一种异常交易检测方法及装置制造方法及图纸

本说明书公开了一种异常交易检测方法及装置，所述方法包括：监视到交易状态特征码转换事件后，获取该事件对应的转换前特征码和转换后特征码；根据所述转换前特征码以及与其对应的第一映射关系，获得转换前交易状态描述信息；以及，根据所述转换后特征码以及与其对应的第二映射关系，获得转换后交易状态描述信息；根据预设的比较算法，判断所述转换前交易状态描述信息和所述转换后交易状态描述信息的语义是否相同；如果判断结果为不相同，则确定所述特征码转换事件对应的交易存在异常。

An abnormal transaction detection method and device

【技术实现步骤摘要】
一种异常交易检测方法及装置
本申请涉及计算机应用
，尤其涉及一种异常交易检测方法及装置。
技术介绍
在电子商务领域，交易的相关信息大多以数字内容的形式，在客户、商家、银行等交易参与者之间通过计算机网络传播，然而，在大批交易信息中难免会存在错误，这些异常的交易往往会导致交易参与者之间的纠纷以及资产损失，且大多情况下只能在造成损失后进行补救等相关处理。
技术实现思路
有鉴于此，本申请公开了一种交易信息错误检测方法及装置。根据本申请实施例的第一方面，公开了一种异常交易检测方法，包括：监视到交易状态特征码转换事件后，获取该事件对应的转换前特征码和转换后特征码；根据所述转换前特征码以及与其对应的第一映射关系，获得转换前交易状态描述信息；以及，根据所述转换后特征码以及与其对应的第一映射关系，获得转换后交易状态描述信息；根据预设的比较算法，判断所述转换前交易状态描述信息和所述转换后交易状态描述信息的语义是否相同；根据本申请实施例的第二方面，公开了一种一种异常交易检测装置，包括：特征码获取模块，用于在监视到交易状态特征码转换事件后，获取该事件对应的转换前特征码和转换后特征码；描述信息获取模块，用于根据所述转换前特征码以及与其对应的第一映射关系，获得转换前交易状态描述信息；以及，根据所述转换后特征码以及与其对应的第一映射关系，获得转换后交易状态描述信息；语义判断模块，用于根据预设的比较算法，判断所述转换前交易状态描述信息和所述转换后交易状态描述信息的语义是否相同；结果确定模块，用于在上述判断模块结果为不相同的情况下，确定所述特征码转换事件对应的交易存在异常。以上技术方案中，由于对交易状态特征码的转换过程进行了监视，并对转换前后的交易状态特征码对应的语义信息进行了核验，通过两者的语义错误即可确定上述转换过程对应的交易存在异常状况，做到了对异常交易的及早发现，减少了交易参与者的交易纠纷和资产损失。附图说明此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本说明书的实施例，并与说明书文本一同用于解释原理。图1是本说明书示出的一种异常交易检测的情景示例图；图2是本说明书示出的一种异常交易检测方法的流程示例图；图3是本说明书示出的一种语义比较的逻辑示例图；图4是本说明书示出的一种翻译至中间描述规则的流程示例图；图5是本说明书示出的一种根据语义相似度确定威胁等级的流程示例图；图6是本说明书示出的一种根据损失预测确定威胁等级的流程示例图；图7是本说明书示出的一种异常交易检测装置的结构示例图；图8是本说明书示出的一种异常交易检测装置可选实施例的结构示例图；图9是本说明书示出的一种更为具体的计算设备硬件结构示意图。具体实施方式为了使本
的人员更好地理解本说明书一个或多个实施例中的技术方案，下面将结合本说明书一个或多个实施例中的附图，对本说明书一个或多个实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅仅是一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书一个或多个实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。下面的描述涉及附图时，除非另有表示，不同附图中的相同数字表示相同或相似的要素。以下示例性实施例中所描述的实施方式并不代表与本说明书相一致的所有实施方式。相反，它们仅是与如所附权利要求书中所详述的、本说明书的一些方面相一致的系统和方法的例子。在本说明书使用的术语是仅仅出于描述特定实施例的目的，而非旨在限制本说明书。在本说明书和所附权利要求书中所使用的单数形式的“一种”、“所述”和“该”也旨在包括多数形式，除非上下文清楚地表示其他含义。还应当理解，本文中使用的术语“和/或”是指并包含一个或多个相关联的列出项目的任何或所有可能组合。应当理解，尽管在本说明书可能采用术语第一、第二、第三等来描述各种信息，但这些信息不应限于这些术语。这些术语仅用来将同一类型的信息彼此区分开。例如，在不脱离本说明书范围的情况下，第一信息也可以被称为第二信息，类似地，第二信息也可以被称为第一信息。取决于语境，如在此所使用的词语“如果”可以被解释成为“在……时”或“当……时”或“响应于确定”。在电子商务领域，交易的相关信息大多以数字内容的形式，在客户、商家、银行等交易参与者之间通过计算机网络传播，然而，在大批交易信息中难免会存在错误，这些异常的交易往往会导致交易参与者之间的纠纷以及资产损失，且大多情况下只能在造成损失后进行补救等相关处理。在实际应用中，客户、商户、银行、服务商等交易个体之间的交易信息对接过程中，交易的双方通常都会提供各自用于表示交易状态的交易状态特征码；然而，不同交易个体采用的交易状态特征码很可能并非统一标准，例如：商户甲采用字符串AA代表交易成功，BB代表交易失败，而商户乙则采用字符串CC代表交易成功，DD代表交易失败。因此，要完成交易信息的对接，需要进行交易状态特征码的转换，而该转换过程出现的错误，往往就是导致交易信息出现异常的原因。请参见图1，图1为本说明书示出的一种异常交易检测的情景示例图。如图1所示，该情景中包括三个层面的信息，由下而上分别为交易实体层、交易状态特征码层、交易状态描述信息层，其中：交易实体层包括交易方甲与交易方乙，在此情景中，以交易方甲将自己的交易状态信息发往交易方乙为例；交易状态特征码层包括转换前交易状态特征码，与转换后交易状态特征码；该层中，转换前交易状态特征码来自于交易方甲试图发往交易方乙的交易状态信息，其具体转换可以由交易方甲的电子商务系统完成，亦可以由第三方交易平台完成；经交易状态特征码转换事件后，转换前交易状态特征码被转换为转换后交易状态特征码，用于发往交易方乙，完成上述交易方甲向交易方乙发送自身的交易状态信息的任务；交易状态描述信息层包括转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息，该层为本说明书在下文中示出的一种异常交易监测方法所产生的中间数据，其具体应用请参见下文相关内容。基于以上分析，针对具有交易状态特征码转换过程的交易，本说明书提出一种通过对上述转换过程的结果进行语义核验，判断上述转换过程是否正常进行，进而确定是否出现异常交易的技术方案。在实现时，在监测到交易状态特征码转换事件后，将该事件对应的转换前交易状态特征码和转换后交易状态特征码分别解释为转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息，进而对转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息进行语义比较，以发现异常交易。在以上技术方案中，一方面，由于对转换前交易状态特征码和转换后交易状态特征码分别对应的交易状态描述信息进行了语义比较，可以根据比较的结果判断上述转换过程是否正常进行，进而确定是否出现异常交易；另一方面，由于该方案可以与交易状态特征码的转换过程在同一平台进行，即时转换即时检本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种异常交易检测方法，包括：/n监测到交易状态特征码转换事件后，获取该事件对应的转换前特征码和转换后特征码；/n根据所述转换前特征码以及与其对应的第一映射关系，获得转换前交易状态描述信息；以及，根据所述转换后特征码以及与其对应的第二映射关系，获得转换后交易状态描述信息；/n根据预设的比较算法，判断所述转换前交易状态描述信息和所述转换后交易状态描述信息的语义是否相同；/n如果判断结果为不相同，则确定所述特征码转换事件对应的交易存在异常。/n

【技术特征摘要】
1.一种异常交易检测方法，包括：
监测到交易状态特征码转换事件后，获取该事件对应的转换前特征码和转换后特征码；
根据所述转换前特征码以及与其对应的第一映射关系，获得转换前交易状态描述信息；以及，根据所述转换后特征码以及与其对应的第二映射关系，获得转换后交易状态描述信息；
根据预设的比较算法，判断所述转换前交易状态描述信息和所述转换后交易状态描述信息的语义是否相同；
如果判断结果为不相同，则确定所述特征码转换事件对应的交易存在异常。


2.根据权利要求1所述的方法，
所述转换前交易状态描述信息采用的描述规则，与所述转换后交易状态描述信息采用的描述规则不同；
所述判断所述转换前交易状态描述信息和所述转换后交易状态描述信息的语义是否相同，包括：将所述转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息中的至少一方进行翻译。


3.根据权利要求2所述的方法，
所述将所述转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息中的至少一方进行翻译，包括：
根据中间描述规则，对转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息进行翻译；所述中间描述规则与转换前和转换后交易状态描述信息采用的描述规则两者中任意一者都不相同。


4.根据权利要求2所述的方法，
所述将所述转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息中的至少一方进行翻译，包括：
根据转换前交易状态描述信息采用的描述规则，对转换后交易状态描述信息进行翻译，或者
根据转换后交易状态描述信息采用的描述规则，对转换前交易状态描述信息进行翻译。


5.根据权利要求1所述的方法，所述方法还包括：
根据预设的评价规则，确定出现异常的交易的威胁等级。


6.根据权利要求5所述的方法，
所述评价规则，包括用于根据转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息的语义相似度确定威胁等级的语义评价规则；
所述方法还包括：
根据预设的语义相似度评估算法，确定转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息的语义相似度；
所述根据预设的评价规则，确定出现异常的交易的威胁等级，包括：
根据所述转换前交易状态描述信息和转换后交易状态描述信息的语义相似度，以及所述语义评价规则，确定出现异常的交易的威胁等级。


7.根据权利要求5所述的方法，
所述评价规则，包括用于根据预测损失确定威胁等级的损失威胁评价规则；
所述方法还包括：根据所述转换前交易状态描述信息的语义，和转换后交易状态描述信息的语义，分别预测该异常交易导致交易双方的损失；
所述根据预设的评价规则，确定出现异常的交易的威胁等级，包括：
根据所预测的交易双方的损失，和所述损失威胁评价规则，确定该异常交易分别对交易双方的威胁等级。


8.根据权利要求1至7任一所述的方法，所述方法还包括：
在确定交易存在异常的情况下，进行异常处理。


9.根据权利要求8所述的方法，所述异常处理包括：
在错误日志中对所述存在异常的交易进行记录；和/或
发出针对所述存在异常的交易的告警；和/或
对所述存在异常的交易进行熔断。


10.一种异常交易检测装置，包括：
特征码获取模块，用于在监测到交易状态特征...

【专利技术属性】
技术研发人员：卢晓文，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33