本发明提供一种购房诚意金划拨方法及系统，所述方法包括：通过银行系统管理员输入项目相关信息，上传相关审批材料后为企业创建项目，并对企业数据进行实时监控；通过客户选择对应企业项目以及自己明显的卡确认冻结金额提交冻结申请，后台对所述客户的卡进...

本发明提供一种交友投资类电信网络诈骗受害者事中保护方法及系统，该方法包括：对借记卡交易流水进行实时统计分析，获取借记卡的基础特征、衍生特征、客户静态特征；分别对基础特征、衍生特征进行分箱，根据分箱情况制定规则特征，统计每张借记卡的每日的...

本发明提供一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型及其应用方法，评分卡模型的获得过程包括：特征获取、预设规则命中计数、样本准备、数据集的划分、建模特征变量的准备以及模型训练，最终获得银行涉赌涉诈账户的评分卡模型；本发明是基于银行涉赌涉诈账户的交...

本发明提供一种银行活动的精准营销方法、装置、设备和介质，方法包括：根据银行活动场景，随机抽取部分客户分别作为实验组、对照组样本进行AB试验；统计AB试验结果并标记；从不同维度选取客户特征，构建客户特征宽表；将是否进行营销干预作为变量，将...

本发明提供一种银行新开账户智能电话回访方法，包括下述步骤：在回访数据库使用数据模型筛选需回访客户形成回访清单，并发送邮件到RPA邮箱；通过RPA访问所述RPA邮箱并下载导入到总行AI外呼系统；由总行AI外呼系统根据设置好的话术、外呼策略...

本发明提供一种异常账户实时监测预警方法、装置、设备和介质，方法包括：通过脚本，实时获取消费实时动账流水数据；通过使用卡号作为key对动账流水数据进行统计，记录每个key的交易信息；根据设定阈值获取对应的key，将key进行存储；创建最近...

本发明提供一种访客认证登记放行的方法、装置、设备和介质，方法包括：获取访客的个人信息，并对访客进行人脸识别，认证完成后，获取访客的拜访信息；将拜访信息发送至被拜访人，被拜访人根据拜访信息审核是否接受本次拜访，若拒绝拜访，则通知访客，结束...

本发明提供一种消费场景线上贷款方法、装置、设备和介质，方法包括：金融机构获取客户个人信息以及客户授权信息；金融机构确认客户身份信息；若确认通过，则根据授信模型实时给出预授信额度；若确认不通过，则结束；金融机构接收到消费合同信息后，进行终...