02：获取客户样本中的投资年限、第一单位时间收益额以及年收益总额；
S03：根据第一单位时间收益额计算单位时间收益增幅；
S04：根据年收益总额计算年收益增幅；
S05：获取客户样本中投资年限集中的数据段；
S06：根据投资年限集中的数据段分别建立第一单位时间收益额、年收益总额、单位时间收益增幅、年收益增幅与投资人数的关系图；
S07：确认年收益总额的集中数据段；
S08：在年收益总额集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益总额条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；
S09：在年收益增幅集中数据段中获取第一单位时间收益额与投资人数的关系图以及单位时间收益增幅与投资人数的关系图并确认在年收益增幅条件下最佳第一单位时间收益额与最佳单位时间收益增幅；
S10：确认最终的第一单位时间收益额与单位时间收益增幅。


2.根据权利要求1所述的一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法，其特征在于：对于步骤S01，包括以下步骤：
A01：获取客户样本的投资额度分布；
A02：根据投资额度分布进行客户群分类；
进而转入步骤S02。


3.根据权利要求2所述的一种基于客户数据的金融顾问系统的工作方法，其特征在于：根据不同的投资额度进行相应的投资额度的最终的第一单位时间收益额与单位时...

【专利技术属性】
技术研发人员：钱微，
申请(专利权)人：钱微，
类型：发明
国别省市：江苏;32