一种投资理财业务系统技术方案

本申请公开了一种投资理财业务系统，包括产品参数控制模块、投资计划模块以及赎回计划模块，其中：所述产品参数控制模块主要包括产品新增模块、产品维护模块以及额度维护模块；所述投资计划模块包括投资计划新增模块、投资计划查询模块和投资计划维护模块；所述赎回计划模块包括赎回计划新增模块、赎回计划查询服务和赎回计划维护模块。本申请能够帮助客户财务人员从日常投资管理繁杂的操作中解脱出来，提升营运资金管理的效率和效益。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及现代计算机技术和通信网络
，更具体地说，涉及一种投资理财业务系统。
技术介绍
近年来，随着客户理财需求日益旺盛和理财产品类型日益丰富，客户财务人员的投资管理工作也愈发繁杂，如何帮助客户财务人员从日常投资管理繁杂的操作中解脱出来，提升营运资金管理的效率和效益，是本领域技术人员亟待解决的问题。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术提供一种投资理财业务系统，以帮助客户财务人员从日常投资管理繁杂的操作中解脱出来，提升营运资金管理的效率和效益。—种投资理财业务系统，包括产品参数控制模块、投资计划模块以及赎回计划模块，其中:所述产品参数控制模块包括产品新增模块、产品维护模块以及额度维护模块，其中:所述产品新增模块，用于供金融机构在本系统数据库中添加本金融机构自营或代售的理财产品；所述产品维护模块，用于供金融机构删除本系统数据库中已添加的任意理财产品；所述额度维护模块，用于供金融机构对本系统数据库中已添加的理财产品进行投资限额；所述投资计划模块包括投资计划新增模块、投资计划查询模块和投资计划维护模块，其中:所述投资计划新增模块，用于供客户制定投资计划，并按照客户制动的投资计划自动购买理财产品；所述投资计划查询模块，用于供客户查询已制定的所有投资计划；所述投资计划维护模块，用于供客户删除已制定的任意投资计划；所述赎回计划模块包括赎回计划新增模块、赎回计划查询模块和赎回计划维护模块，其中:所述赎回计划新增模块，用于供客户制定赎回计划；所述赎回计划查询模块，用于供客户查询已制定的所有赎回计划；所述赎回计划维护服务，用于供客户删除已制定的任意赎回计划。可选地，所述产品参数控制模块还包括默认赎回偏好维护模块，用于供金融机构设置本系统数据库中已添加的全部理财产品的默认赎回排序。可选地，所述投资计划模块还包括:投资计划与结果查询模块，用于供客户查询各投资计划的执行结果。可选地，所述赎回计划模块还包括:赎回计划结果查询模块，用于供客户查询各赎回计划的执行结果。可选地，所述赎回计划模块还包括:自定义赎回偏好维护模块，用于供客户重编编排本系统数据库中已添加的全部理财产品的默认赎回排序。其中，所述产品新增模块支持的投资计划的投资类型包括固定金额投资和智能保留余额投资中的一种或任意几种的组合，具体的:所述固定金额投资，是指依据客户预约的投资日期，在投资账户的资金余额与需保留余额之差不低于投资金额的情况下执行投资计划；所述智能保留余额投资，是指依据客户预约的投资日期，在确保投资后投资账户的资金余额不低于需保留余额的情况下，实现相应理财产品投资金额最大化。其中，所述产品新增模块支持的投资计划的赎回类型包括固定金额赎回和智能保留余额赎回中的一种或任意几种的组合，具体的:所述固定金额赎回，是指依据客户赎回日期，执行赎回计划；所述智能保留余额赎回，是指依据客户预约日期，在确保赎回后赎回账户的资金余额不低于需保留余额的情况下，实现相应理财产品赎回金额最小化。其中，所述产品新增模块支持的投资计划的执行类型包括实时投资计划、定时投资计划和周期投资计划中的一种或任意几种的组合。其中，所述产品新增模块支持的赎回计划的执行类型包括实时赎回计划、定时赎回计划和周期赎回计划中的一种或任意几种的组合。从上述的技术方案可以看出，本专利技术旨在将客户的需求转化为产品的技术特征，由此设计了一种既能够实现投资标的集约化又能够实现理财产品购买/赎回自动化的投资理财业务系统，以减轻客户理财需求旺盛以及理财产品类型丰富为客户财务人员的投资管理工作带来的负担，有助于客户财务人员从日常投资管理繁杂的操作中解脱出来，提升营运资金管理的效率和效益。【附图说明】为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本专利技术实施例公开的一种投资理财业务系统结构示意图；图2为本专利技术实施例公开的又一种投资理财业务系统结构示意图。【具体实施方式】下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。参见图1，本专利技术实施例公开了一种投资理财业务系统，以帮助客户财务人员从日常投资管理繁杂的操作中解脱出来，提升营运资金管理的效率和效益，该系统包括产品参数控制模块100、投资计划模块200以及赎回计划模块300，各模块设计如下:一 )产品参数控制模块100产品参数控制模块100用来实现投资标的集约化(即将各类理财产品信息集中在同一投资平台进行统一归类发布)，主要包括产品新增模块101、产品维护模块102以及额度维护模块103这三个子模块。I)产品新增模块101产品新增模块101用于供金融机构在本系统数据库中添加本金融机构自营或代售的理财产品。以所述金融机构为中国建设银行为例，其在应用本系统期间，总行产品经理可以将本行自营的理财产品(如定期存款、通知存款等存款类理财产品)和代售的理财产品(如基金类理财产品)统一地或分批次地添加到本系统数据库中，供客户从中选择有投资意愿的理财产品进行投资；由于本行将所有能为客户提供的理财产品集中部署在同一个投资平台上，使得客户财务人员不必频繁登录、切换到不同理财产品对应的投资平台进行投资管理工作，操作更加便捷，有助于提升营运资金管理的效率和效益。2)产品维护模块102产品维护模块102用于供金融机构删除本系统数据库中已添加的任意理财产品。比如说，若中国建设银行不再继续应用本系统代售某两个理财产品，则总行产品经理需要将这两个理财产品从本系统数据库中删除，被删除的理财产品不可见，客户不能再以本系统作为投资平台对其进行投资。3)额度维护模块103额度维护模块103用于供金融机构设置本系统数据库中已添加的各理财产品的投资限额。比如说，中国建设银行的总行产品经理可以按照规定设置总行销售某一理财产品的最高额度为a，则总行销售该理财产品的额度达到a时总行客户不能再继续购买该理财产品；而对于中国建设银行的各一级分行，总行产品经理可以差异化设置各一级分行销售该理财产品的最高额度，或者，各一级分行也可以自主设置销售该理财产品的最高额度，但一级分行设置的该理财产品的投资限额不得超过总行设置的该理财产品的投资限额。二 )投资计划模块200投资计划模块200用来实现理财产品购买的自动化，主要包括投资计划新增模块201、投资计划查询模块202和投资计划维护模块203这三个子模块。I)投资计划新增模块201投资计划新增模块201用于供客户制定投资计划，并按照客户制动的投资计划自动购买理财产品。其中，所述投资计划的要素主要包括:投资账号、理财产品名称、关联定期账号、投资金额、保留余额、投资类型、执行类型、初始执行日期、节假日处理方式等，但并不局限。其中，所述投资类型包括固定金额投资、智能保留余额投资等几种类型中的一种或任意几种的组合，具体的:所述固定金额投资，是指依据客户预本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种投资理财业务系统，其特征在于，包括产品参数控制模块、投资计划模块以及赎回计划模块，其中：所述产品参数控制模块包括产品新增模块、产品维护模块以及额度维护模块，其中：所述产品新增模块，用于供金融机构在本系统数据库中添加本金融机构自营或代售的理财产品；所述产品维护模块，用于供金融机构删除本系统数据库中已添加的任意理财产品；所述额度维护模块，用于供金融机构对本系统数据库中已添加的理财产品进行投资限额；所述投资计划模块包括投资计划新增模块、投资计划查询模块和投资计划维护模块，其中：所述投资计划新增模块，用于供客户制定投资计划，并按照客户制动的投资计划自动购买理财产品；所述投资计划查询模块，用于供客户查询已制定的所有投资计划；所述投资计划维护模块，用于供客户删除已制定的任意投资计划；所述赎回计划模块包括赎回计划新增模块、赎回计划查询模块和赎回计划维护模块，其中：所述赎回计划新增模块，用于供客户制定赎回计划；所述赎回计划查询模块，用于供客户查询已制定的所有赎回计划；所述赎回计划维护服务，用于供客户删除已制定的任意赎回计划。

【技术特征摘要】

【专利技术属性】
技术研发人员：张伊乔，李子锋，赵继光，杜腾宵，林乐，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11